Где нужно покупать акции?

Содержание

Где и как правильно покупать акции выгодно!

Где нужно покупать акции?

Существуют Миф о том, что покупка акций — это сложно! Поэтому большинство россиян боятся инвестировать свои средства в ценные бумаги и предпочитают этому инструменту обычные вклады в банках или старый дедовский способ накопления — «хранить деньги под подушкой». Более умные люди вкладывают средства в покупку недвижимости, а покупкой ценных бумаг по данным НАУФОР занимаются менее 1% россиян. В то время как в развитых странах процент вкладов личных средств в акции достигает 20%, а в США так вообще 60%.

Инвестировать в акции россиян останавливает неизученность данного инструмента, а также большинство просто напросто не знают как это сделать. Давайте разберем, что нужно сделать, чтобы купить акции на свои сбережения.

Миф — покупка акций это сложно

Купить акции компаний — это также просто как и открыть счет в банке.

Чтобы купить акцию нужно всего лишь сделать 2 шага:

  1. Открыть брокерский счет в одном из банков.
  2. Купить акцию.

Вся загвоздка в том, что мы в своей голове рисуем картину сложности данного процесса, т.к. не понимаем из чего он состоит. Если же разложить процесс по шагам, то он получается таким же простым, как открыть счет в банке.

Муки выбора

Процесс покупки акций можно разделить на 2 фазы — технический и ментальный.

В техническом плане все просто:

  1. Открыть счет — 1 день
  2. Купить акцию — 5 мин.

Самое сложное в этом процессе — это выбрать и решиться какие же акции все-таки покупать.

Когда мы еще ничего не знаем про покупку акций и фондовый рынок — данный процесс нам кажется непосильным, неизведанным и страшным. Как только мы создаем намерение об инвестировании и начинаем изучать фондовый рынок, покупка акций кажется уже более понятным инструментом, но все же сложным. Нужно правильно выбрать акции и не ошибиться. Когда мы прочитаем пару книг про инвестирование и попробуем инвестировать в акции на протяжении хотя бы 1 года, покупка акций станет понятным и обыденным делом, но муки выбора все равно останутся.

Выбрать правильные акции и не прогадать — это вечный вопрос, который задают себе даже опытные инвесторы. К сожалению, однозначного ответа никогда на этот вопрос не бывает. И даже среди экспертов вы найдете разные мнения на тот счет, какие акции сейчас нужно покупать. Каждый должен сделать свой выбор, подобно тому как мы выбираем себе телефон, машину, дом, жену.

Выбор — это всегда точка бифуркации, которая повлияет на нашу будущую жизнь. И этот выбор стоит усилий, в том числе ментальных.

Чтобы купить акции, самое главное что вам нужно — это РЕШИТЬСЯ.

Ну а когда вы решились, то следует перейти к вопросу — где же их покупать.

Где купить акции

Чтобы купить акции, вам необходимо открыть брокерский счет. Такая возможность есть практически в любом банке.

Брокерский счет — это специальный счет в банке или в частной компании, через который осуществляется торговля акциями на бирже.

Биржа — это по сути рынок, где одни люди продают акции, а другие покупают.

У нас в России есть 2 биржи:

  • Московская биржа — здесь торгуются акции всех российских компаний.
  • Питерская биржа — здесь торгуются акции зарубежных компаний.

На что обращать внимание, когда вы выбираете брокера

1. Доступные для торговли биржи.

Когда вы выбираете брокера, следите за тем, чтобы он предоставлял возможности торговли на питерской бирже, если вы хотите покупать акции иностранных компаний.

2. Комиссия за обслуживание счета и совершение сделок.

Второе на что нужно обращать внимание — это комиссии банка за обслуживание счета, операции по вводу/выводу и комиссии за сделки (покупку и продажу акций). Например, комиссия в 0,3% от суммы сделок — это много. Комиссии в 0,03-0,06% от суммы сделок — это нормально. В комиссии по сделкам входят как комиссия банка, так и комиссия биржи, которая берется в обязательном порядке. Просто в некоторых случаях в комиссию банка уже включена комиссия биржи, а в некоторых она идет отдельно (как в случае ВТБ).

Ниже для того, чтобы максимально упростить вам жизнь для выбора брокерского счета, я перечислил примеры популярных банков, которые дают возможность открыть брокерский счет, и условия по этим счетам.

Практически во всех банка можно бесплатно открыть и закрыть брокерский счет. В сбербанке и ВТБ обслуживание этого счета будет бесплатным. Минус Сбербанка в том, что на данный момент через их счет нельзя выйти на Питерскую биржу, т.е. покупать акции зарубежных компаний. Может быть в будущем эта возможность появится. Самые низкие комиссии у Альфа Банка — именно этот счет использую я. Но у Альфа Банка нет возможности открыть ИИС.

ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет. По этому счету возможен возврат налога 13% НДФЛ на сумму взноса до 400 000 тыс рублей. Т.е. если вы являетесь плательщиком НДФЛ или работаете официально (по-белому), то вы можете дополнительно вернуть 52 000 рублей в год, просто если внесете 400 000 на счет ИИС. Единственным условием счета является то, что его нельзя закрывать как минимум в течение 3 лет. И деньги с него можно вывести только при закрытии. Но если вы копите в долгосрочной перспективе, то это хорошая возможность заработать дополнительно 52 000 рублей в год.

Существуют разные счета ИИС. Про них я расскажу в отдельной статье.

