Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Содержание

Interactive Brokers вывод в рублях — пошаговая инструкция

Как вывести деньги из Interactive Brokers?
Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (далее IB) позволяет выводить деньги в валюте двух десятков стран. В том числе и рубли. Как это сделать? Пошаговая инструкция по выводу рублей с брокерского счета Interactive Brokers. Буду показывать на примере вывода в банк Тинькофф.

Статьи в тему:

  • Как бесплатно пополнить счет IB рублях
  • Обмен валюты в IB

IB разрешает выводить деньги с брокерского счета бесплатно 1 раз в месяц. Следующие переводы обойдутся в 330 рублей или 5 долларов. В зависимости от вида перевода.

При выводе средств, имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать.

Для перевода необходимо, чтобы на счете была сумма в нужной валюте. Проверить доступность можно по вкладе «Портфель».

При продаже активов, средства для вывода будут доступны только через 2 дня. Связано с режимом торгов на бирже Т+2.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Во избежания ошибок, первый перевод лучше протестировать малой суммой.

Для перевода нужно знать реквизиты банковского счета (куда будете выводить деньги). Взять можно в личном кабинете вашего банка. Либо обратиться в банк напрямую.

Вывод рублей в IB — алгоритм действий

Сама процедура запроса на вывод средств с брокерского счета, занимает менее минуты. Нажал две кнопки.  Написал сумму для вывода. Все.

Но перед этим нужно сделать шаблон (внести необходимые реквизиты и данные).

Делаем шаблон

Заходим в личный кабинет (ссылка) Interactive Brokers.

В меню выбираем «Переводы и платежи» —> «Перевод средств«.

В открывшемся окне выбираем вкладку «Вывод средств«.

Устанавливаем валюту вывода — Российский рубль.

Нажимаем «Присоедините ваш банк»

В следующем окне заполняем необходимые поля:

  • Краткое название — даете имя шаблону.
  • Страна банка — Россия.
  • Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — ваш ИНН.
  • Поля «Код причины (VO) и Цель платежа» — не трогаем. Заполняются автоматически.
  • Номер банковского счета — ваш расчетный счет в банке, куда вы будете выводить деньги.

После заполнения полей, нажимаем «поиск» (Банка получателя).

IB предлагает два варианта поиска банка.

По названию банка (нажимаем ДА). В полях вводим название банка и город (латиницей).

Иногда система может дать вам на выбор несколько вариантов банков в вашем городе. Какой из них выбрать? Если не знаете, то выбирайте второй вариант:  Искать по названию банка — выбираем Нет.

В этом варианте поиск банка будет произведен по Bic и Swift.

После выбора банка, вам останется заполнить последнее поле — «Банковский счет в Центральном банке России».

Что это такое? И где его искать? Это обычный корреспондентский счет. Доступен в реквизитах вашего банка.

После завершения всех действий, выходит окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод». Проверяйте все данные. И если все нормально, нажимаем «Далее»

И напоследок, система просит подтвердить вашу личность для сохранения шаблона. Для подтверждения нужно ввести логин и пароль от личного кабинета. На этом процедура создания шаблона закончена.

Вывод рублей с помощью шаблона

В меню: «Переводы и платежи» — «Перевод средств«. Вкладка «Вывод средств«.

Выбирайте ваш сохраненный шаблон. 

В открывшемся окне, вносим сумму на вывод.

При превышении месячного лимита на бесплатный вывод со счета, выходит окно предупреждения. О комиссии за вывод.

Подтверждаем запрос на вывод через логин и пароль.

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Нажимаем далее и получаем уведомление о отправке запроса на изъятие средств со счета.

Максимальный срок перевода составляет 4 рабочих дня. По факту, деньги поступают в большинстве случаев на следующий день. Иногда в тот же день. Если инициировать перевод с утра.

Запрос на вывод был сформирован 9 марта. В районе 15 часов (по Москве). На банковский счет деньги упали на следующий день (10 марта). Вывод рублей от Interactive Brokers заняло около суток.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/vyvod-rubley-s-ib.html

Вопросы и ответы по Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Регистрируетесь на сайте. Заполняете анкету (занимает примерно полчаса времени). Далее, отправляете им скан паспорта + банковскую выписку о движении средств по счету или квитанцию по коммунальным платежам. В течении 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Далее, будет необходимо в течение 3-х месяцев пополнить счет и начать инвестировать.

Комиссии

Комиссии за сделки у IB — одни из самых минимальных по сравнению с американскими и европейскими брокерами. Про отечественных я молчу :))))

  • С июня 2018 года минимальный депозит (был 10,000 долл.) дял частных инвесторов был отменён.
  • На тарифном плане Fixed (не для спекулянтов) комиссия за совершение сделок:
    • акции — $1 (0,005$ за акцию, но не менее 1 доллара за ордер)
    • валюта — $2
    • трежерис — от $5
  • Минимальный размер ежемесячных комиссий не должен быть ниже — $10.  Данная комиссия начинается с 4-го месяца инвестирования и относится ко счетам до $100,000. Если счет менее $2000 — то комиссия составит $20 в месяц.

Если инвестору 25 или менее лет — комиссия составляет $3.

  • В IB высокая защита инвестора

Interactive Brokers владеет активами свыше $5 млрд., является членом FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation), предоставляющей инвесторам страховое покрытие на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.

Источник: https://moneypapa.ru/voprosy-i-otvety-po-interactive-brokers/

Вывод в рублях со счета в Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

15 апр 2019  Антон  Хмеленко  Все авторы

Interactive Brokers является крупнейшим американским брокером и отлично подходит для тех, кто интересуется портфельными инвестициями, покупкой акций, облигаций, ETF и взаимных фондов на крупнейших биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE и др.). Кроме того, брокер позволяет менять валюту по наиболее выгодным курсам на рынке FOREX. Об этом вы можете прочитать в наших обзорах и инструкциях по IB.

Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?

Внимание: Вывод средств возможен только на банковский счет, открытый на то же имя, что и брокерский счет в Interactive Brokers (IB)

Перед выводом денежных средств желательно убедиться в том, что необходимое их количество присутствует на счете. В противном случае следует продать часть активов для получения необходимой суммы.

Проверить текущее количество наличности на счете можно в области «Cash» на странице «Portfolio» главного меню личного кабинета:

Создание шаблона для вывода рублей со счета IB

Если имеющееся количество рублей на брокерском счету меньше запланированного для вывода, можно произвести обмен валюты на рубли.

В главном меню личного кабинета выбираем «Переводы и платежи», далее «Перевод средств»:

Далее выбираем «Вывод средств»:

В области «Выберите метод нового вывода» в поле «Валюта» выбираем «Российский рубль (RUB)» и нажимаем на кнопку «ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК».

После этого появится окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод»:

Необходимо заполнить следующие поля:

  • в поле «Краткое название» указать название для шаблона
  • в поле «Страна банка» выбрать страну, в которую выводятся средства
  • в поле «Номер банковского счета» указываем номер счета в банке получателе
  • в поле «Подтвердите номер банковского счета» повторяем номер счета в банке получателе
  • в поле «Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)» указываем свой ИНН
  • поля «Код причины» и цель платежа заполняются автоматически

И нажать кнопку «ПОИСК» под надписью «Банк-получатель».

В открывшемся окне «Поиск банка» можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.

Вариант поиска банка по названию:

Вариант поиска банка по реквизитам:

В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку «ПОИСК»

По результатам поиска возможно потребуется указать номер счета банка в Центральном банке РФ:

Если информация о банке верна, нажимаем кнопку «ОТПРАВИТЬ».

Если данные для поиска банка были введены верно, то на открывшейся странице «Создать вывод средств через wire-перевод» в области «Банк-получатель» появится информация о вашем банке (адрес банка, BIK код, код SWIFT/BIK, корреспондентский счет в центральном банке России).

