Чем опасно кредитное плечо?

Содержание

Опасности кредитного плеча на Форекс. Особенности маржинальной торговли. Расчёт объёма позиции в лотах

Чем опасно кредитное плечо?

Что такое кредитное плечо? Нужно ли оно вам? Зачем брокер так просто выдаёт своим клиентам кредиты на очень привлекательных условиях? Основные плюсы и минусы маржинальной торговли.

Все эти вопросы мы рассмотрим в данной статье. Я заметил, что новички на Форекс не особенно сильно утруждают себя изучением условий работы с кредитными плечами. И зря. В принципах маржинальной торговли кроются фундаментальные особенности валютного рынка, которые при неправильном обращении с кредитным плечом позволяют легко и непринуждённо слить свой очередной депозит. Но для начала мы разберём методику расчёта объёма сделки в лотах.

Что такое лот? Как рассчитывается объём позиции в лотах?

Лот (от анг. Lot) — единица измерения объёма позиции. Для Форекс под объёмом позиции понимается сумма валюты, которая была куплена или продана в конкретной сделке.

Стандартный лот эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты, и он принимается за единицу. Например для пары EUR/USD 1 лот составляет €100 000. Также выделяют мини лот (0.1) на 10 000 единиц и микро лот (0.01) на 1000 единиц базовой валюты. Эти цифры применимы для долларовых (USD) счетов.

В соответствии с правилами расчёта цены одного пункта, мы получаем, что 1 пункт при покупке 1-го лота пары EUR/USD стоит $10. Соответственно для мини лота — $1, и для микро лота $0.1.

Для центовых счетов значения лотов берутся соответственно в 100 раз меньше. Стандартный центовый лот будет равен 100 000 сотых долей базовой валюты. Для пары EUR/USD — это будет 100 000 евро центов или €1000. Соответственно для мини и микро лотов. Например, мини лот 0.1 лота на центовом счету для пары EUR/USD будет составлять €100, а цена пункта будет равняться 1-му центу.

Лоты могут быть как целыми, так и дробными числами. Мы, например можем купить 4 микролота, что составит 0.04 от стандартного лота. Как определить стоимость лота? Пусть курс пары EUR/USD будет 1.3235, мы купим 1 лот, тогда нам придётся выложить за него $132 350.

Пример №1. Допустимый объём сделки важно уметь вычислять для соблюдения принципов риск менеджмента. Например, мы хотим в каждой сделке рисковать только 0.5% от своего депозита в $200 000, какой объём позиции мы можем открыть?

Чтобы ответить на этот вопрос, следует определиться со значением ордера Стоп Лосс. Пусть мы подумали и решили, что в данной сделке по паре EUR/USD (курс 1.3100) Стоп Лосс будет равен 100 пунктам. Следовательно, получается, что 1 пункт не может стоить дороже 10-ти долларов или объём сделки не может превышать 1 стандартный лот, который обойдётся нам в $131 000.  Плюс риск в $1000.

Наш собственный депозит свободно с запасом выдерживает нагрузку в $132 000. В этом примере довольно специфические условия представлены, а связано это с тем, что в нём мы рассматриваем торговлю без кредитного плеча. При этом у нас получается очень низкий процент доходности. Предположим, что Тейк Профит будет равняться 200 пунктам или $2 000 — это всего один процент от нашего депозита, который в этой сделке будет загружен более чем наполовину.

Совершенно другая картина складывается в условиях маржинальной торговли.

Плюсы и минусы работы с кредитным плечом на Форекс

Брокер может представлять трейдерам кредитные средства, на которые спекулянты могут покупать большие объёмы валюты. Кредит выдаётся по залог маржи — средств на депозите клиента. Размер обеспечения может составлять всего от 0.2% до 50%, плата за кредит на Форекс обычно не берётся. Дилинговый центр отыгрывает своё за счёт увеличения отчислений со спрэда. Больше объём сделки, больше сумма отчислений за фиксированное число пунктов спрэда.

Кроме того принципы маржинальной торговли позволяют производить продажу валюты (или товаров), которых у вас нет фактически в наличии. Например, при продаже Евро, у вас нет никаких Евро, есть только доллары на счету или рубли. Но вы можете взять у брокера нужную сумму Евро под залог определённой суммы долларов. При этом Вы также обязуетесь через некоторое время купить требуемое количество Евро на рынке и передать их обратно брокеру. Все эти операции (торговля без поставки) в торговом терминале происходят автоматически и не требуют дополнительных согласований и заключения специальных договоров.

Часто вместо указания маржи говорят о предоставлении кредитного плеча, которое выражается в виде отношения, например, 1:200, что соответствует марже в 0.5%. Стандартные кредитные плечи на Форекс находятся в диапазоне от 1:2 до 1:500. На товарных биржах плечи значительно меньше, чем на валютном рынке.

Пример №2. При использовании кредитного плеча 1:200 нам для покупки одного стандартного лота пары евро/доллар при курсе 1.3400 потребуется иметь на депозите всего $670. В реальности нужно иметь немного больше денег на покрытие спрэда и на то, чтобы нас не выбило с рынка при малейшем движении цены в противоположную сторону. Пусть спрэд будет 3 пункта, при объёме сделки в 1 лот — это 30 долларов. Стоп Лосс установим в размере 100 пунктов. На его покрытие понадобится ещё $1000.

С запасом получаем необходимый депозит для покрытия расходов по такой сделке в размере $2000. А что с доходностью? Она впечатляет. Пусть Тейк Профит устанавливается на 200 пунктов, тогда потенциальная прибыль составит $2 000 или 100% от первоначального депозита за одну сделку, которая может завершится даже в течение одного дня. Сравните с примером №1, в котором без использования кредитного плеча при том же объёме сделки мы получили 1%-ю прибыль.