Из приведенного выше списка видно, что плюс-минус условия у всех банков очень похожи. Комиссии ВТБ и Сбербанка с учетом комиссии биржи равны. Но у Сбера нет возможности покупать акции зарубежных компаний. У Альфа Банка самые низкие комиссии, но нет возможности открыть ИИС. У Тинькоф высокие комиссии 0.3%, но есть возможность понизить их, перейдя на другой тарифный план при оплате 290 рублей за обслуживание счета при наличии сделок.

3. Аналогичный счет для физ лиц.

Третье, на что стоит смотреть при выборе брокера — это есть ли у вас аналогичный счет в этом банке для физических лиц, которым вы пользуетесь регулярно. В случае если ваш брокерский счет и обычный счет находятся в одном банке, то у вас не будет комиссий по переводу.

Именно поэтому я использую брокерский счет в Альфа Банке, а ИИС открыл в Тинькоф. Пока у Альфы нет возможности открыть ИИС, но обещают в будущем добавить такую возможность.

4. Удобство пользования.

У каждого перечисленного выше банка есть специальное мобильное приложение для того, чтобы купить акции можно было максимально просто со своего мобильного телефона. В этом приложении вы можете видеть котировки акций, сумму вложенных средств и динамику вашего портфеля.

Надеюсь, данная статья стала для вас полезной и с помощью нее вы станете еще ближе к тому, чтобы начать использовать инструменты фондового рынка для роста своих сбережений.

Если понравилось, ставьте лайки!Подписывайтесь на канал, чтобы получить еще больше лайфхаков и полезных советов для увеличения своего капитала.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/investboss/gde-i-kak-pravilno-pokupat-akcii-vygodno-5e2c854aa3f6e400b1d6b8a6

Как купить акции: Полное руководство с реальными примерами

Где нужно покупать акции?

Перед тем как купить акции, вы должны понять — это доступная и простая операция, с которой справится каждый человек. Покупка ценных бумаг мало чем отличается от покупки одежды с ebay или заказа пиццы.

Как покупать акции

Многие люди полагают, что покупка акций трудна и требует множества усилий и предпринятых действий с их стороны. В действительности, всё гораздо проще, чем кажется. Практически каждый человек в считаные минуты может стать совладельцем мировых гигантов, таких как:

  • Microsoft;
  • Nike;
  • BMW;
  • Газпром;
  • Ferrari;
  • Google и многих других.

Единственное, что требуется от человека — это открытие брокерского счёта у компании, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг. По российскому законодательству она имеет все права открывать сделки на бирже и оказывать услуги физическим, плюс, юридическим лицам (да, многие фирмы тоже инвестируют капитал в акции).

Напрямую на биржах невозможно покупать ценные бумаги, поэтому существуют специальные компании – брокеры, только через них осуществляются все операции по покупке и продажи акций.

Так как все фондовые биржи работают только по интернету, то и брокеры работают онлайн. Для того, чтобы зарегистрироваться и пополнить счет, вам даже не нужно выходить из дома. Но есть большая разница между покупкой акций российский компаний и иностранных.

Покупка российских акций

Это позволяют сделать крупные банки, например, ВТБ, Сбербанк, а также Альфа-Банк и другие. Достаточно будет прийти в офис в любом городе (не только в Москве) с паспортом и свидетельством ИНН. Многие брокеры даже дают возможность делать это дистанционного через сервис «Госуслуги», тогда идти никуда не нужно, всё делается прямо из дома.

После создания счёта достаточно будет внести минимальную сумму на депозит и начать покупать акции через специальный терминал с компьютера (об этом подробнее будет ниже).

Одни брокеры работают даже с 1000 рублей, другие с 30000-50000 рублей, как правило, на этом ограничение по минимальному депозиту заканчивается. Если вы можете себе позволить внести такую сумму на счёт, то считайте, что вы уже инвестор.

Как купить иностранные акции в России

Согласно современному федеральному законодательству покупка иностранных акций (к примеру, Apple или Google), возможна только лицом, обладающим статусом «квалифицированного инвестора» (КИ). Он присваивается физическому лицу через брокера при соблюдении хотя бы двух из следующих условий:

  • владение ценными бумагами на сумму более 6 млн. рублей;
  • осуществление операций с акциями не реже десяти раз за квартал с оборотом также не меньше 6 млн. рублей;
  • наличие высшего экономического образования или аттестата специалиста финансового рынка (CFA, CIIA, FRM);
  • опыт работы в организациях, осуществлявших активные операции с ценными бумагами не менее 2-3 лет.
Читайте также  Как работает покупка акций?

В действительности не обязательно соответствовать этим требованиям, есть и обходной путь. Дело в том, что данный закон действителен только для брокеров, зарегистрированных на территории РФ. Логичный выход их ситуации – инвестировать через иностранного брокера.

Но не пугайтесь, ведь многие российские компании имеют дочерние подразделения в ЕС, США, Британии и других странах, где законодательство позволяет предоставлять клиентам любые услуги на финансовых рынках, в том числе, и покупку иностранных акций.

Еще одно удобство в том, что все происходит онлайн – регистрируетесь на сайте, пополняете счет с помощью VISA, MasterCard, WebMoney, Яндекс.Деньги… и покупаете любые ценные бумаги.

Как купить акции по интернету

Сегодня все операции на бирже проводятся с помощью интернета, и акции можно купить только онлайн. Бумажные активы уже никто не покупает и не продает. Голосовые поручения по телефону давно уже стали платными ($25 за одно поручение) и в целом невыгодны. Поэтому, необходимо чётко понимать, что любые операции нужно будет проводить через электронные устройства (ПК, ноутбук, смартфон). Рассмотрим, каким образом это можно сделать.