Если все верно, то нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ», если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку «ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ».

[/su_quote]

Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:

Проверяем все данные. Если все верно, то для подтверждения вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:

[/su_box][/su_box][/su_box]

Можно инициировать перевод сразу нажав на кнопку «СОЗДАТЬ ПЕРЕВОД», либо вернуться к списку шаблонов и убедившись в появлении созданного шаблона.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку «ВЫБРАТЬ» напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:

Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку «ДАЛЕЕ»:

В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.

Нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ» получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

Заключение

Рекомендуем проверять корректность работы созданного шаблона для вывода денежных средств на небольших суммах.

Денежные средства могут поступить на ваш банковский счет в срок от одного до нескольких дней. В течение одного календарного месяца можно осуществлять одну операцию вывода денежных средств бесплатно, комиссия за последующие операции изъятия равна 330 рублей для переводов в рублях и $10 для переводов в долларах.

Брокер Иностранный брокер Interactive Brokers Инструкция

Источник: https://rostsber.ru/publish/stocks/ib_withdrawals_rub.html

Interactive Brokers закрывает счета: Что делать c активами

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IB) – это самый популярный американский брокер среди отечественных инвесторов. В текущем месяце многие клиенты IB из разных стран мира начали получать сообщения о том, что Interactive Brokers закрывает счета. Не стали исключением и клиенты из РФ и СНГ. В данной статье рассмотрим какие существует причины блокировок, кто находится в зоне риска, и как можно вывести активы.

Письмо выглядит следующим образом:

Как видно, в тексте письма содержится информацию о том, что с этого момента клиент может пользоваться счетом только для совершения закрывающих позиций, то есть активы можно только продать. Пополнять счет, покупать новые активы больше нельзя. Если клиент не совершит вывод средств самостоятельно, то активы будут проданы принудительно по текущей рыночной цене, а затем будут выведены на счет клиента. В последний рабочий день сентября 2020 года счет будет закрыт.

Многие клиенты также стали получать письма с требованием предоставить документы, подтверждающие происхождение средств – налоговые декларации, выписки из банков. В противном случае они также рискуют потерять брокерский счет в IB.

Следует сказать, что новость о том, что Interactive Brokers закрывает счета стала неожиданной для многих инвесторов. Ведь IB — это один из немногих западных брокеров, который доступен для России и стран СНГ, позволяющий приобрести интересные инструменты, к которым отечественные посредники просто не предоставляют доступ.

Какая причина блокирования счетов

Наиболеевероятная причина принудительного закрытия счетов – штраф в размере 38 миллионов долларов, который IB получила за несоблюдение требованиипо противодействию отмывания денег с помощью брокерских счетов.

Стоит сказать, что за последние 5 лет IB стал один из самых востребованных брокеров на рынке, что привело к значительному росту количества клиентов и привлеченных средств. Однако бурный рост объемов отрицательно сказался на соблюдении правил финансового мониторинга с целью противодействия отмывания денег. Специалисты говорят, что отдел AML (Anti Money Laundering) просто не справлялся с текущим потоком заявок и начал пропускать потенциальные манипуляции с микрокапитальными ценными бумагами на счетах клиентов.

В результате со стороны организации FINRA на компанию были наложены штрафные санкции. Стоит сказать, что по итогам проверки были замечены различные нарушения, среди которых отсутствие необходимого мониторинга по операциям с высоким рисков, отсутствие системы контроля по раскрытию подозрительных транзакций согласно закону о банковской тайне и др.

Такимобразом, теперь Interactive Brokers усиливает и модернизирует систему AML и будет закрывать счета сподозрительными операциями.

Interactive Brokers закрывает счета: кто в зоне риска

На данныймомент Interactive Brokers не раскрывает причины блокировок. На официальномсайте можно лишь найти информацию о том, что ужесточаются требования повводу/выводу средств.

ВАЖНО: КТО НАХОДИТСЯ ПОД РИСКОМ БЛОКИРОВОК

  • Пополнение/вывод средствосуществляется из страны, где клиент не имеет действующего адреса и не являетсярезидентом
  • Счета с балансом менее 10 тыс.долларов США.
  • Отсутствие документов, подтверждающихпроисхождение денег
  • Счета, на которые был произведен входиз страны, которая не совпадает со страной резидентства клиента. Необходимо бытьосторожным тем, что использует VPN-сервер.  
  • Счета с низкой торговой активностью
  • Клиент часто заводит и выводитнебольшие суммы

Стоитсказать, что список неполный и недостоверный, так как никакой официальнойинформации на данный момент не было опубликовано. Тем не менее, письма озакрытии счетов продолжают поступать клиентам, что вынуждает многих задуматьсяо том, что делать с активами дальше.

Что делать, если Interactive Brokers закрывает счета

Стоитсказать, что принудительное закрытие брокерского счета создает дополнительныехлопоты для клиента. Однако важно понимать, что речь не идет о заморозке иконфискации. Доступ к активам сохраняется, но брокер дает клиенту ограниченное времядля того, чтобы принять решение о дальнейшей судьбе активов. В любом случае нестоит оставлять активы в IB, так как они обязательно будут проданы по рыночным ценам, аденьги будут отправлены на счет клиенту.  

Важно: Если вы получили письмо, то стоит поторопиться, так как срок ограничен.

Вариантырешения

В целом существуетдва варианта решения:

Вариант1. Продать всеценные бумаги и перевести деньги на свой банковский счет. При поступлении денегвам придется самостоятельно подать декларацию и заплатить налог с полученнойприбыли.

Вариант 2. Перевести активы на счет другого брокера или страховой компании unit-linked. Данный вариант намного эффективнее, потому что вам не понадобится ничего продавать и платить налоги. Необходимо будет просто открыть счет в другой компании и оформить документы для перевода активов.

На текущий момент среди доступных для граждан РФ брокеров остается Exante, Saxo Bank, Freedom Finance и некоторые другие. В сети уже рассмотрены возможные варианты по выбору альтернативных брокеров, доступных для россиян. Однако в данной статье в качестве примера мы хотим рассмотреть перевод активов из Interactive Brokers на счет зарубежной страховой компании Unit-Linked. Клиентам с активами на сумму от 70-100 тыс. долларов стоит присмотреться именно к страховым счетам, так как на это есть весьма весомые аргументы.

Справка: Unit-linked – это профессиональный инвестиционный счет, который юридически оформлен в форме полиса страхования жизни. Однако его главная суть заключается в не страховании, а в предоставлении доступа к международным активам. Как правило, порог входа в такие программы составляет от 75 000 долларов.

Основныепреимущества счета UNIT-LINKED

  • Unit-linked оформлен в виде страховки, что дает инвестору конфиденциальность и защиту от судебных исков/санкций.
  • Страховые счета предполагают хранение активов на сегрегированных счетах в крупнейших американских депозитариях. Как правило, это Bank of America и Brown Brothers Harriman.
  • В отличие от брокера, страховая компания не может закрыть уже открытый и одобренный счет клиента, так как счет, оформленный в форме полиса страхования жизни, действует в течение всей жизни клиента. При этом можно указать наследников, которые получат активы в случае ухода из жизни владельца полиса.
  • Счет unit-linked благодаря «страховой обертке» предполагает освобождение от уплаты налога на прибыль на период пока активы находятся в полисе.

Какие инвестиционные возможности предоставляет брокерско-страховой счет unit-linked?

Важносказать, что счет unit-linked позволяет покупать любые мировые ценные бумаги – акции,облигации, взаимные фонды, REITs фонды, биржевые фонды ETFs, и даже некоторые эксклюзивные активы, такие какструктурные продукты и хедж-фонды. Таким образом, через такой счет можно приобрестилюбые зарубежные активы, к которым нет доступа у обычного российского брокера.