Но не может же быть всё так легко и просто?

«В чём подвох?» — спросит смекалистый читатель. А опасность использования кредитного плеча заключается в значительном росте потенциальных рисков. Что будет, если цена пойдёт в отрицательную сторону? Нас ждут большие убытки, $10 за каждый пункт. Начальный депозит $2 000, из которых мы уже потратили 700 долларов на обеспечение сделки и спрэд.

Если мы не поставим стоп приказ, то у нас в запасе останется всего 130 пунктов. Это расстояние цена может пройти буквально за пару часов. При этом мы потеряем полностью все свои деньги.

Вначале последует Margin Call — сообщение от брокера о необходимости пополнить депозит, чтобы увеличить размер доступной маржи. Если мы этого не сделаем, а убытки продолжат увеличиваться, то брокер принудительно закроет наши позиции, произойдёт Stop Out. Уровень Stop Out и Margin Call определяется заранее в договоре с брокером по условиях торговли и регламенту.

А что будет с убытками в условиях примера №1, в котором мы торгуем только на свои деньги? Весь депозит потерять довольно сложно. Вы открыли сделку, не поставили Стоп Лосс, далее даже при отрицательном движении цены вы можете просто «пересидеть» убытки. Цена снова вырастет и вы сможете забрать свои деньги закрыв сделку. При этом ваши расходы будут заключаться в оплате Swap пунктов, а если вы сделку откроете в соответствующем направление, то плату за перенос позиции платить будут уже вам, а не вы.

Таким образом, торговля с использованием кредитного плеча имеет как свои плюсы: вы можете совершать сделки большого объёма и получать значительную прибыль, так и минусы: повышение риска и реальная возможность слить свой депозит.

Отсюда вывод: при работе с кредитным плечом обязательно ставьте Stop Loss, чтобы ограничить свои потери.  Ни Вы первый, ни Вы последний, кто пытался торговать без стопов. Пересидеть убытки не получится. Если вы сами не поставите Stop Loss, то весь ваш депозит будет вашим Stop Loss. Даже больше скажу, не доверяйте торговым стратегиям для Форекс, которые не используют в своих алгоритмах стоп приказов.

Источник: https://seorubl.ru/finavantury/forex/opasnosti-kreditnogo-plecha-na-foreks-osobennosti-marzhinalnoj-torgovli-raschyot-obyoma-pozicii-v-lotax/

Кредитное плечо

Чем опасно кредитное плечо?

Неквалифицированные трейдеры, которые утверждают, что кредитное плечо является чем-то «очень опасными» и что «чем оно выше, тем выше риски», ОЧЕНЬ СИЛЬНО ошибаются. Я не буду раскладывать по полкам понятия «хорошего» и «плохого» кредитов, сегодня мы говорим исключительно о том — как использовать кредитное плечо в трейдинге.

На сегодняшний день полно организаций, имеющих громадное количество денежных средств и предоставляющих их во временное пользование за определенное вознаграждение. Мы называем данный процесс «кредитованием». И занимаются этим далеко не только банки. Так к примеру брокеры и даже сама биржа могут предоставить так называемый LEVERAGE (понятие применяется не только в биржевом бизнесе), и это очень здорово, так как именно благодаря левериджу управление капиталом принимает наиболее гибкий характер.

Что такое кредитное плечо?

Леверидж — это и есть то самое кредитное плечо, о котором так много говорят и которого боятся многие не опытные трейдеры. Хотя в более верном переводе с английского Leverage переводится как «система рычагов». Ну и с незапамятных времен люди использовали РЫЧАГ, при этом отзывы о нем, на сколько я знаю, только положительные))).

Словосочетание «Кредитное плечо» многим более знакомо (нежели «Леверидж»), так что дальше по тексту я буду использовать именно его. Однако, перед тем как продолжить вам следует знать, что при схожих качествах на разных рынках существует несколько иных понятий:

  • в проп-фирмах — Buying power (покупательная способность)
  • на срочном рынке — Гарантийное обеспечение (ГО), Маржинальные требования (Margin)
  • на бирже ММВБ — Маржинальное кредитование

и во всех из них используется принцип Левериджа (рычага), ну или как мы выше договорились — кредитного плеча, т.е. для покупки какого-то объема актива не нужно иметь полную сумму денег, достаточно какой-то ее части (к примеру — 1:2, 1:10, 1:100 и т.п.).

Принцип работы кредитного плеча

На самом деле это один из тех случаев когда само определение звучит сложнее принципа работы.

Читайте также  Что такое хит Рейт в продажах?

Представьте, что вам нужно купить, скажем, 1 лот акций Apple. Один лот по стандартам бирж США включает в себя 100 акций. Одна акций Apple на данный момент стоит $179, т.е. чтобы купить 1 лот нужно уплатить $17 900. Таким образом после покупки этого лота 17 900 долларов будут «освоены», другими словами на счету будет ровно на такую сумму меньше денежных средств, чем было до открытия позиции.

Теперь добавим сюда условие кредитного плеча — скажем, что оно составляет 1 к 20 (прошу не удивляться тем, кто думает, что на фондовом рынке нет таких плеч. ЕСТЬ). Ну и получается, что для покупки одного лота нужно будет уже не $17 900, а в 20 раз меньше собственных денежных средств ($895).

В примерах с валютой, фьючерсами, опционами, облигациями и т.д. принцип работы плеча выглядит абсолютно так же.