Регистрация у брокера

Как уже упоминалось выше, чтобы открыть брокерский счёт для покупки только российских акций, можно пойти двумя путями:

  1. Личный визит в офис банка или брокера — такая процедура используется в основном крупными кредитными организациями (Альфа-Банк, Сбербанк, ВТБ);
  2. Дистанционное открытие через сервис «Госуслуги» — для этого необходимо иметь подтвержденную учётную запись в этом государственном сервисе.

Если вы открываете счёт у иностранного брокера, то тут однозначно будет дистанционное открытие и достаточно будет отправить скан паспорта, а также подтвердить адрес проживания.

Этот способ считается более предпочтительным, так как за счет другого налогового законодательства комиссии самые низкие, а выбор активов не ограничен. Российские компании доступны наровне с иностранными.

При этом вы работаете через российскую компанию и можете спокойно общаться на русском языке с поддержкой. Здесь уже никаких учётных записей на «Госуслугах» не нужно.

Торговые платформы

После прохождения всех формальных процедур следующим шагом будет установка торгового терминала, где можно выбрать из списка любые акции и купить или продать их.

Любая платформа имеет множество функций для опытных трейдеров, использующих технический анализ и иные инструменты. На первом этапе вам будет достаточно освоить только покупку или продажу акций, которая выполняется путём выставления заявки Buy (покупка) или Sell (продажа).

Дальше мы рассмотрим общие принципы, по которым в платформах всех брокеров открываются сделки, и как можно купить акцию.

Полезные статьи:

Вы имеете всё необходимое (открытый счёт, установленная платформа), чтобы осуществить задуманное — инвестировать в акции. Осталось только понять, каким образом это делается.

В первую очередь нужно выбрать саму акцию. Её название на бирже ограничено специальной аббревиатурой, которая называется Тикер. Например, Сбербанк имеет тикер SBER, Apple AAPL, Coca-ColaKO. По этому сокращению можно найти нужный инструмент и открыть его график или посмотреть текущие котировки.

Затем нужно подать поручение брокеру, его ещё называют заявкой. Само действие в платформе обычно так и называется «Подать заявку». Она может быть нескольких видов:

  • Рыночная (Market) — мгновенная покупка или продажа акции по текущей цене, которая есть на рынке и отражена на графике.
  • Лимитная (Limit) — в этом случае указывается более выгодная и конкретная цена, при достижении которой акция будет куплена или продана. Для лимитных покупок цена должна быть ниже текущей, а для продаж выше.
  • Стоп-заявка (Stop) — предназначена для ограничения убытков по уже совершенной сделке, в ней указывается цена, которая менее выгодна для инвестора, чем текущая. Для стоп-покупок она ниже текущей, а для продаж выше.

Также заявки делятся на те, что направленны на продажу (Sell) или на покупку (Buy) акций. Процесс приобретения акций обычно не вызывает вопросов, вы получаете её во владение через брокера.

Пример заработка на акциях Адидас

Так как мы уже много лет работаем с брокером FinmaxFX, то и пример заработка покажем здесь.

Прогнозируя рост цены по тренду, мы зашли на платформу брокера, указали небольшой размер лота и нажали кнопку BUY (Покупка):

Уже к вечеру акции Adidas подорожали в цене, а наша прибыль выросла:

Для того, чтобы зафиксировать прибыль и получить её на основной счет, необходимо продать акции обратно, иными словами – закрыть сделку:

По итогу ценные бумаги Адидас принесли нам 85,79 долларов прибыли:

Брокер FinmaxFX регулируется в России ЦРОФР, но главное, предлагает большой список активов и отличные условия. Как вы увидели, весь процесс заработка очень прост. Это же касается и получении дивидендов.

Как получать дивиденды

Получение дивидендов подразумевает ежегодные выплаты держателю акций от полученной компанией прибыли. Размер таких выплат рассчитывается пропорционально тому, сколько акций в процентах от общего числа у держателя на руках. Например, имея 10% всех акций компании, вы получите 10% от суммы, выделенной советом директоров на выплату дивидендов.

Для получения дивидендов делать ничего не нужно.

Достаточно просто иметь на своём счету акции нужной компании, и в дату выплат дивидендов они будут начислены на ваш брокерский счёт.

Несколько особенностей, касающихся дивидендных выплат

Сегодня такие выплаты осуществляет далеко не каждая компания. Большинство ориентированы на реинвестиции полученной прибыли в развитие компании, как следствие, увеличение её привлекательности и стоимости на биржевом рынке.

Выплата дивидендов проходит в три этапа.

  1. Вначале происходит закрытие реестра акционеров «Record Date» – фиксация числа акционеров, которым будут начислены дивиденды. Те кто купит акции после данный отсечки, не получат текущие дивиденды.
  2. Далее идет «Declaration Date» – фиксация даты и размера выплат.
  3. Третий этап «Payment Date» – выплата акционерам. Сами выплаты происходят, как правило, через 1-2 месяца после закрытия реестра.

Приобретение акций на бирже работает по схеме Т+2, это значит что после покупке, только на третий день вы попадете в реестр акционеров. Поэтому если вы купите акции за несколько дней до выплат дивидендов, а после отсечки реестра сразу продадите, то вы все равно получите дивидендные выплаты. Главное пройти через «Record Date» – быть в этот момент акционером.