Клиент страховойполучает доступ к простой и удобной торговой онлайн-платформе, где можно совершатьлюбые операции. Как правило, функционал весьма обширен и позволяетустанавливать стоп-лоссы и лимитные ордеры на покупку/продажу.

Важно подчеркнуть, что клиент может назначить внешнего управляющего активами в рамках страховой компании. Если помощь управляющего не нужна, то существует также возможность выбрать готовые модельные портфели и управляемые стратегии от ведущих инвестиционных домов мира – The BlackRock, Fidelity и др.

Еще однаважная особенность страхового счета заключается в том, что его можно оформитькак на физическое лицо, так как и на юридическое, что весьма интересно дляоптимизации налогов.

Как было сказано выше, инвестор, владеющий активами в рамках счета unit-linked, не платит налог на прибыль. Таким образом, уплату налога можно отложить до того момента пока деньги не будут выведены со счета. Эффект отложенного налогообложения дает значительную экономию, за счет того, что часть прибыли не идет на уплату налогов, а реинвестируется в текущие активы.

[/su_box][/su_box][/su_box]

В качестве примера такой программы стоит привести Access Portfolio от международного бренда Investors Trust.

Кейс клиента: как перевести активы из IBRK в страховую компанию

Как былосказано выше, перевести активы со счета в InteractiveBrokers на счетстраховой компании можно напрямую без продажи. Важно отметить, чтопредставители страховой компании будут контролировать каждый этап и связыватьсяс брокером для решения дополнительных вопросов.

Разберемкаждый этап процесса:

Этап 1.Открываем счет на платформе в страховой компании с американскимибанками-депозитариям. Для подачи заявки необходима копия удостоверенияличности, копия документа, подтверждающего адрес, и анкета от компании. Затем получаемномер счета.

Этап 2.Берем в IB выпискупо портфелю инвестора и состоянию счета за последние три месяца и более. Выпискаможет служить документом, подтверждающим происхождение средств в зависимости отсрока открытия счета.

Этап 3. Решаемкакие активы и в каком количестве необходимо перевести. Затем заполняемспециальную форму от страховой компании, включающую список активов на перевод.

Этап 4. Далеенеобходимо направить распоряжение в IB о переводе активов. В распоряжении указываемномера аккаунта, количество бумаг, а также номер и данные счета, куда будетсделан перевод.

Этап 5. Параллельно оповещаем страховую компании о том, что будем переводить активы.

Этап 6. Получаемактивы на страховой счет, компания выпускает полисный документ.

Стоитсказать, что весь процесс межбиржевых транзакций, как правило, занимает около2-ух недель. Если вы решили не продавать активы из IB, а перевести их,то стоит поторопиться.

Какие тарифы у страховых компаний

Один из важных вопросов – это стоимость обслуживание страхового счета. Стоит подчеркнуть, что все тарифы максимально прозрачны. Они указываются в брошюрах программы и в договоре при открытии брокерского-страхового счета.

Как правило,тарифная сетка выглядит следующим образом:

  • Административная комиссия за создание трастового счета составляет от 0,5% в год. Данный сбор инвестор платит только в первые 5 лет или 8 лет действия счета в зависимости от типа программы. После пятого и восьмого года данный сбор полностью отсутствует.
  • Комиссия за ведение полиса и трастовой структуры, как правило, обходится в примерно в 700 долларов в год. Соответственно, чем больше сумма активов на счете, тем дешевле выходит обслуживание счета.
  • Фиксированный сбор за операцию покупки/продажи независимо от объема сделки составляет 30 долларов.

Стоит сказать, что для активных трейдеров и дэйтрейдеров такие торговые тарифы являются весьма накладными, поэтому страховой счет точно не подойдет для активной и спекулятивной торговли. Однако для долгосрочного инвестора, который хочет получить максимальную защиту капитала, отсрочить налоги и разместить активы у американского депозитария, тарифы вполне оправдывают себя. Вдобавок, при инвестировании через страховой счет нет торговой наценки (mark-up) на облигации, а также нет высоких входных комиссий при инвестировании во многие взаимные фонды.

Если Вам необходима помощь в подборе страховой компании и тарифа, обращайтесь к нашим специалистам. Мы имеем в запасе множество кейсов по выводу активов со счетов различных брокеров. В нашем штате есть консультанты из США, которые имеют опыт работы с американскими налогами и институциями, что очень важно при выборе надежного и долгосрочного партнера.

По вопросам перевода активов, пожалуйста, обращайтесь по телефону +7 (495) 118 36 28 или пишите на [email protected].

Источник: https://unit-linked.ru/blog/interactive-brokers-zakryvaet-scheta

Interactive Brokers LLC НЕ рекомендуем! Отзывы о interactivebrokers.com

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

В последнее время, у начинающих и не только, инвесторов из России резко вырос интерес к Американо–швейцарскому брокеру Interactive Brokers. В данной статье будут даны ответы на самые основные вопросы по сотрудничеству с ним. И уже основываясь на этих ответах, каждый сам сможет решить для себя, насколько эффективно будет для него работа с IB, и стоит ли вообще доверять свои активы этим ребятам.

Самый популярный вопрос – порог входа

Тут сразу приятная новость, порог входа снижен с 10 000 дол до 2 000 дол.

Однако, есть нюансы с размером комиссий. Про комиссии будет рассказано чуть позже.

Какой тип счета лучше всего открывать

У IB есть несколько видов счета, но прежде всего надо отметить, что счета у него именные, т.е. лично закрепленные за инвестором, как владельцем. Таких счетов нет у подавляющего числа брокеров из РФ. И это плюс. Теперь перечислим виды счетов: индивидуальные, совместные, семейные счета. Т.е. либо счет принадлежит только вам и никому более, либо вы владеете им совместно с партнером. Для граждан, нерезидентов США, не рекомендуется заводить совместные счета, так как функция вывода средств третьему лицу, на банковский счёт одного из партнеров, была отключена для РФ. Поэтому вывод средств с совместного счёта стал намного сложнее.

Читайте также  Как положить деньги на карту через банкомат втб?

Также счета делятся на денежные и маржинальные. Денежный счет позволит торговать только теми деньгами, которые есть на депозите. Маржинальный счет – позволяет использовать кредитное плечо при торговле. Обычно, это один к четырем.
При продаже различных инструментов на вашем счете, например акций, денежные средства, полученные от продажи, поступят на ваш счет не сразу, а с задержкой. Обычно это двое суток. Поэтому владельцы маржинальных счетов получают преимущество, так как могут работать деньгами брокера, и избежать денежного разрыва.

Вопрос пополнения счета

Счет можно пополнять в любой валюте. Можно даже перевести ценные бумаги от Российского брокера, и иметь имущество на счете, которое будет иметь ликвидационную стоимость. Только надо помнить, что такой перевод обойдется очень дорого. Поэтом лучше в каждом отдельном случае, проконсультироваться с вашим брокером.

Расходы при открытии счета и при ведении

Открытие счета бесплатно. При пополнении счета заплатите только комиссию банку за перевод. Услуги депозитария бесплатны. В торговом терминале цены будут показываться с задержкой около 15 минут, если хотите секунда в секунду, то надо будет заплатить за своевременное получение рыночных данных. Хотя если вы инвестируете на долгий срок, такая задержка не критична для вас. При переводе средств от брокера вы заплатите небольшую комиссию, она будет колебаться, в зависимости от того, с каким банком вы будете сотрудничать.

Сложности с выводом средств

В принципе, если вывод средств происходит на тот же счет, с которого пополняли, и все реквизиты заполнены корректно – проблем не возникнет.

Программа повышения доходности акций, что это такое

Это программа предоставляется строго по желанию и заключается в том, что брокер выплачивает вам вознаграждение за использование ваших акций. Допустим, вы долгосрочный инвестор, и держите акции в long, тогда брокер может временно заимствовать у вас их для предоставления в short, и заплатить вам за это комиссию.