Чем больше плечо, тем выше риск

Ну а теперь самое вкусное на мой взгляд — развеивание мифов…

Чуть ли ни каждый первый «Гуру-трейдер» в интернете предостерегает от использования большого кредитного плеча (хотя в ряде случаев сам трейдер его размер регулировать не может, к примеру на фьючерсах, опционах, и у многих фондовых брокеров; плечо там предоставляется, как-бы, по-умолчанию). Давайте разбирать действительно ли оно опасно…

Положим у нас есть два портфеля, каждый из которых состоит из одной единственной позиции… к примеру, это будет позиция Лонг по валютной паре EurUsd размером в 1 лот (я намеренно привожу пример с валютой, т.к. разрушение данного мифа наиболее актуально именно для форекс-трейдеров).

Один лот по паре EurUsd будет составлять €100 000 (или $123 193), представим, что его-то мы и купили (в данном случае в портфеле без использования плеча, а следовательно потратили те же $123 193). Максимальный порог убытка по каким-то нашим соображениям будет находиться на отметке 1.0400 (привяжем это к историческому минимуму цены). При достижения уровня 1.04000 мы фиксируем убыток, и его размер будет составлять (1.23193-1.04000)*100 000 = 19 193 ($). Тут вопросов быть не должно…

А теперь второй портфель — тут нам было предоставлено кредитное плечо размером 1 к 100… В данном портфеле все тот же 1 лот EurUsd, купленный за $123 193, но при этом собственных средств было потрачено $1 231,93. Однако при достижении уровня цены пары на отметке 1.04000 мы получим все тот же убыток в размере $19 193, мы ведь покупали весь лот, а не его часть, соответственно и убыток получим равноценный лоту. Наличие плеча отразилось только на той сумме, которую с нас просил брокер для удержания позиции.

От сюда должен быть очевидным тот факт, что размер риска не зависит от размера кредитного плеча и от его наличия в целом!

Так почему же так правдоподобно звучат слова «чудо-специалистов» из интернета о увеличении рисков с увеличением плеча? Тут уже не так очевидно, особенно для тех ребят, которые не умеют и не хотят учиться считать (по этому поводу рекомендую прочесть книгу — «Как лгать при помощи статистики», Дарелл Хафф, если не найдете, пишите мне, скину). А ответ скрывается в таком понятии как «Проценты», с пониманием которых у большей части населения планеты есть серьезные проблемы.

Так вот, если у человека на депозите 1 000 000 долларов, то потеря в $19 193 (из расчетов выше) для его депозита составит чуть меньше 2%, ну а если на депозите было, скажем, 20 000 долларов и при совершении операции по покупке EurUsd использовалось то самое плечо — 1 к 100 — то полученный убыток практически обнулил депозит. Вы скажете — «ну вот же она опасность!».

Вот только тут следует обратить внимание на недостающую в условиях деталь — А, собственно, почему человек с депозитом в $20 000 торговал таким же объемом, что и человек с $1 млн? Ведь для сохранения убытка В ПРОЦЕНТАХ от депозита (т.е.

те самые 2%) в сделке должно было быть меньше объема, а именно в 50 раз ($1 000 000 / $20 000), тогда и убыток составил бы ~$384, что составляет чуть меньше 2% от $20 000.

И опять подтверждение независимости рисков от размера кредитного плеча…

Но все, что было написано выше всего лишь являлось объяснением природы данной финансовой услуги, а вот о том как ее правильно использовать мы поговорим ниже…

Как пользоваться кредитным плечом?

Как мы уже разобрались — услуга кредитования избавляет участника торгов от необходимости держать на депозите полную сумму для совершения торговой операции. Заметьте как прозвучала эта фраза — «избавляет от необходимости держать полную сумму», — а не как это преподносит товарищ интернет — «дает возможность торговать большим объемом».

Ну и раз нет необходимости заводить полную сумму, то этой суммой можно распорядиться как-то более умно, а не просто держать мертвым грузом на счету. Имея, скажем, $10 000 для инвестиций, в первую очередь нужно поставить жесткие критерии по уровню убытка, т.е. определиться с тем, какую сумму из этих 10К вы готовы потерять.

Для примера мы остановимся на $1 000. Так зачем заводить на счет все 10 000??? Заведите только сумму, больше которой не хотите терять (в нашем случае — $1 000 ), а остальное компенсируйте кредитным плечом.

Имея плечо 1 к 10 с депозитом 1К долларов, вы получите возможность работать с теми же 10К, но при этом 9К из них будут свободны от рыночного риска.

Такая схема позволит не только психологически легче торговать, но и сохранит вас на плаву даже если вы потерпите неудачу на рынке. А случится это может не только по причине убыточных операций по счету, но и по техническим причинам (о них как-нибудь в следующий раз).

Более того если вы торгуете интрадей и в риск вкладываете заранее рассчитанную сумму, то и $1 000 вам на счету не за чем иметь, можно пополнить счет из расчета на несколько сделок, а в случае неудачи дополнить (это будет особенно актуально, если вы торгуете одну-две сделки в день).

Вот именно таким образом в профессиональном трейдинге используется плечо, а не «чтобы торговать БОЛЬШИМ объемом». Замечу для тех кто не обратил внимание или забыл — начальную сумму $10 000 мы брали как пример, — вы же можете произвести расчеты для своего капитала самостоятельно.

Подобные рассуждения мы проводили когда разбирали схему торговли БЕЗ РИСКА. Да и целый вебинар на эту тему проводили.

Какое кредитное плечо выбрать?