Советы по покупке акций

Рассмотрим несколько рекомендаций по покупке акций, которые будут крайне полезны начинающим инвесторам:

  1. Изучите всю доступную информацию. Нельзя покупать акции, не зная как обстоят дела у компании. Необходимо провести анализ, составить прогнозы и убедиться в том, что компания будет расти или падать (если вы продаете).
  2. Рассчитайте риск. Всегда необходимо иметь план действий на случай неудачи, к примеру, если придётся закрывать сделку с убытком. Опытные инвесторы и трейдеры рекомендуют не рисковать в одной сделке более, чем 2% от всего капитала.
  3. Создавайте инвестиционный портфель. Это поможет вам снизить риски, ведь если одно бумага пойдет в убыток, то остальные покроют его своим плюсом. Важно вкладывать в компании из разных отраслей и стран.
  4. Будьте готовы к марафону, а не к спринту. Инвестирование всегда подразумевает терпение и умение ждать, не стоит пытаться поймать здесь быструю наживу. Как правило, инвесторы держат ценные бумаги в портфеле по несколько лет, и лишь профессиональные трейдеры могут позволить себе зарабатывать на краткосрочных колебаниях, поскольку это требует особых навыков и опыта.

Следуя вышеперечисленным советам, вы достигнете успеха в инвестировании гораздо легче, чем будете пытаться пройти путь проб и ошибок самостоятельно.

Заключение

Теперь вы знаете как купить акции в интернете сегодня, и это достаточно просто. Нужно зарегистрировать счёт у брокера и начать совершать сделки по интернету через специальную программу.

Для покупки акций иностранных компаний вовсе необязательно соответствовать требованиям «квалифицированного инвестора» по федеральному закону. Можно покупать акции таких компаний у зарубежных брокеров. Чтобы получать дивиденды с купленных акций, инвестору ничего не нужно делать, они будут автоматически зачислены на брокерский счёт в назначенный день выплаты.

Кроме того, не стоит пренебрегать основными рекомендациями для всех инвесторов в плане обучения (чтения литературы, прохождения курсов) и тщательном анализе каждой компании в портфеле.

P.S.: Результаты эксперимента

Известная финансовая компания Charles Schwab & Co провела эксперимент. Ежегодно на протяжении 20 лет они давали пяти инвесторам по 2 тысячи долларов на покупку индекса S&P 500.

Каждый их них имел свою тактику:

  1. Первый покупал только тщательно анализируя рынок, и искал лучшие моменты для входа, когда бумаги стоили дешево.
  2. Второй покупал в первый же день получения денег на протяжении 20 лет.
  3. Третий делил 2 тысячи на 12, и покупал частями ежемесячно.
  4. Четвертый инвестор покупал индекс в самые неудачные моменты на пиках роста, после чего индекс падал.
  5. Пятый решил не инвестировать, а покупал казначейский векселя.

По прошествии 20 лет и ежегодного инвестирования, появились поразительные результаты:

Как и ожидалось, 4 и 5 инвесторы заработали меньше всех, но поразительного результата добился второй инвестор, который просто без никакого анализа, ежегодно покупал индекс. Его результат совсем не много ниже от первого инвестора, который считал себя профессионалом и постоянно анализировал рынок.

Начинайте инвестировать прямо сегодня. Когда вам действительно будет нужно, ваши инвестиции помогут вам жить и не работать.

Как сказал Уоррен Баффетт – “Кто-то сейчас сидит в тени потому, что кто-то раньше посадил дерево”.

Сажайте свои деревья, чтобы в жаркий день посидеть в тени.

Источник: https://InvestingNotes.trade/kak-pokupati-akcii.html

Что нужно знать об акциях начинающему инвестору?

Где нужно покупать акции?

ОБУЧЕНИЕ

А «без труда не выловить и рыбку из пруда». Поэтому если вы действительно решили узнать что такое фондовый рынок и получать прибыль, то стоит пройти несколько шагов. И первый из них — это знакомство с инструментами рынка.

Начнем, пожалуй, с самого «ходового товара» на бирже — акций.

Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли. Покупая акцию, вы, по сути, приобретаете частичку компании. Если эта корпорация работает и получает прибыль, то вместе с ней работают и приносят доход и ваши деньги — как благодаря росту цен на акции в долгосрочной перспективе, так и в виде дивидендов.

Зачем компании выпускают акции?

Бизнес, особенно на этапе развития, нуждается в финансировании. Уставного капитала для осуществления новых проектов недостаточно, и компании необходимые средства. Для этого компания может взять кредит в банке или выпустить облигации и стать должником перед их держателями. Но есть и другой способ привлечь финансирование — продажа части собственного бизнеса в виде акций. Таким образом, предприятие получает возможность развиваться и получать дополнительную прибыль за счет инвесторов, а держатели акций также получают доход за счет развития бизнеса, частью которого они являются.

Читайте также  Что такое пункт в акции?

Что дает вам владение акциями?

Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только одним. Например, чтобы купить «частичку» Сбербанка, можно приобрести как обыкновенные, так и привилегированные («префы», как их еще называют) акции. В торговых системах или приложениях их обозначают ао и ап соответственно.
Основное отличие этих категорий — в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

В любом случае имеет значение, какое именно количество акций находится в собственности акционера. Так, владея 1 акцией — вы получаете базовые права собственника компании: участие в управлении (участие в собраниях акционеров), право на дивиденды и на компенсацию в случае ликвидации АО. А владея 2%, вы можете уже выдвигать своего представителя в совет директоров. Подробнее о правах акционеров читайте здесь >>

Как зарабатывать на акциях?