Реинвестирование дивидендов

Это функция появилась относительно недавно. Доступна она в личном кабинете. Если выберете эту функцию, то брокер будет автоматически реинвестировать ваш доход для покупки этих же акций. Например, получили дивиденды с акций компании Х, брокер на размер вашего дохода автоматически докупит еще акции этой же компании.

Комиссия за пассивность (неактивность)

Касается долгосрочных и среднесрочных инвесторов. При отсутствии сделок на счете в течение месяца, с вас снимется комиссия. 10 дол, если размер депозита больше 10 000 дол, и 20 дол, если менее 10 000 дол. Если депозит больше 100 000 дол, то комиссия отсутствует.

Размер налогов, куда же без них

Благодаря наличию договора об избегании двойного налогообложения между США и РФ, надо будет заплатить разницу между тем, что уже удержал брокер и 13%. Если брокер ничего не удержал, то придется заплатить 13% в РФ. Причем все налоги надо будет оплачивать самостоятельно.

Важно, если брокер удержал больше 13%, например 30% (бывают такие финансовые инструменты), то в России уже доплачивать ничего не надо, но и разницу не сможете получить обратно. Информацию о налоговых вычетах можно посмотреть в отчете брокера за год и в форме 1042-S.

Внимание! В сети интернет имеются массовые жалобы и отрицательные отзывы. Поэтому, мы не рекомендуем к сотрудничеству данную компанию.

Источник: https://richtalk.ru/investitsii/investitsii-v-brokerov/interactive-brokers-llc/

Interactive Brokers вывод в рублях — пошаговая инструкция

Как вывести деньги из Interactive Brokers?
Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (далее IB) позволяет выводить деньги в валюте двух десятков стран. В том числе и рубли. Как это сделать? Пошаговая инструкция по выводу рублей с брокерского счета Interactive Brokers. Буду показывать на примере вывода в банк Тинькофф.

Статьи в тему:

  • Как бесплатно пополнить счет IB рублях
  • Обмен валюты в IB

IB разрешает выводить деньги с брокерского счета бесплатно 1 раз в месяц. Следующие переводы обойдутся в 330 рублей или 5 долларов. В зависимости от вида перевода.

При выводе средств, имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать.

Для перевода необходимо, чтобы на счете была сумма в нужной валюте. Проверить доступность можно по вкладе «Портфель».

При продаже активов, средства для вывода будут доступны только через 2 дня. Связано с режимом торгов на бирже Т+2.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Во избежания ошибок, первый перевод лучше протестировать малой суммой.

Для перевода нужно знать реквизиты банковского счета (куда будете выводить деньги). Взять можно в личном кабинете вашего банка. Либо обратиться в банк напрямую.

Вывод рублей в IB — алгоритм действий

Сама процедура запроса на вывод средств с брокерского счета, занимает менее минуты. Нажал две кнопки.  Написал сумму для вывода. Все.

Но перед этим нужно сделать шаблон (внести необходимые реквизиты и данные).

Делаем шаблон

Заходим в личный кабинет (ссылка) Interactive Brokers.

В меню выбираем «Переводы и платежи» —> «Перевод средств«.

В открывшемся окне выбираем вкладку «Вывод средств«.

Устанавливаем валюту вывода — Российский рубль.

Нажимаем «Присоедините ваш банк»

В следующем окне заполняем необходимые поля:

  • Краткое название — даете имя шаблону.
  • Страна банка — Россия.
  • Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — ваш ИНН.
  • Поля «Код причины (VO) и Цель платежа» — не трогаем. Заполняются автоматически.
  • Номер банковского счета — ваш расчетный счет в банке, куда вы будете выводить деньги.

После заполнения полей, нажимаем «поиск» (Банка получателя).

IB предлагает два варианта поиска банка.

По названию банка (нажимаем ДА). В полях вводим название банка и город (латиницей).

Иногда система может дать вам на выбор несколько вариантов банков в вашем городе. Какой из них выбрать? Если не знаете, то выбирайте второй вариант:  Искать по названию банка — выбираем Нет.

В этом варианте поиск банка будет произведен по Bic и Swift.

После выбора банка, вам останется заполнить последнее поле — «Банковский счет в Центральном банке России».

Что это такое? И где его искать? Это обычный корреспондентский счет. Доступен в реквизитах вашего банка.

После завершения всех действий, выходит окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод». Проверяйте все данные. И если все нормально, нажимаем «Далее»

И напоследок, система просит подтвердить вашу личность для сохранения шаблона. Для подтверждения нужно ввести логин и пароль от личного кабинета. На этом процедура создания шаблона закончена.

Вывод рублей с помощью шаблона

В меню: «Переводы и платежи» — «Перевод средств«. Вкладка «Вывод средств«.

Выбирайте ваш сохраненный шаблон. 

В открывшемся окне, вносим сумму на вывод.

При превышении месячного лимита на бесплатный вывод со счета, выходит окно предупреждения. О комиссии за вывод.

Подтверждаем запрос на вывод через логин и пароль.

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Нажимаем далее и получаем уведомление о отправке запроса на изъятие средств со счета.

Максимальный срок перевода составляет 4 рабочих дня. По факту, деньги поступают в большинстве случаев на следующий день. Иногда в тот же день. Если инициировать перевод с утра.

Запрос на вывод был сформирован 9 марта. В районе 15 часов (по Москве). На банковский счет деньги упали на следующий день (10 марта). Вывод рублей от Interactive Brokers заняло около суток.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/vyvod-rubley-s-ib.html

Вопросы и ответы по Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Регистрируетесь на сайте. Заполняете анкету (занимает примерно полчаса времени). Далее, отправляете им скан паспорта + банковскую выписку о движении средств по счету или квитанцию по коммунальным платежам. В течении 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Далее, будет необходимо в течение 3-х месяцев пополнить счет и начать инвестировать.

Комиссии

Комиссии за сделки у IB — одни из самых минимальных по сравнению с американскими и европейскими брокерами. Про отечественных я молчу :))))

  • С июня 2018 года минимальный депозит (был 10,000 долл.) дял частных инвесторов был отменён.
  • На тарифном плане Fixed (не для спекулянтов) комиссия за совершение сделок:
    • акции — $1 (0,005$ за акцию, но не менее 1 доллара за ордер)
    • валюта — $2
    • трежерис — от $5
  • Минимальный размер ежемесячных комиссий не должен быть ниже — $10.  Данная комиссия начинается с 4-го месяца инвестирования и относится ко счетам до $100,000. Если счет менее $2000 — то комиссия составит $20 в месяц.

Если инвестору 25 или менее лет — комиссия составляет $3.

  • В IB высокая защита инвестора

Interactive Brokers владеет активами свыше $5 млрд., является членом FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation), предоставляющей инвесторам страховое покрытие на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.

Источник: https://moneypapa.ru/voprosy-i-otvety-po-interactive-brokers/

Вывод в рублях со счета в Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

15 апр 2019  Антон  Хмеленко  Все авторы

Interactive Brokers является крупнейшим американским брокером и отлично подходит для тех, кто интересуется портфельными инвестициями, покупкой акций, облигаций, ETF и взаимных фондов на крупнейших биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE и др.). Кроме того, брокер позволяет менять валюту по наиболее выгодным курсам на рынке FOREX. Об этом вы можете прочитать в наших обзорах и инструкциях по IB.

Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?

Внимание: Вывод средств возможен только на банковский счет, открытый на то же имя, что и брокерский счет в Interactive Brokers (IB)

Перед выводом денежных средств желательно убедиться в том, что необходимое их количество присутствует на счете. В противном случае следует продать часть активов для получения необходимой суммы.