Без всякого сомнения всегда нужно просить брокера подключать вам самое большое кредитное плечо из возможных. Вас никто не обяжет использовать его «на полную котлету», да и голова-то на плечах имеется (я надеюсь), ведь объем в сделках определяете вы сами (как считать объем и риски мы уже неоднократно разбирали — все о рисках тут). А вот прозапас всегда нужно иметь возможность поучаствовать в той или иной сделке, ну или просто вывести денежные средства со счета, при этом не нарушив целостности открытых позиций (без использования достаточного плеча это сделать не получится).

И да, вот это ВАЖНО!!! Многие, если не все, брокеры предоставляют плечо внутри дня бесплатно, но вот за перенос позиции на следующий день очень часто требуют дополнительную плату (overnight, ставка марженального кредитования и т.п.). Учитывайте эту издержку при формировании портфелей.

Ну а в заключении могу лишь повториться — Учитесь управлять капиталом эффективно!!! Не принимайте за истину домыслы неквалифицированных участников торгов, ну и конечно же считайте цифры, ведь работа трейдера более чем на половину состоит из расчетов…

Источник: https://TradersBlog.ru/kreditnoe-plecho/

Кредитное плечо на Форекс. Достоинства и недостатки

Чем опасно кредитное плечо?

Чтобы торговать на рынке Форекс трейдеру требуется крупная сумма денежных средств. Непосредственный размер лота составляет не менее 100 тыс. долларов. Такие суммы могут быть только у очень крупных инвесторов. Чтобы среднестатистический трейдер мог торговать на Форексе, брокеры предлагают использование кредитного плеча (или маржинальной торговли). Например, при кредитном плече один к ста (1:100), инвестору нужна сумма в сто раз меньше реального размера лота. В этом обзоре вы изучите понятие кредитного плеча, какой размер плеча вам необходим, как его правильно рассчитывать, а также, недостатки использования подобного инструмента.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Определение кредитного плеча

Это по сути взятые взаймы у вашего брокера финансовые средства, которые позволят заключать ордера, большего объема, чем это позволил бы сделать текущий депозит. Для этого брокер дает средства, которые невозможно вывести на внешний счет, но появляется возможность открыть сделку цельного лота. 1 лот стоит очень дорого, изменение цены на один пункт при цене лота в 100 тыс. долларов составит 100 долларов.

У подавляющего большинства игроков такие деньги отсутствуют. Использование кредитного плеча в этом случае будет хорошей помощью. Ведь лот стоимостью 100000$ становится доступным всего за 1000$ (размер плеча здесь составит 1:100).  А на такие деньги трейдер в состоянии открыть сделку.  При ее открытии в этом случае, брокер 1000$ оставляет у себя в залоге, предоставляет недостающие 99000$. Когда сделка закроется, полученные денежные средства зачислятся на депозит трейдера (в случае убытка происходит списание), а заемные деньги брокера возвращаются к нему.

Эффективность торговли с плечом хороша тем, что при таких сделках один пункт равен 10 долларам. Поэтому здесь можно получить максимальную прибыль при минимальных затратах. Фактически это то же самое, как если бы трейдер покупал или продавал самостоятельно лот размером в 100 000 долларов. Надо понимать, что убытки в таких сделках также будут велики. Кредитное плечо может быть как один к ста или один к пятистам, при этом меняется только величина залога. Размерность кредитного плеча напрямую влияет на количество возможных сделок – чем больше плечо, тем большее число ордеров трейдер может совершить.

Топ список самых надежных и проверенных брокеров Форекс!

Недостатки кредитного плеча

Кредитное плечо – это хорошая возможность заработка для опытного трейдера. Новичкам, которые игнорируют правила мани менеджмента, увлечения маржинальной торговлей может привести к быстрой потери всего депозита. При счете в 1000$ и совершении сделки в полный лот с плечом 1:100, убыток в 50 пипсов, сразу сократит депозит трейдера до 500$ — потери 50-ти процентов депозита за одну сделку совершенно недопустимо.

Открывая сделки, не имеет значения с кредитным плечом или без него, помним, 2% — это максимальная цена за один ордер. Ни в коем случае эту цифру превышать нельзя.

Под этими двумя процентами имеется в виду следующее.  На депозите допустим имеется 15 тыс. долларов. Стоп Лосс было решено выставить в пределах 20-ти пипсов. Значит мы рискуем 15000х0.02=300. При покупке лота с «шагом» 1 пипс равен 10 долларов, получаем возможный убыток в 200 долларов. Такая цифра в данном примере удовлетворяет условию мани менеджмента. В этом случае плечо 1:100 оправданно.

При депозите в 15000 тыс. долларов, мы не можем рисковать более, чем 300$. При том же самом Стоп Лоссе в 20 пипсов, цена проигрыша составит 200 долл. В этом варианте о покупке целого лота речь не ведется,  Открытие ордера возможно.

Читайте также  Что может быть сделано из меди?

Топ список самых надежных и проверенных брокеров Форекс!

Понятие реального кредитного плеча

Отношение цены лота к депозиту называют реальным кредитным плечом. К примеру, на депозите трейдера есть 100 тыс. долларов, цена лота составляет также 100 тыс. долларов. Значит покупая или продавая лот реальное плечо будет равно 1:1. В этом варианте не имеет смысла брать деньги взаймы у брокера. Маржинальная торговля здесь не требуется. Но, если депозит равен только 10 тыс. долларов, и есть надобность купить/продать лот ценою в 100 тыс, то в данном случае реальное кредитное плечо будет равно 100 тыс / 10 тыс = 10:1

Понятие максимального кредитного плеча

Каждый брокер сам решает, какой максимальный размер плеча предоставлять трейдерам. Стандартное плечо 1:100 имеется у каждого брокера. Но некоторые готовы увеличивать его до 1:500 и 1:1000. Минусом является все те же вероятные большие убытки. Помним про 2 процента.