Понятно, что обычный участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Но по сути ему это и не нужно. цель покупки акции — получение прибыли. И заработать он может двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Покупка и продажа акций

Торговать акциями российских компаний на Московской бирже может каждый желающий. Для этого ему просто необходимо открыть брокерский счет у брокера, завести средства и начать осуществлять покупки. Совершить сделку вы можете несколькими способами. Позвонив брокеру и подав ое поручение на «покупку/продажу» или с помощью специальных торговых систем. Компания БКС Брокер для своих клиентов разработала специальное мобильное приложение — «Мой Брокер». Установив его на телефон, вы сможете не только в несколько кликов стать владельцем бумаги, но и получать дополнительную информацию и рекомендации экспертов компании.

Разница между стоимостью покупки и продажи акции это и есть ваша прибыль. Купили дешевле, а продали дороже. Но на деле не так все просто. Вложение в акции может принести как доход, так и убыток, и чтобы ваши инвестиции были прибыльными, необходимо учитывать множество параметров при выборе активов. Расскажем, на что в первую очередь стоит обратить внимание при покупке акций, особенно если вы не обладаете опытом и специальными знаниями.

Финансовое положение компании и оценка ее акций

Есть разные параметры при выборе акции для покупки, но один из главных — это финансовые показатели той компании, чью бумагу вы собираетесь приобрести. Ведь покупая акцию, вы становитесь владельцем частички этой компании и заинтересованы в успехе бизнеса.

Каждый квартал компании, акции которых обращаются на Московской бирже, публикуют свою финансовую отчетность. Именно по ней акционеры и потенциальные инвесторы могут судить сколько заработала компания, как собирается развивать свой бизнес дальше, какие риски существуют.

Кроме показателей выручки, рентабельности и чистой прибыли, в отчётности встречаются и другие, о значении которых начинающий инвестор понятия не имеет. В этом случае лучше обратиться к профессионалам. Каждая брокерская и инвестиционная компания имеет штат аналитиков, которые специализируются на отдельных секторах и внимательно следят за финансовым положением компании.

Кроме того, используя различные рыночные мультипликаторы, они оценивают привлекательность не только самой компании, но и потенциал роста или же падения ее бумаг.

В приложении Мой Брокер вы можете найти рекомендации аналитиков различных компаний по отдельным акциям, а также ознакомиться с консенсус — прогнозом.

Следим за новостями

Фондовый рынок — это живой организм, который чутко реагирует как на внешние факторы, так и на внутренние изменения. Функционирует он по воле сотен миллионов людей, которые каждую минуту принимают то или иное решение. Но именно эти решения и отображаются на цене акций и приводят к росту или падению котировок.

Мы не раз становились свидетелями, как какая-то бумага в определенный момент просто кубарем катилась вниз или взлетала на 10%. Часто драйвером для таких резких движений становились новости.

Умение грамотно оценить влияние определённого события на «судьбу» бумаги позволит не только избежать убытков, а, напротив, может открыть возможность для удачных вложений.

В приложении Мой Брокер вы cможете найти последние новости и их оценку по интересующей вас компании

Кроме того, в приложении Мой Брокер вы можете познакомиться с актуальными инвестиционными идеями экспертов компании БКС

Не забываем о ликвидности

Ликвидность акции — очень важный показатель. От степени ликвидности актива зависит, сколько времени уйдет на осуществление операции и какие придётся понести убытки при совершении сделке по купли-продажи акций. Так, высокая ликвидность бумаг позволяет продать их быстро и без существенных потерь.

На Московской бирже торгуется несколько сотен акций различных компаний. Самые ликвидные из них называют «голубыми фишками». Среди них бумаги таких известных компаний, как Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть и т.д. Объемы торгов по ним ежедневно составляют несколько миллиардов рублей и проблем с покупкой и продажей бумаг по рыночной цене у вас не возникнет. Но кроме этих гигантов, на рынке представлены и акции компаний поменьше. Менее ходовые и популярные бумаги относят к акциям второго эшелона, а бумаги с низкой ликвидность, сделки по которым могут проходить раз в день или даже реже — акции третьего эшелона.

Таким образом, приметив понравившуюся вам компанию, стоит поинтересоваться и ликвидностью ее бумаг. Для этого обратите внимание на объем торгов и спрэд, то есть разницу между ценой покупки и продажи. Большой объем торгов и маленький спрэд — показатель высоколиквидной бумаги. Вы также можете воспользоваться специальным показателем для определения доли бумаг в свободном обращении — коэффициент free float. Низкая величина free float означает, что частным инвесторам доступно малое количество акций, поэтому ликвидность будет низкой.

Дивиденды

Еще один способ заработать на акциях — это получать дивиденды.

Дивиденды — это регулярная выплата части прибыли компании держателям акций. У каждой компании своя дивидендная политика, и не все корпорации готовы выплачивать высокие дивиденды свои акционерам. Выплаты напрямую зависят от прибыли компании — вы купили частичку предприятия и вправе рассчитывать на часть ее дохода. Лишь в редких случаях компания, которая получила убыток в текущем году, будет выплачивать дивиденды (из нераспределённой прибыли прошлых лет).
Как выбирать компании, чьи акции будут приносить неплохие дивиденды?