Проверить текущее количество наличности на счете можно в области «Cash» на странице «Portfolio» главного меню личного кабинета:

Создание шаблона для вывода рублей со счета IB

Если имеющееся количество рублей на брокерском счету меньше запланированного для вывода, можно произвести обмен валюты на рубли.

В главном меню личного кабинета выбираем «Переводы и платежи», далее «Перевод средств»:

Далее выбираем «Вывод средств»:

В области «Выберите метод нового вывода» в поле «Валюта» выбираем «Российский рубль (RUB)» и нажимаем на кнопку «ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК».

После этого появится окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод»:

Необходимо заполнить следующие поля:

  • в поле «Краткое название» указать название для шаблона
  • в поле «Страна банка» выбрать страну, в которую выводятся средства
  • в поле «Номер банковского счета» указываем номер счета в банке получателе
  • в поле «Подтвердите номер банковского счета» повторяем номер счета в банке получателе
  • в поле «Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)» указываем свой ИНН
  • поля «Код причины» и цель платежа заполняются автоматически

И нажать кнопку «ПОИСК» под надписью «Банк-получатель».

В открывшемся окне «Поиск банка» можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.

Вариант поиска банка по названию:

Вариант поиска банка по реквизитам:

В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку «ПОИСК»

По результатам поиска возможно потребуется указать номер счета банка в Центральном банке РФ:

Если информация о банке верна, нажимаем кнопку «ОТПРАВИТЬ».

Если данные для поиска банка были введены верно, то на открывшейся странице «Создать вывод средств через wire-перевод» в области «Банк-получатель» появится информация о вашем банке (адрес банка, BIK код, код SWIFT/BIK, корреспондентский счет в центральном банке России).

Если все верно, то нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ», если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку «ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ».

[/su_quote]

Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:

Проверяем все данные. Если все верно, то для подтверждения вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:

[/su_box][/su_box][/su_box]

Можно инициировать перевод сразу нажав на кнопку «СОЗДАТЬ ПЕРЕВОД», либо вернуться к списку шаблонов и убедившись в появлении созданного шаблона.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку «ВЫБРАТЬ» напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:

Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку «ДАЛЕЕ»:

В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.

Нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ» получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

Заключение

Рекомендуем проверять корректность работы созданного шаблона для вывода денежных средств на небольших суммах.

Денежные средства могут поступить на ваш банковский счет в срок от одного до нескольких дней. В течение одного календарного месяца можно осуществлять одну операцию вывода денежных средств бесплатно, комиссия за последующие операции изъятия равна 330 рублей для переводов в рублях и $10 для переводов в долларах.

Брокер Иностранный брокер Interactive Brokers Инструкция

Источник: https://rostsber.ru/publish/stocks/ib_withdrawals_rub.html

Interactive Brokers закрывает счета: Что делать c активами

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IB) – это самый популярный американский брокер среди отечественных инвесторов. В текущем месяце многие клиенты IB из разных стран мира начали получать сообщения о том, что Interactive Brokers закрывает счета. Не стали исключением и клиенты из РФ и СНГ. В данной статье рассмотрим какие существует причины блокировок, кто находится в зоне риска, и как можно вывести активы.

Письмо выглядит следующим образом:

Как видно, в тексте письма содержится информацию о том, что с этого момента клиент может пользоваться счетом только для совершения закрывающих позиций, то есть активы можно только продать. Пополнять счет, покупать новые активы больше нельзя. Если клиент не совершит вывод средств самостоятельно, то активы будут проданы принудительно по текущей рыночной цене, а затем будут выведены на счет клиента. В последний рабочий день сентября 2020 года счет будет закрыт.

Многие клиенты также стали получать письма с требованием предоставить документы, подтверждающие происхождение средств – налоговые декларации, выписки из банков. В противном случае они также рискуют потерять брокерский счет в IB.

Следует сказать, что новость о том, что Interactive Brokers закрывает счета стала неожиданной для многих инвесторов. Ведь IB — это один из немногих западных брокеров, который доступен для России и стран СНГ, позволяющий приобрести интересные инструменты, к которым отечественные посредники просто не предоставляют доступ.

Какая причина блокирования счетов

Наиболеевероятная причина принудительного закрытия счетов – штраф в размере 38 миллионов долларов, который IB получила за несоблюдение требованиипо противодействию отмывания денег с помощью брокерских счетов.

Стоит сказать, что за последние 5 лет IB стал один из самых востребованных брокеров на рынке, что привело к значительному росту количества клиентов и привлеченных средств. Однако бурный рост объемов отрицательно сказался на соблюдении правил финансового мониторинга с целью противодействия отмывания денег. Специалисты говорят, что отдел AML (Anti Money Laundering) просто не справлялся с текущим потоком заявок и начал пропускать потенциальные манипуляции с микрокапитальными ценными бумагами на счетах клиентов.

В результате со стороны организации FINRA на компанию были наложены штрафные санкции. Стоит сказать, что по итогам проверки были замечены различные нарушения, среди которых отсутствие необходимого мониторинга по операциям с высоким рисков, отсутствие системы контроля по раскрытию подозрительных транзакций согласно закону о банковской тайне и др.

Такимобразом, теперь Interactive Brokers усиливает и модернизирует систему AML и будет закрывать счета сподозрительными операциями.

Interactive Brokers закрывает счета: кто в зоне риска

На данныймомент Interactive Brokers не раскрывает причины блокировок. На официальномсайте можно лишь найти информацию о том, что ужесточаются требования повводу/выводу средств.

ВАЖНО: КТО НАХОДИТСЯ ПОД РИСКОМ БЛОКИРОВОК

  • Пополнение/вывод средствосуществляется из страны, где клиент не имеет действующего адреса и не являетсярезидентом
  • Счета с балансом менее 10 тыс.долларов США.
  • Отсутствие документов, подтверждающихпроисхождение денег
  • Счета, на которые был произведен входиз страны, которая не совпадает со страной резидентства клиента. Необходимо бытьосторожным тем, что использует VPN-сервер.  
  • Счета с низкой торговой активностью
  • Клиент часто заводит и выводитнебольшие суммы

Стоитсказать, что список неполный и недостоверный, так как никакой официальнойинформации на данный момент не было опубликовано. Тем не менее, письма озакрытии счетов продолжают поступать клиентам, что вынуждает многих задуматьсяо том, что делать с активами дальше.

Что делать, если Interactive Brokers закрывает счета

Стоитсказать, что принудительное закрытие брокерского счета создает дополнительныехлопоты для клиента. Однако важно понимать, что речь не идет о заморозке иконфискации. Доступ к активам сохраняется, но брокер дает клиенту ограниченное времядля того, чтобы принять решение о дальнейшей судьбе активов. В любом случае нестоит оставлять активы в IB, так как они обязательно будут проданы по рыночным ценам, аденьги будут отправлены на счет клиенту.  

Важно: Если вы получили письмо, то стоит поторопиться, так как срок ограничен.

Вариантырешения

В целом существуетдва варианта решения:

Вариант1. Продать всеценные бумаги и перевести деньги на свой банковский счет. При поступлении денегвам придется самостоятельно подать декларацию и заплатить налог с полученнойприбыли.

Вариант 2. Перевести активы на счет другого брокера или страховой компании unit-linked. Данный вариант намного эффективнее, потому что вам не понадобится ничего продавать и платить налоги. Необходимо будет просто открыть счет в другой компании и оформить документы для перевода активов.

На текущий момент среди доступных для граждан РФ брокеров остается Exante, Saxo Bank, Freedom Finance и некоторые другие. В сети уже рассмотрены возможные варианты по выбору альтернативных брокеров, доступных для россиян. Однако в данной статье в качестве примера мы хотим рассмотреть перевод активов из Interactive Brokers на счет зарубежной страховой компании Unit-Linked. Клиентам с активами на сумму от 70-100 тыс. долларов стоит присмотреться именно к страховым счетам, так как на это есть весьма весомые аргументы.