Правило выбора кредитного плеча

Как уже ясно, величина кредитного плеча не скажется на результатах торгов. Помним про правило мани менеджмента, открываем сделки, возможные убытки в которых не превысят 2% от депозита. Открываем позиции, только если стратегия торговли однозначно дает сигнал на покупку или продажу актива. Снижая тем самым риски. Кредитное плечо 1:100 удовлетворяет в большинстве случаев. Если трейдер практикует большое число сделок за торговую сессию или использует стратегии скальпинга или Мартингейла, то плечо можно увеличить до пятисот.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Вывод

Кредитное плечо поможет «выжать» из открываемой сделки максимум. Рассчитывайте его правильно, не превышайте допустимые риски. И тогда торговля на Форексе будет прибыльной.

Удачи на торгах!

ТОП БРОКЕРОВ ФОРЕКС

Источник: https://forexareal.ru/kreditnoe-plecho-na-foreks-2.html

Кредитное плечо что это? И почему не стоит использовать леверидж

Чем опасно кредитное плечо?

Ведение торговой деятельности на рынке Форекс не может обойтись без вложений. Однако кредитное плечо станет помощником для начинающих инвесторов, которые еще не имеют большого собственного капитала. Сложно дать точный ответ на вопрос, сколько денег должно быть на счету для ведения нормальной торговли на валютном рынке.

Однако, когда на нем недостаточно средств для открытия крупных по своему объему позиций, то всегда можно воспользоваться финансовой помощью брокера. Он предоставит кредитное плечо на недостающую сумму.

Кредитное плечо на форекс

Во время ведения торговой деятельности на рынке Форекс трейдерам необходимо уметь пользоваться самыми разными инструментами, среди которых и кредитное плечо. Иногда его путают с таким понятием, как маржа. Однако при маржинальной торговле сумма кредитования может превышать размер залога. Кредитное плечо позволяет трейдерам почувствовать, что у них имеются большие суммы в качестве капитала, которые они могут использовать для открытия сделок с гораздо большими объемами по позициям.

Кредитное плечо Форекс представляет собой заимствование некоторой суммы капитала у брокера для увеличения уровня прибыли от инвестирования.

Во время использования кредитного плеча важно не забывать и о том, что при этом убытки будут соизмеримы с тем, как если бы у трейдера и в самом деле была большая сумма его личного капитала. Есть риск, что после неудачного исхода сделки придется понести существенные убытки.

При этом у брокеров практически не имеется никаких убытков, если даже во время сделки трейдер применяет такой инструмент, как своп. Его потери ограничиваются размером суммы на его счете. После того, как сумма убытка достигнет предела средства на счету трейдера, он в автоматическом порядке закроет все позиции. В свою очередь участник рынка не потеряет больше средств, чем у него имеется на счету.

Какое ее кредитное плечо предоставляют брокеры

Каждый брокер предлагает разные размеры кредитного плеча. Крупнейшие дилинговые центры готовы предоставить его даже пользователям  с небольшими суммами капитала. Размеры кредитного плеча могут быть следующими:

Если размеры вложений на счет участником рынка увеличиваются, то объемы кредитного плеча, наоборот, сокращаются. В основном оно может и не превышать размера 1:20.

В России на сегодняшний день одним из самых популярных Форекс брокеров является Альпари. Данная компания предлагает воспользоваться кредитным плечом максиму 1:1000. Для трейдеров, у которых на счету может иметься не более десяти долларов, появляется отличная возможность открытия позиций объемом 10 тысяч долларов.

Как использовать кредитное плечо

Во время торговли на валютном рынке Форекс имеется возможность пользоваться самыми разными вариантами инструментов, среди которых кредитное плечо, спред и многие другие. Они точно принесут больше пользы, если принимать во внимание ликвидность рынка и варианты их использования.

Посмотрим, как можно использовать кредитное плечо на одном простом примере. Трейдер на своем счете обладает суммой, равной 3000 долларов. Размер кредитного плеча брокера равен 1:100. Задача клиента купить 10 тысяч евро. Если принимать во внимание текущий курс, то сумма покупки составит 13500 долларов. Для того чтобы сделка составлялась у трейдера должна иметься лишь сумма для обеспечения залога. Получается, что для открытия позиции ему достаточно иметь в качестве залога на счету 135 долларов.

Риски

Сегодня заключается большое количество сделок с участием кредитного плеча. Опытные трейдеры уже точно знают о том, что его следует использовать предельно внимательно, потому что наряду с получением большого дохода, можно столкнуться с огромными рисками. Это практически не принимают во внимание новички рынка, которые используют для торговли бинарные опционы и прочие финансовые инструменты.

Размер кредитного плеча влияет на то, каким будет риск потери залоговой суммы. Чем оно больше, тем больше вероятность того, чтобы залог будет потерян. При сделках крупного объема очень сложно контролировать торговлю. До момента окончания действий контракта имеется возможность, как остаться в выигрыше, так и в проигрыше. Нужно быть готовым к любому исходу.

Небольшое кредитное плечо обладает одним очень важным преимуществом, которое заключается в том, что оно не позволяет совершать неоправданные маневры в случае, если одна или несколько ставок не сыграют. И когда наступает момент выбора, использовать ли кредитное плечо или нет, следует внимательно подумать, а нужно ли оно вообще. Ведь если им воспользоваться при отсутствии опыта и с небольшой суммой депозита, то велика вероятность потери всей суммы, находящейся на счету.

Однако все же имеется один метод для того чтобы обезопасить сделку, в которой было использовано кредитное плечо. Для этой цели применяется еще один инструмент Форекс Стоп Лосс. Когда произойдет падение котировок, то лот закроется в автоматическом режиме.