— Изучите историю компании. Прежде чем начать формировать дивидендный портфель, в первую очередь, познакомьтесь с историей дивидендных выплат потенциальных кандидатов.

Например, существуют компании, которые никогда не платили дивиденды, поэтому вряд ли стоит надеяться, что эмитент вдруг начнет «раздавать» часть нераспределенной прибыли. Такие случаи, конечно, бывают, но обычно компания заранее анонсирует изменения в своей дивидендной политике, чтобы стимулировать интерес инвесторов и повысить спрос на бумаги.

Поэтому выбирайте в свой портфель компании, которые стабильно выплачивают дивиденды и, даже несмотря на ухудшение рыночных условий, продолжают генерировать прибыль.

— Ознакомьтесь с дивидендной политикой. Кроме того, не поленитесь почитать о дивидендной политике компании — эту информацию обычно без труда можно найти на официальном сайте эмитента. Именно там описано, какую часть прибыли компания обязуется направлять на дивиденды и сколько раз в год будут производиться выплаты.

Обязательно обратите внимание на гарантированные дивидендные платежи, которые могут составлять фиксированную сумму или процент чистой прибыли.

При этом надо следить за оговорками, которые могут, например, отменять платежи в случае получения чистого убытка по РСБУ (притом что по МСФО зафиксирована прибыль) или вычитать из величины чистой прибыли, участвующей в расчете дивидендов, «бумажные доходы», связанные, к примеру, с переоценкой активов.

— Рассчитывайте дивидендную доходность. Открывая, например, счет в банке, вы можете определить, как сумма вашего вклада увеличится с течением времени. С дивидендами дела обстоят несколько иначе. Цена акции — величина непостоянная. Поэтому чтобы понять, какую именно прибыль вам могут принести дивиденды, рассчитывают дивидендную доходность.

Для этого разделите сумму дивиденда на цену акции, по которой вы покупаете ее, и умножьте на 100%.
Рассмотрим пример. У вас есть 1000 обыкновенных акций Газпрома, которые вы купили в начале 2016 года по цене 125 рублей за акцию. По итогам работы в 2016 году компания выплатила дивиденды в размере 7,89 рубля на акцию.

Получается, что ваш дивидендный доход составил 7890 рублей, или 6,3% годовых.

— Как не упустить дивиденд? Рекомендации о выплате дивидендов и их размере дает совет директоров, а окончательное решение принимается на общем собрании акционеров (ОСА). Совет директоров также определяет дату закрытия реестра (так называемую отсечку) — дату, на которую надо владеть акциями, чтобы получить дивиденды.

Чтобы получать дивиденды, можно даже не держать акции весь год — достаточно владеть ценными бумагами на день закрытия реестра. Время фиксации реестра — конец операционного дня даты закрытия реестра под дивиденды.

В случае если вы являлись владельцем акций в обозначенный период, то средства должны быть зачислены на брокерский счет в течение 25 дней с даты «отсечки».

Стоит учитывать еще один важный момент.

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/chto-nuzhno-znat-ob-aktsiiakh-nachinaiushchemu-investoru

Как купить акции физическому лицу? Инструкция для новичков

Где нужно покупать акции?

Заниматься бизнесом готовы совсем немногие. Это занятие требует определённого склада ума, соответствующего образования и деловой хватки. Вместе с этим, участвовать в бизнесе и получать прибыль можно пассивным способом – через покупку акций. Это совсем не трудозатратное дело, занимает мало времени и даёт возможность быть совладельцем, пусть и в маленьком масштабе. Далее инвестор просто получает свои выплаты в размере, положенном ему по его доле. Если разобраться как купить акции, то начать вкладывать можно уже буквально завтра.

Из данной статьи Вы узнаете:

Акции и компании

Акция – вид ценной бумаги. Простыми словами, дающий право владельцу претендовать на выплаты части прибыли. Информация об акционерах находится в специальном реестре, никаких махинаций быть не может. Если мы являемся владельцами акций, то это прописано и никто не в силах изменить этот факт. В обороте у каждого ОАО находится строго определённое количество акций и у каждой из них есть свой владелец. Например, если выпущено 10 000 000 акций, и каждый инвестор купит по одной, то в реестре будет числиться ровно такое же количество акционеров.

Рассмотрим простейший пример. Допустим, мы покупаем акцию Газпрома. Нас заносят в список акционеров, мы становимся владельцами микроскопической доли этой энергетической корпорации. Если она показывает прибыль, то и мы получаем часть этой прибыли в установленном порядке, о чём будет рассказано далее. Также мы можем купить любые другие бумаги, все основные способы как физическому лицу купить акции, представлены в следующем списке.

3 способа покупки акций

  1. Общение с держателями акций и прямая покупка. Не каждая компания работает по такому принципу, есть также закрытые акционерные общества, есть компании без выпуска акций. Если мы хотим приобрести долю в такой компании, то нужно разговаривать с учредителями. В закрытом акционерном обществе мы разговариваем с владельцами пакетов акций.

    Такие сделки проводятся с обсуждением цены пакета и достаточно сложными оценками стоимости акций, ведь у продавца и покупателя могут быть совершенно разные взгляды и тут важно, кто инициирует сделку.

    Далее происходит оформление всех необходимых бумаг, переписывается реестр, в общем, процесс достаточно сложный. Стоит отметить, что такие операции обычно проводятся в рамках действительно крупных сумм.