Справка: Unit-linked – это профессиональный инвестиционный счет, который юридически оформлен в форме полиса страхования жизни. Однако его главная суть заключается в не страховании, а в предоставлении доступа к международным активам. Как правило, порог входа в такие программы составляет от 75 000 долларов.

Основныепреимущества счета UNIT-LINKED

  • Unit-linked оформлен в виде страховки, что дает инвестору конфиденциальность и защиту от судебных исков/санкций.
  • Страховые счета предполагают хранение активов на сегрегированных счетах в крупнейших американских депозитариях. Как правило, это Bank of America и Brown Brothers Harriman.
  • В отличие от брокера, страховая компания не может закрыть уже открытый и одобренный счет клиента, так как счет, оформленный в форме полиса страхования жизни, действует в течение всей жизни клиента. При этом можно указать наследников, которые получат активы в случае ухода из жизни владельца полиса.
  • Счет unit-linked благодаря «страховой обертке» предполагает освобождение от уплаты налога на прибыль на период пока активы находятся в полисе.

Какие инвестиционные возможности предоставляет брокерско-страховой счет unit-linked?

Важносказать, что счет unit-linked позволяет покупать любые мировые ценные бумаги – акции,облигации, взаимные фонды, REITs фонды, биржевые фонды ETFs, и даже некоторые эксклюзивные активы, такие какструктурные продукты и хедж-фонды. Таким образом, через такой счет можно приобрестилюбые зарубежные активы, к которым нет доступа у обычного российского брокера.

Клиент страховойполучает доступ к простой и удобной торговой онлайн-платформе, где можно совершатьлюбые операции. Как правило, функционал весьма обширен и позволяетустанавливать стоп-лоссы и лимитные ордеры на покупку/продажу.

Важно подчеркнуть, что клиент может назначить внешнего управляющего активами в рамках страховой компании. Если помощь управляющего не нужна, то существует также возможность выбрать готовые модельные портфели и управляемые стратегии от ведущих инвестиционных домов мира – The BlackRock, Fidelity и др.

Еще однаважная особенность страхового счета заключается в том, что его можно оформитькак на физическое лицо, так как и на юридическое, что весьма интересно дляоптимизации налогов.

Как было сказано выше, инвестор, владеющий активами в рамках счета unit-linked, не платит налог на прибыль. Таким образом, уплату налога можно отложить до того момента пока деньги не будут выведены со счета. Эффект отложенного налогообложения дает значительную экономию, за счет того, что часть прибыли не идет на уплату налогов, а реинвестируется в текущие активы.

[/su_box][/su_box][/su_box]

В качестве примера такой программы стоит привести Access Portfolio от международного бренда Investors Trust.

Кейс клиента: как перевести активы из IBRK в страховую компанию

Как былосказано выше, перевести активы со счета в InteractiveBrokers на счетстраховой компании можно напрямую без продажи. Важно отметить, чтопредставители страховой компании будут контролировать каждый этап и связыватьсяс брокером для решения дополнительных вопросов.

Разберемкаждый этап процесса:

Этап 1.Открываем счет на платформе в страховой компании с американскимибанками-депозитариям. Для подачи заявки необходима копия удостоверенияличности, копия документа, подтверждающего адрес, и анкета от компании. Затем получаемномер счета.

Этап 2.Берем в IB выпискупо портфелю инвестора и состоянию счета за последние три месяца и более. Выпискаможет служить документом, подтверждающим происхождение средств в зависимости отсрока открытия счета.

Этап 3. Решаемкакие активы и в каком количестве необходимо перевести. Затем заполняемспециальную форму от страховой компании, включающую список активов на перевод.

Этап 4. Далеенеобходимо направить распоряжение в IB о переводе активов. В распоряжении указываемномера аккаунта, количество бумаг, а также номер и данные счета, куда будетсделан перевод.

Этап 5. Параллельно оповещаем страховую компании о том, что будем переводить активы.

Этап 6. Получаемактивы на страховой счет, компания выпускает полисный документ.

Стоитсказать, что весь процесс межбиржевых транзакций, как правило, занимает около2-ух недель. Если вы решили не продавать активы из IB, а перевести их,то стоит поторопиться.

Какие тарифы у страховых компаний

Один из важных вопросов – это стоимость обслуживание страхового счета. Стоит подчеркнуть, что все тарифы максимально прозрачны. Они указываются в брошюрах программы и в договоре при открытии брокерского-страхового счета.

Как правило,тарифная сетка выглядит следующим образом:

  • Административная комиссия за создание трастового счета составляет от 0,5% в год. Данный сбор инвестор платит только в первые 5 лет или 8 лет действия счета в зависимости от типа программы. После пятого и восьмого года данный сбор полностью отсутствует.
  • Комиссия за ведение полиса и трастовой структуры, как правило, обходится в примерно в 700 долларов в год. Соответственно, чем больше сумма активов на счете, тем дешевле выходит обслуживание счета.
  • Фиксированный сбор за операцию покупки/продажи независимо от объема сделки составляет 30 долларов.

Стоит сказать, что для активных трейдеров и дэйтрейдеров такие торговые тарифы являются весьма накладными, поэтому страховой счет точно не подойдет для активной и спекулятивной торговли. Однако для долгосрочного инвестора, который хочет получить максимальную защиту капитала, отсрочить налоги и разместить активы у американского депозитария, тарифы вполне оправдывают себя. Вдобавок, при инвестировании через страховой счет нет торговой наценки (mark-up) на облигации, а также нет высоких входных комиссий при инвестировании во многие взаимные фонды.

Если Вам необходима помощь в подборе страховой компании и тарифа, обращайтесь к нашим специалистам. Мы имеем в запасе множество кейсов по выводу активов со счетов различных брокеров. В нашем штате есть консультанты из США, которые имеют опыт работы с американскими налогами и институциями, что очень важно при выборе надежного и долгосрочного партнера.

По вопросам перевода активов, пожалуйста, обращайтесь по телефону +7 (495) 118 36 28 или пишите на [email protected].

Источник: https://unit-linked.ru/blog/interactive-brokers-zakryvaet-scheta

Interactive Brokers LLC НЕ рекомендуем! Отзывы о interactivebrokers.com

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

В последнее время, у начинающих и не только, инвесторов из России резко вырос интерес к Американо–швейцарскому брокеру Interactive Brokers. В данной статье будут даны ответы на самые основные вопросы по сотрудничеству с ним. И уже основываясь на этих ответах, каждый сам сможет решить для себя, насколько эффективно будет для него работа с IB, и стоит ли вообще доверять свои активы этим ребятам.

Самый популярный вопрос – порог входа

Тут сразу приятная новость, порог входа снижен с 10 000 дол до 2 000 дол.

Однако, есть нюансы с размером комиссий. Про комиссии будет рассказано чуть позже.

Какой тип счета лучше всего открывать

У IB есть несколько видов счета, но прежде всего надо отметить, что счета у него именные, т.е. лично закрепленные за инвестором, как владельцем. Таких счетов нет у подавляющего числа брокеров из РФ. И это плюс. Теперь перечислим виды счетов: индивидуальные, совместные, семейные счета. Т.е. либо счет принадлежит только вам и никому более, либо вы владеете им совместно с партнером. Для граждан, нерезидентов США, не рекомендуется заводить совместные счета, так как функция вывода средств третьему лицу, на банковский счёт одного из партнеров, была отключена для РФ. Поэтому вывод средств с совместного счёта стал намного сложнее.

Также счета делятся на денежные и маржинальные. Денежный счет позволит торговать только теми деньгами, которые есть на депозите. Маржинальный счет – позволяет использовать кредитное плечо при торговле. Обычно, это один к четырем.
При продаже различных инструментов на вашем счете, например акций, денежные средства, полученные от продажи, поступят на ваш счет не сразу, а с задержкой. Обычно это двое суток. Поэтому владельцы маржинальных счетов получают преимущество, так как могут работать деньгами брокера, и избежать денежного разрыва.