Как плечо влияет на результат

Если трейдер выбрал для торговли на рынке фьючерс, любые другие ценные бумаги или валюту, то рано или поздно ему может потребоваться использование кредитного плеча. Оно оказывает влияние на стоимость торговли на рынке Форекс. Это связано с тем, что для того чтобы сделка была совершена, потребуется ее финансовое обеспечение. Издержек практически невозможно избежать.

Следует понимать, что чем выше будет кредитное плечо, тем больше придется платить в качестве издержек. И в итоге потребуется очень высокий уровень прибыли для того чтобы их перекрыть. Но как это сделать знает далеко не каждый начинающий трейдер. Теперь рассмотрим пример.

У трейдера имеется открытый счет на 10 тысяч долларов. Он принимает решение приобрести 10 стандартных лотов валютной пары Евро/Доллар с размером спреда 2.5. При этом применяется кредитное плечо 1:100, чтобы заработать на Форекс. Таким образом, получается, что стоимость одного лота составит 25 долларов. А у трейдера их куплено 10. Приходится затратить 250 долларов. Это уже 2.5 процента от депозита. И ему нужно получить 2.5 процента прибыли, чтобы покрыть издержки по спреду.

Современные брокеры предлагают своим клиентам большое количество инструментов для заработка. В том числе и кредитное плечо, с которым важно быть предельно внимательным, чтобы особенно на начальном этапе своей торговой деятельности. Существуют разные по своим размерам виды кредитного плеча, предлагаемые брокерами. Они главным образом зависят от параметров счета трейдера. Чем выше сумма депозита, тем меньше оно будет. В сделках, чем больше сумма кредитного плеча, тем больше вероятность потерять залог.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Источник: https://www.gq-blog.com/investicii/forex/all/kreditnoe-plecho.html

Кредитное плечо: стоит ли брать взаймы на бирже?

Чем опасно кредитное плечо?

Основой маржинальной торговли является возможность входа в рынок с небольшой суммой в кармане и равными шансами на прибыль. Как использовать леверидж, но при этом не бояться быстрых убытков — читаем дальше.

Напомним: залоговая стоимость стандартного биржевого лота составляет $100000 (валютные пары), а потому прямые операции на финансовом рынке требуют немалых денежных средств. Но сегодня трейдеры с небольшим капиталом и активными амбициями также имеют доступ к спекуляциям. Нам предлагают

Кредитное плечо (финансовый рычаг, leverage) — это механизм предоставления участнику рынка заемных средств для увеличения объема позиции. Вы инвестируете только часть необходимого залога, остальную сумму (реально или виртуально) на период открытой сделки предоставляет брокер. Фактически этим термином называют пропорцию, отражающую отношение собственных средств трейдера к общей сумме, участвующей в торгах.

Открыть счет у надежного брокера Forex4you

Теперь нет необходимости реально приобретать торговый актив: можно сыграть на разнице курсов, просто используя соответствующее кредитное плечо.

Что значит «Торговля с кредитом»?

Допустим, вы имеете небольшой (по меркам рынка) депозит в $1000, но чтобы открыть сделку в 1 лот, например, по EUR/USD вам нужно иметь запас в 100 раз больший.

Брокер может одолжить вам недостающую сумму залога: в данном случае необходим кредит 1:100 (или 100:1). И тогда можно будет открыть позицию, где каждый пункт будет стоить $10, и появляется шанс заработать $100 всего за 10 ценовых пунктов — столько же дает аналогичная сделка на депозите в $100000, но без кредитного плеча. Депозиту с балансом в $10000 для получения такой же прибыли понадобится леверидж 1:10 (в 10 раз меньше).

Брокер позволяет себе подобную «благотворительность», но не допустит потерю даже копейки своих средств, потому как его потенциальные потери ограничены балансом вашего торгового счета. Как только текущий убыток достигнет остатка суммы на депозите, брокер принудительно закроет все сделки, даже если через секунду вы могли бы оказаться в профите.

Чтобы вы могли позаимствовать у брокеров капитал для увеличения объема сделки, на депозите все-таки должен быть некоторый минимальный капитал в роли маржи (торгового залога). Минимальные маржинальные требования могут быть разные, но торговать вообще без залога нельзя.

Чем опасен финансовый рычаг?

Психологически трейдеру кажется, что за счет левериджа, реально появятся деньги, которыми он может свободно пользоваться, чтобы на свои $100 быстро получить миллион. Проблема в том, что в ситуации неудачной сделки вы теряете деньги с такой же скоростью (в той же пропорции!), как и зарабатываете. Это значит, что с кредитом margin call становится гораздо ближе.

Вам придется реагировать на маржинальную торговлю, как на обычный займ (берешь чужое — временно, а теряешь свое – навсегда), который придется отдать. Фактически деньги у вас не только чужие, но и виртуальные, а убытки — ваши и настоящие. Чем большее выберете плечо, тем быстрее наступит прозрение.

Читайте также  Что такое персональный менеджер?

Влияние торгового кредита на издержки

Любая сделка на Форекс имеет свой тариф – тут его называют спредом (или брокерской комиссией) — размер зависит от брокера и конкретного актива. Чем выше леверидж, тем больше потери на спред, и тем больше понадобится прибыли, чтобы их компенсировать. При открытии нескольких сделок залог суммируется, за ним нужен более строгий контроль.