    То есть простому обывателю, который хочет вложить миллион в акции, стоит присмотреться к публичным компаниям, хорошо известным и с торговлей акциями которых всё просто. Более того, стоимость таких акций будет определяться рыночными методами, то есть цена будет соответствовать реальному положению дел.

  2. Покупка акций, находящихся в свободном обороте. Есть специальные торговые площадки, где каждый желающий может приобрести акции той или иной компании. Речь идёт, конечно же, о бирже.

    В нашей стране она представлена одной большой площадкой – Московской биржей, а также некоторыми небольшими, например, Санкт-Петербургской. Это точки централизованных торгов, где определяются все цены. Биржу можно назвать главным рынком страны, где сходятся огромное количество покупателей и продавцов.

  3. Ещё один способ – внебиржевые сделки. Но это относится только к очень большим суммам, исчисляемым обычно сотнями миллионов долларов. На некоторых биржах есть отдельные сектора, например, на Лондонской.

    Там покупаются и продаются огромные пакеты акций, которые проводить через обычный рынок нет особого смысла, как раз из-за большого числа акций и большой суммы. Это попросту может вызвать хаотичное поведение цены и размер сделки сильно изменится. В общем, как бы и на бирже, а по сути мимо неё, но в рамках законодательства.

Что мы имеем в итоге – проще всего купить акции компании через биржу.

По факту же, это единственный актуальный способ для физического лица, он не требует много времени, из всего процесса 99% времени уйдёт на открытие счёта у брокера. Далее мы рассмотрим весь процесс, то есть что делать человеку, который хочет купить акции условного Сбербанка, но не знает, с чего начать. Пошаговая инструкция должна помочь в этом вопросе, мы рассмотрим подробно каждый шаг и дадим советы как всё упростить и сделать максимально удобным для инвестора, а также о способе сэкономить деньги.

ШАГ 1. Выбор брокера

В связи с этим нужно отличать тех брокеров, которые реально торгуют через биржи от тех, кто громко предлагает покупать акции, но по факту даёт просто специальный вид контрактов, которые к бирже отношения не имеют. Список брокеров и лицензиями небольшой, среди наиболее интересных вариантов можно назвать следующие:

  1. Тинькофф. Качественный сервис, постоянная работа по улучшению качества.
  2. ВТБ. Всем известный государственный банк, открывший брокерскую контору.
  3. Сбербанк. Тут комментарии излишни, у каждого второго есть карта Сбербанка.
  4. ФИНАМ. Крепкий середняк, подразумевает достаточно большие стартовые суммы, так как большие издержки.

Стоит обратить внимание на условия каждого брокера – кого не устроит необходимость идти в офис, другим минимальный депозит покажется слишком большим, третьи останутся недовольны размером комиссии. То есть внимательно изучаем торговые условия. Ещё один важный момент – возможность торговли зарубежными акциями, ведь многих привлекает возможность купить не только российские “голубые фишки”, но и американские, европейские. В этом случае брокер уже будет работать с иностранным рынком.

Всю эту информацию можно найти на сайте брокера. Регистрация обычно значительно упрощается, если являемся клиентом банка, плюс ввод и вывод ускоряются. Кстати, у многих брокеров круглосуточная техническая поддержка, клиента проконсультируют по всем вопросам, расскажут как купить акции частному лицу в России, а также как купить иностранные акции и при необходимости отправят всё на электронную почту. Надо отметить, что в борьбе за каждого клиента сервис уже практически на уровне западного, можно вообще ничего не знать о рынке и получить максимально подробную информацию.

ШАГ 2. Торговля

После того, как выбрали брокера и пополнили счёт, переходим к самой торговле. Обычно она осуществляется через специальную программу – торговый терминал, который представлен как в виде программы для ПК, так и мобильного приложения. В нём мы можем видеть всю необходимую информацию, но большая часть её нужна трейдерам, а не инвесторам. Тот, кто хочет просто купить акции компании, обычно смотрит цены и делает покупку в три клика. Тем не менее, можно рассмотреть графики всех торговых инструментов, оценить, при достаточных знаниях провести анализ.

Есть огромная разница между теми, кто просто хочет купить акции и теми, кто этим зарабатывает на жизнь, то есть трейдерами и спекулянтами. Когда человек, далёкий от рынка, просто инвестирует деньги, он:

  1. Не ждёт миллионы уже на следующий день.
  2. Не паникует, когда бумага просела на 1-2%.
  3. Не несёт последние средства на биржу.
  4. Не следит внимательно за всем происходящим в мировой экономике.
  5. Не интересуется срочным рынком, не рискует.

Нужно чётко понимать, что тут действует принцип “Купил и забыл”. Можно раз в неделю посматривать на состояние цены, также не лишним будет следить за новостями компании, акции которой куплены. Самый простой способ для этого – позвонить в саму компанию и попросить включить свою почту в рассылку для инвесторов. Таким образом, вся информация будет всегда вовремя и достоверна. Ещё один важный момент – желательно не концентрироваться на одной единственной акции, а взять несколько. Ещё лучше, если это будут “голубые фишки” и крупные компании.

ШАГ 3. Получение прибыли и вывод средств

Выше мы разобрались с тем, как купить акции физическому лицу, теперь перейдём к самому приятному в торговле – выводу прибыли. Итак, у нас есть акция, которая выросла в цене и которую мы продали, зафиксировав положительный результат. Эти деньги находятся на нашем торговом счету. Для того, чтобы их вывести, нужно подать заявку на вывод в личном кабинете. Никаких проволочек обычно нет, деньги перечисляются достаточно быстро.