Вопрос пополнения счета

Счет можно пополнять в любой валюте. Можно даже перевести ценные бумаги от Российского брокера, и иметь имущество на счете, которое будет иметь ликвидационную стоимость. Только надо помнить, что такой перевод обойдется очень дорого. Поэтом лучше в каждом отдельном случае, проконсультироваться с вашим брокером.

Читайте также  Как узнать когда придут деньги за возврат налога?

Расходы при открытии счета и при ведении

Открытие счета бесплатно. При пополнении счета заплатите только комиссию банку за перевод. Услуги депозитария бесплатны. В торговом терминале цены будут показываться с задержкой около 15 минут, если хотите секунда в секунду, то надо будет заплатить за своевременное получение рыночных данных. Хотя если вы инвестируете на долгий срок, такая задержка не критична для вас. При переводе средств от брокера вы заплатите небольшую комиссию, она будет колебаться, в зависимости от того, с каким банком вы будете сотрудничать.

Сложности с выводом средств

В принципе, если вывод средств происходит на тот же счет, с которого пополняли, и все реквизиты заполнены корректно – проблем не возникнет.

Программа повышения доходности акций, что это такое

Это программа предоставляется строго по желанию и заключается в том, что брокер выплачивает вам вознаграждение за использование ваших акций. Допустим, вы долгосрочный инвестор, и держите акции в long, тогда брокер может временно заимствовать у вас их для предоставления в short, и заплатить вам за это комиссию.

Реинвестирование дивидендов

Это функция появилась относительно недавно. Доступна она в личном кабинете. Если выберете эту функцию, то брокер будет автоматически реинвестировать ваш доход для покупки этих же акций. Например, получили дивиденды с акций компании Х, брокер на размер вашего дохода автоматически докупит еще акции этой же компании.

Комиссия за пассивность (неактивность)

Касается долгосрочных и среднесрочных инвесторов. При отсутствии сделок на счете в течение месяца, с вас снимется комиссия. 10 дол, если размер депозита больше 10 000 дол, и 20 дол, если менее 10 000 дол. Если депозит больше 100 000 дол, то комиссия отсутствует.

Размер налогов, куда же без них

Благодаря наличию договора об избегании двойного налогообложения между США и РФ, надо будет заплатить разницу между тем, что уже удержал брокер и 13%. Если брокер ничего не удержал, то придется заплатить 13% в РФ. Причем все налоги надо будет оплачивать самостоятельно.

Важно, если брокер удержал больше 13%, например 30% (бывают такие финансовые инструменты), то в России уже доплачивать ничего не надо, но и разницу не сможете получить обратно. Информацию о налоговых вычетах можно посмотреть в отчете брокера за год и в форме 1042-S.

Внимание! В сети интернет имеются массовые жалобы и отрицательные отзывы. Поэтому, мы не рекомендуем к сотрудничеству данную компанию.

Источник: https://richtalk.ru/investitsii/investitsii-v-brokerov/interactive-brokers-llc/

Interactive Brokers вывод в рублях — пошаговая инструкция

Как вывести деньги из Interactive Brokers?
Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (далее IB) позволяет выводить деньги в валюте двух десятков стран. В том числе и рубли. Как это сделать? Пошаговая инструкция по выводу рублей с брокерского счета Interactive Brokers. Буду показывать на примере вывода в банк Тинькофф.

Статьи в тему:

  • Как бесплатно пополнить счет IB рублях
  • Обмен валюты в IB

IB разрешает выводить деньги с брокерского счета бесплатно 1 раз в месяц. Следующие переводы обойдутся в 330 рублей или 5 долларов. В зависимости от вида перевода.

При выводе средств, имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать.

Для перевода необходимо, чтобы на счете была сумма в нужной валюте. Проверить доступность можно по вкладе «Портфель».

При продаже активов, средства для вывода будут доступны только через 2 дня. Связано с режимом торгов на бирже Т+2.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Во избежания ошибок, первый перевод лучше протестировать малой суммой.

Для перевода нужно знать реквизиты банковского счета (куда будете выводить деньги). Взять можно в личном кабинете вашего банка. Либо обратиться в банк напрямую.

Вывод рублей в IB — алгоритм действий

Сама процедура запроса на вывод средств с брокерского счета, занимает менее минуты. Нажал две кнопки.  Написал сумму для вывода. Все.

Но перед этим нужно сделать шаблон (внести необходимые реквизиты и данные).

Делаем шаблон

Заходим в личный кабинет (ссылка) Interactive Brokers.

В меню выбираем «Переводы и платежи» —> «Перевод средств«.

В открывшемся окне выбираем вкладку «Вывод средств«.

Устанавливаем валюту вывода — Российский рубль.

Нажимаем «Присоедините ваш банк»

В следующем окне заполняем необходимые поля:

  • Краткое название — даете имя шаблону.
  • Страна банка — Россия.
  • Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — ваш ИНН.
  • Поля «Код причины (VO) и Цель платежа» — не трогаем. Заполняются автоматически.
  • Номер банковского счета — ваш расчетный счет в банке, куда вы будете выводить деньги.

После заполнения полей, нажимаем «поиск» (Банка получателя).

IB предлагает два варианта поиска банка.

По названию банка (нажимаем ДА). В полях вводим название банка и город (латиницей).

Иногда система может дать вам на выбор несколько вариантов банков в вашем городе. Какой из них выбрать? Если не знаете, то выбирайте второй вариант:  Искать по названию банка — выбираем Нет.

В этом варианте поиск банка будет произведен по Bic и Swift.

После выбора банка, вам останется заполнить последнее поле — «Банковский счет в Центральном банке России».

Что это такое? И где его искать? Это обычный корреспондентский счет. Доступен в реквизитах вашего банка.

После завершения всех действий, выходит окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод». Проверяйте все данные. И если все нормально, нажимаем «Далее»

И напоследок, система просит подтвердить вашу личность для сохранения шаблона. Для подтверждения нужно ввести логин и пароль от личного кабинета. На этом процедура создания шаблона закончена.

Вывод рублей с помощью шаблона

В меню: «Переводы и платежи» — «Перевод средств«. Вкладка «Вывод средств«.

Выбирайте ваш сохраненный шаблон. 

В открывшемся окне, вносим сумму на вывод.

При превышении месячного лимита на бесплатный вывод со счета, выходит окно предупреждения. О комиссии за вывод.

Подтверждаем запрос на вывод через логин и пароль.

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Нажимаем далее и получаем уведомление о отправке запроса на изъятие средств со счета.

Максимальный срок перевода составляет 4 рабочих дня. По факту, деньги поступают в большинстве случаев на следующий день. Иногда в тот же день. Если инициировать перевод с утра.

Запрос на вывод был сформирован 9 марта. В районе 15 часов (по Москве). На банковский счет деньги упали на следующий день (10 марта). Вывод рублей от Interactive Brokers заняло около суток.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/vyvod-rubley-s-ib.html

Вопросы и ответы по Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Как открыть счет в Interactive Brokers (IB)

Регистрируетесь на сайте. Заполняете анкету (занимает примерно полчаса времени). Далее, отправляете им скан паспорта + банковскую выписку о движении средств по счету или квитанцию по коммунальным платежам. В течении 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Далее, будет необходимо в течение 3-х месяцев пополнить счет и начать инвестировать.