Как пример:

Начальный баланс $10000 и принято решение купить 20 лотов GBP/USD со спредом 2,5 пункта и плечом 1:100. Тогда сразу придется выложить $500 ($20*2,5 пп*10 лотов), что означает нагрузку на депозит в 5% от баланса — и это еще до общего итога сделки. Получается, что нужно заработать 5% прибыли, только чтобы покрыть этот убыток – слишком высокий риск! По такой же сделке, но с плечом 1:10 один пункт будет стоить $1 — сумма издержек сразу уменьшается в 10 раз ($50) и торговать можно гораздо спокойнее.

Какое выбрать кредитное плечо?

Это зависит от торговой стратегии, но чем дольше вы планируете держать позицию, тем меньшее торгуемое плечо надо применять. Например, на фондовом рынке работать без кредитного плеча (1*1) или выбирать в диапазоне от 1:2 до 1:20 – нормальная тактика. Краткосрочные трейдеры хотят извлечь максимум прибыли за несколько минут и могут рискнуть увеличить леверидж.

Узнать какое кредитное плечо предоставляет брокер Forex4you?

Брокер обычно предлагает плечо от минимального 1:2 до верхнего 1:2000 (хотя встречается и выше). Для валютных пар используется наибольшее значение, золото — 1:200, нефть – 1:100, платина, серебро – 1:50.

Следует различать максимальное и текущее значение: тот факт, что брокер рекомендует, например, 1:200 не означает, что вы не можете уменьшить плечо до 1:100: вы должны самостоятельно найти оптимальное для себя значение.

И что мы имеем в результате?

Несколько практических советов:

  • Проверяйте кредитное плечо для конкретной платформы и актива перед открытием реальных сделок.
  • Контролируйте использование «динамического» плеча, то есть процесс, когда автоматически изменяется уровень левериджа. Если брокер понижает (уменьшает) плечо, когда баланс вашего счета снижается до некоторого предела, то это работает как дополнительная страховка от margin call, но обратная ситуация (увеличение плеча) — очень опасна. Внимательно читаем договор с брокером!
  • Максимально допустимое плечо для разных торговых активов может сильно отличаться – учитывайте это при расчете нагрузки на депозит. Разумный брокер об этом напомнит при открытии сделки.
  • При тестировании стратегий, например, на демо-счете или в тестере, используйте такое же плечо, с которым планируете торговать на реальном депозите.
  • Риск нужно рассчитывать от вашего реального депозита без учета кредитного плеча — в реальных деньгах.
  • Не торговать на все деньги: даже если есть большое плечо, это не значит, что его нужно использовать полностью в каждой сделке.
  • Не торгуйте без StopLoss, даже если запас по левериджу вам кажется достаточным.

Знаменитый принцип «Лезвие Оккама» для Форекс звучит просто: «Не повышайте кредитное плечо без крайней необходимости». Увы, экстремальный леверидж разоряет даже опытных трейдеров с приличным капиталом, которые при разумном подходе к манименеджменту могут долго «жить на рынке» и стабильно зарабатывать. Не пытайтесь взять с рынка больше, чем способны унести, и тогда он тоже отнесется к вам с пониманием.

Источник: https://binaryvip.ru/forex/kreditnoe-plecho/

Кредитное плечо | Обязан знать каждый

Чем опасно кредитное плечо?

Привет ребят!!! Рад что вам интересен мой сайт Tevola.ru.

Рассматриваемая тема, очень важна. Постоянно вижу на форумах, как люди пишут: «Я слил депозит из-за кредитного плеча«. Подобные сообщения, возможны только от человека, который не понимает всей сути кредитного плеча.

Хотя многие не понимают и воспринимают кредитное плечо, как что то ужасное, на самом деле ничего страшного в нем нет, и даже наоборот, оно очень нужно трейдеру с маленькими счетами. И так, приступим.

Что такое кредитное плечо на Форекс (Forex)?

Надеюсь вы знаете, что на бирже, торговля производится лотами. К примеру для пары USD/CHF (доллар / франк), стоимость 1 лота составляет 100 000 единиц базовой валюты. Что то мне подсказывает, что не у всякого трейдера найдется подобная сумма, а когда денег нет, что обычно берут? Верно, кредит.

Брокерские компании предлагают своим клиентам воспользоваться кредитным плечом (рычагом). Его не нужно оформлять где то отдельно, оно выдается автоматически в зависимости от того, с каким лотом вы собираетесь работать.

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Если вашего депозита хватит купить нужное количество лотов, в таком случае кредитное плечо не выдается.

Размер кредитного плеча на Форекс бывает разный: 1:1, 1:20, 1:50, 1:100, 1:200, самое большое какое видел, 1:5000.

В настоящее время, практически все дилинговые центры предоставляют кредитное плечо без комиссии, но на всякий случай уточните этот момент при открытии счета.

Кредитное плечо — страшно или полезно?

Прежде всего давайте определимся, что вообще такое кредит и в какой момент его выдают? Выше было написано, чтобы купить 1 лот на паре USD/CHF, нужно заплатить 100 000 базовой валюты. Предположим у вас есть счет, который составляет 200 000$, нужно ли вам брать кредит, чтобы купить 1 лот рассматриваемой пары? Нет, потому что у вас и так хватает денег.

Для простоты расчета, будем думать, что у нашего трейдера Васи, открыт счет на 1 000$. Теперь вопрос, нужно ли Васе брать кредит для покупки 1 лота вышеуказанной валюты? ДА, тк своих средств, трейдеру не хватит.

Как рассчитать кредитное плечо?

Так как же тогда рассчитать, какое именно кредитное плечо нужно использовать новичку с депозитом в 1 000$? Все очень просто, в зависимости от открытой позиции, трейдеру автоматически выписывают кредит. 

Предположим нам надо купить 200 000$ (2 лота), против швейцарского франка. В таком случае наше кредитное плечо будет равняться:

200 000$ / 1 000$ = 1:200.