Единственный момент – выводить можно только на банковский счёт (карту). Для большего удобства, лучше быть клиентом банка, от которого образован брокер.

Индивидуальный инвестиционный счёт – особый вид брокерского счёта, который даёт возможность получить льготы. Они предлагаются в виде налоговых вычетов, то есть можно получать прибыль в полном размере(размер вычетов, разумеется, ограничен и получить его можно с базы в 400 000 рублей). Есть и условия – не менее трёх лет не снимать деньги со счёта, то есть это подойдёт тем, кто готов всерьёз и надолго заняться инвестированием средств акции компаний. Впрочем, помимо этого, никто не мешает за это время освоить профессию трейдера и начать работать с разными инструментами.

Вот и всё, от просто лежащих денег до владения долей в корпорации совсем недолго, нужно просто следовать плану действий. Фоновый рынок России непрерывно развивается, количество клиентов растёт, обороты увеличиваются. Для тех, кто хочет купить компаний в России, всё совсем не сложно. А для тех, кто хочет купить акции компаний за рубежом необходимо будет искать брокера, который даёт такую возможность, например, Тинькофф или ФИНАМ, но последнего ругают за комиссии по таким операциям. С другой стороны, это разовые сделки, а не спекуляция с покупкой и продажей по многу раз за неделю, можно и заплатить.

Самые распространённые вопросы

Далее мы разберём самые часто задаваемые вопросы среди начинающих инвесторов, среди которых, возможно, встретится и ваш:

  1. Какие акции лучше покупать? Самыми надёжными и ликвидными бумагами являются “голубые фишки”. Например, Газпром. То есть это должны быть компании, которые и в кризис по-прежнему будут жизненно необходимы, обычно это компании с государственным участием.
  2. Как заработать на акциях? Есть два способа. Первый – покупка по одной цене, а продажа по более высокой. Например, Газпром за 2019 год вырос в цене на более, чем 50%. Второй способ – получение дивидендов, то есть части прибыли компании, которая положена держателям акций.
  3. В терминале всё очень сложно, как разобраться и купить акции компании? Можно обратиться в техническую поддержку, они расскажут всё в прямом эфире, прямо так и расскажут: “Нажмите эту кнопку, введите объём сделки…”. Также можно скачать инструкцию по терминалу или воспользоваться более простым и понятным мобильным приложением. Кстати, в нём всё очень удобно и с отображением информации по счёту.
  4. Что такое обеспечение и маржин колл? Если мы просто покупаем акции компании и держим их, то не о чем беспокоиться. Если же осуществляем спекуляции и торгуем фьючерсами, валютными парами и прочим с использованием плеча, то в случае убытков наши позиции могут принудительно закрыть. Под каждую сделку резервируются средства. Когда их станет мало, произойдёт это неприятное событие.
  5. Что такое CFD на акции? Это то, что предлагают оффшорные брокеры и что не имеет никакого отношения к реальной торговле бумагами компании.
  6. Какого брокера выбрать? Каждый выбирает исходя из условий. Мы рекомендуем Тинькофф и Сбербанк.
  7. В какой валюте счет у брокера? В рублях. Хотите застраховаться от курсовых изменений – торгуйте акциями иностранных компаний, либо имейте дополнительно открытые сделки на покупку пары USD/RUB. Если рубль упадёт, то получим прибыль с такой сделки.
  8. Брокер предлагает услуги доверительного управления, стоит ли вкладывать? Однозначного ответа нет, но зато есть риски. Если и доверять в таком вопросе, то только в отношении торговли облигациями, обычно есть отдельные инвестиционные проекты с гарантированным доходом, вот их и можно рассматривать.
  9. Куда перечисляют дивиденды? Дивиденды приходят брокеру, он их переводит по клиентам. Один может перевести сегодня, а другой брокер через два дня. Если есть задержка, то волноваться не стоит, здесь всё всегда работает чётко.
  10. Как платят дивиденды? У каждой компании свой порядок и размер выплат, нужно ознакомиться с этой информацией на сайте самой компании перед тем, как покупать её акции.
  11. Какие будут издержки при торговле? Есть комиссия за сделку, есть стоимость обслуживания счёта. Если у нас не 10 000 рублей на счету и не 1000 сделок за месяц, то всё в рамках практически незаметных сумм. Нужно смотреть условия каждого отдельного брокера.
  12. Как купить акции физическому лицу – понятно, что ещё можно покупать? Можно присмотреться к облигациям, металлам, валютным парам, фьючерсам, ПИФам, ETF. Но лучше быть хотя бы с минимальной подготовкой.
  13. Акции компании упали, что делать? Рынок непредсказуем. Если акции упали на 2%, то это нормально. Если на 10% — то нужно выяснить причины. В любом случае, если это крупная компания, то её акции рано или поздно вырастут. Долгосрочное инвестирование предпочтительнее краткосрочного, можно и пережидать, дивиденды всё равно приходить будут.
  14. Когда лучше покупать акции компаний в России? Лучше всего покупать тогда, когда был кризис и затем начинается восстановление. На страхах спекулянты разгоняют цену вниз, до совсем неадекватных уровней, после чего начинается медленное, но верное восстановление. В обычное время можно покупать на спадах.
  15. Можно ли докупать акции? Покупать можем в любое время пока хватает средств для обеспечения. Газпром можно было взять по 140, 150, 170 и 200 рублей. То есть набрать его в портфель постепенно, по мере, так сказать, демонстрации серьёзности его намерений расти.