Иными словами, трейдер захотел открыть позицию 2 лотами. В момент оформления приказа, брокер автоматически рассчитывает недостающую сумму и предоставит кредитное плечо. Тогда, со счета трейдера берется залог 1 000$, а недостающие 199 000$ выдает брокер.

Если бы нам понадобилось открыть позицию не на 2 лота, а к примеру на 0,2 лота, в таком случае:

100 000$ * 0,2 лота = 20 000$

20 000$ / 1 000$ = 1:20,

Брокер выдал бы нам кредитное плечо 1:20.

Какое кредитное плечо использовать?

Многие неопытные трейдеры, не понимают что такое кредитное плечо. Они считают, раз брокер выдает кредитное плечо 1:200, то и торговать нужно суммой 1 000 $ * 200 = 200 000$, что составляет 2 лота. Потерпев неудачу в первой же сделке, у трейдера или не остается средств на депозите, или списывается большая его часть. 

Не правильно считать, что при плече 1:200, нельзя торговать к примеру позицией меньшей.

У большинства трейдеров, которые хотят заработать, а не провести время за увлекательной игрой под названием спекуляция, имеется некая торговая система, которая предусматривает риск на сделку. По какой формуле, или из каких соображений трейдер рассчитывает этот риск, дело индивидуальное, но обычно берется процент от общего депозита, который составляет 3-5%.

Что это значит? Вернемся к нашему трейдеру с депозитом 1 000$. Сумма, которую может потерять трейдер с риском 5%, составляет 50$. 1 пп при открытии ордера 1 лотом, составляет 10$. У нас есть желание купить пару со stop loss `ом в 10 пп. 

10$ * 10 пп = 100 $

50$ / 100$ = 0,5 лот,

По риск менеджементу, трейдеру позволено открыть сделку на 0,5 лот. Рассчитаем, какое кредитное плечо получит трейдер:

100 000$ * 0,5 лот = 50 000$

50 000$ / 1 000$ = 1:50,

Вполне нормальное кредитное плечо.

Размер кредитного плеча устанавливается не кем то, а непосредственно трейдером. Продумайте обоснованный риск на сделку и начинайте работать, кредитное плечо вам не помеха, оно только поможет добавить недостающих денег.

А что будет с трейдером, который игнорирует риск менеджмент и входит в сделку, что называется «на все»?

Давайте посчитаем. Максимальное, адекватное кредитное плечо на Форекс (Forex) 1:500, значит трейдер с депозитом в 1 000$, может рассчитывать на кредит и в итоге получить 500 000$. На эти деньги можно открыть позицию на 5 лотов.

Предположим трейдер боле менее адекватный, и использует stop loss для ограничения убытка. Стоп возьмем из примера выше, так что, трейдер установит стоп на уровне в 10 пп. Рассчитаем:

1:500 * 1 000$ = 500 000$ (5 лот)

1 пп при открытии сделки на 5 лот = 50$

10 пп * 50$ = 500$,

в итоге выходит, всего лишь одной сделкой, трейдер убивает половину своего депозита. 

Так же есть такое понятие как Margin Call (маржин колл).

Margin Call (маржин колл) — это когда денежных средств на счету меньше или равно требуемой для поддержания позиции залога.

В разных компания, величина залога разная, она колеблется от 20 до 50$ от требуемого залога.

Вот почему использовать кредитные плечи особенно новичкам, нужно с головой, оно может как убить ваш депозит, так и преумножить, главное нужно ко всему подходить оперирую цифрами.

Какое кредитное плечо на Форекс (Forex) выбрать?

Алчному трейдеру, хочется внести ОЧЕНЬ маленькую сумму, и за короткий срок получить ОЧЕНЬ большой выигрыш. Понятное дело, разогнать депозит в 1 000$, с кредитным плечом 1:50, дело не из быстрых, поэтому, алчному трейдеру приходит в голову гениальная идея: «Надо выбрать ДЦ, который предлагает огромное кредитное плечо«.

Рассматривая предложения крупных дилинговых центров, все как один предлагают для маленьких сумм (1 000 — 10 000$) использовать кредитное плечо с размером 1:200 — 1:500, при увеличении вносимой суммы, кредитное плечо падает до 1:20 — 1:50.

Выбирая адекватные кредитные плечи на Форекс, трейдер выбирает адекватную брокерскую компанию.

Интернет и так полон слухов, что «кухни» часто обманывают трейдеров. Согласитесь, если в крупных компаниях, трейдеру предлагают использовать кредитное плечо 1:200, а вы нашли аналогичные условия, но с кредитным плечом 1:5000, тут что то не так. Этот факт должен заставить задуматься трейдера: «А не обманут ли меня в этой конторе?«.

Как по мне, подобный трюк, годится только для компаний однодневок, которые соберут деньги клиентов, и объявят себя банкротами.

Заключение

В рассмотренной статье, подробно разобрана польза, при использовании кредитного плеча на Форекс (Forex) в совокупности с риск менеджментом, и вред, при использовании и выбора кредитного плеча бездумно. 

Теперь мы понимаем, что кредитное плечо не вредит и не заставляет трейдера быстренько слить весь депозит, а наоборот, помогает доложить не хватающую сумму для открытия сделки.

Разобрались каких размеров бывают кредитные плечи на Форекс (Forex), и определились, что слишком большое плечо, не всегда хорошо, а порой и опасно.

В заключении осталось только добавить: «Не жадничайте!«. задача трейдера, правильно рассчитать лоты, установить стопы и сохранить депозит, чтобы завтра, была возможность не остаться за бортом. Удачи!!!

Источник: http://www.tevola.ru/blog/kreditnoe-plecho.html