Комиссии

Комиссии за сделки у IB — одни из самых минимальных по сравнению с американскими и европейскими брокерами. Про отечественных я молчу :))))

  • С июня 2018 года минимальный депозит (был 10,000 долл.) дял частных инвесторов был отменён.
  • На тарифном плане Fixed (не для спекулянтов) комиссия за совершение сделок:
    • акции — $1 (0,005$ за акцию, но не менее 1 доллара за ордер)
    • валюта — $2
    • трежерис — от $5
  • Минимальный размер ежемесячных комиссий не должен быть ниже — $10.  Данная комиссия начинается с 4-го месяца инвестирования и относится ко счетам до $100,000. Если счет менее $2000 — то комиссия составит $20 в месяц.

Если инвестору 25 или менее лет — комиссия составляет $3.

  • В IB высокая защита инвестора

Interactive Brokers владеет активами свыше $5 млрд., является членом FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation), предоставляющей инвесторам страховое покрытие на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.

Источник: https://moneypapa.ru/voprosy-i-otvety-po-interactive-brokers/

Вывод в рублях со счета в Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

15 апр 2019  Антон  Хмеленко  Все авторы

Interactive Brokers является крупнейшим американским брокером и отлично подходит для тех, кто интересуется портфельными инвестициями, покупкой акций, облигаций, ETF и взаимных фондов на крупнейших биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE и др.). Кроме того, брокер позволяет менять валюту по наиболее выгодным курсам на рынке FOREX. Об этом вы можете прочитать в наших обзорах и инструкциях по IB.

Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?

Внимание: Вывод средств возможен только на банковский счет, открытый на то же имя, что и брокерский счет в Interactive Brokers (IB)

Перед выводом денежных средств желательно убедиться в том, что необходимое их количество присутствует на счете. В противном случае следует продать часть активов для получения необходимой суммы.

Проверить текущее количество наличности на счете можно в области «Cash» на странице «Portfolio» главного меню личного кабинета:

Создание шаблона для вывода рублей со счета IB

Если имеющееся количество рублей на брокерском счету меньше запланированного для вывода, можно произвести обмен валюты на рубли.

В главном меню личного кабинета выбираем «Переводы и платежи», далее «Перевод средств»:

Далее выбираем «Вывод средств»:

В области «Выберите метод нового вывода» в поле «Валюта» выбираем «Российский рубль (RUB)» и нажимаем на кнопку «ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК».

После этого появится окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод»:

Необходимо заполнить следующие поля:

  • в поле «Краткое название» указать название для шаблона
  • в поле «Страна банка» выбрать страну, в которую выводятся средства
  • в поле «Номер банковского счета» указываем номер счета в банке получателе
  • в поле «Подтвердите номер банковского счета» повторяем номер счета в банке получателе
  • в поле «Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)» указываем свой ИНН
  • поля «Код причины» и цель платежа заполняются автоматически

И нажать кнопку «ПОИСК» под надписью «Банк-получатель».

В открывшемся окне «Поиск банка» можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.

Вариант поиска банка по названию:

Вариант поиска банка по реквизитам:

В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку «ПОИСК»

По результатам поиска возможно потребуется указать номер счета банка в Центральном банке РФ:

Если информация о банке верна, нажимаем кнопку «ОТПРАВИТЬ».

Если данные для поиска банка были введены верно, то на открывшейся странице «Создать вывод средств через wire-перевод» в области «Банк-получатель» появится информация о вашем банке (адрес банка, BIK код, код SWIFT/BIK, корреспондентский счет в центральном банке России).

Если все верно, то нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ», если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку «ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ».

[/su_quote]

Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:

Проверяем все данные. Если все верно, то для подтверждения вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:

[/su_box][/su_box][/su_box]

Можно инициировать перевод сразу нажав на кнопку «СОЗДАТЬ ПЕРЕВОД», либо вернуться к списку шаблонов и убедившись в появлении созданного шаблона.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку «ВЫБРАТЬ» напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:

Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку «ДАЛЕЕ»:

В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.

Нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ» получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

Заключение

Рекомендуем проверять корректность работы созданного шаблона для вывода денежных средств на небольших суммах.

Денежные средства могут поступить на ваш банковский счет в срок от одного до нескольких дней. В течение одного календарного месяца можно осуществлять одну операцию вывода денежных средств бесплатно, комиссия за последующие операции изъятия равна 330 рублей для переводов в рублях и $10 для переводов в долларах.

Брокер Иностранный брокер Interactive Brokers Инструкция

Источник: https://rostsber.ru/publish/stocks/ib_withdrawals_rub.html

Interactive Brokers закрывает счета: Что делать c активами

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IB) – это самый популярный американский брокер среди отечественных инвесторов. В текущем месяце многие клиенты IB из разных стран мира начали получать сообщения о том, что Interactive Brokers закрывает счета. Не стали исключением и клиенты из РФ и СНГ. В данной статье рассмотрим какие существует причины блокировок, кто находится в зоне риска, и как можно вывести активы.

Письмо выглядит следующим образом:

Как видно, в тексте письма содержится информацию о том, что с этого момента клиент может пользоваться счетом только для совершения закрывающих позиций, то есть активы можно только продать. Пополнять счет, покупать новые активы больше нельзя. Если клиент не совершит вывод средств самостоятельно, то активы будут проданы принудительно по текущей рыночной цене, а затем будут выведены на счет клиента. В последний рабочий день сентября 2020 года счет будет закрыт.

Многие клиенты также стали получать письма с требованием предоставить документы, подтверждающие происхождение средств – налоговые декларации, выписки из банков. В противном случае они также рискуют потерять брокерский счет в IB.

Следует сказать, что новость о том, что Interactive Brokers закрывает счета стала неожиданной для многих инвесторов. Ведь IB — это один из немногих западных брокеров, который доступен для России и стран СНГ, позволяющий приобрести интересные инструменты, к которым отечественные посредники просто не предоставляют доступ.

Какая причина блокирования счетов

Наиболеевероятная причина принудительного закрытия счетов – штраф в размере 38 миллионов долларов, который IB получила за несоблюдение требованиипо противодействию отмывания денег с помощью брокерских счетов.

Стоит сказать, что за последние 5 лет IB стал один из самых востребованных брокеров на рынке, что привело к значительному росту количества клиентов и привлеченных средств. Однако бурный рост объемов отрицательно сказался на соблюдении правил финансового мониторинга с целью противодействия отмывания денег. Специалисты говорят, что отдел AML (Anti Money Laundering) просто не справлялся с текущим потоком заявок и начал пропускать потенциальные манипуляции с микрокапитальными ценными бумагами на счетах клиентов.

В результате со стороны организации FINRA на компанию были наложены штрафные санкции. Стоит сказать, что по итогам проверки были замечены различные нарушения, среди которых отсутствие необходимого мониторинга по операциям с высоким рисков, отсутствие системы контроля по раскрытию подозрительных транзакций согласно закону о банковской тайне и др.

Такимобразом, теперь Interactive Brokers усиливает и модернизирует систему AML и будет закрывать счета сподозрительными операциями.

Interactive Brokers закрывает счета: кто в зоне риска

На данныймомент Interactive Brokers не раскрывает причины блокировок. На официальномсайте можно лишь найти информацию о том, что ужесточаются требования повводу/выводу средств.

ВАЖНО: КТО НАХОДИТСЯ ПОД РИСКОМ БЛОКИРОВОК

  • Пополнение/вывод средствосуществляется из страны, где клиент не имеет действующего адреса и не являетсярезидентом
  • Счета с балансом менее 10 тыс.долларов США.
  • Отсутствие документов, подтверждающихпроисхождение денег
  • Счета, на которые был произведен входиз страны, которая не совпадает со страной резидентства клиента. Необходимо бытьосторожным тем, что использует VPN-сервер.  
  • Счета с низкой торговой активностью
  • Клиент часто заводит и выводитнебольшие суммы

Стоитсказать, что список неполный и недостоверный, так как никакой официальнойинформации на данный момент не было опубликовано. Тем не менее, письма озакрытии счетов продолжают поступать клиентам, что вынуждает многих задуматьсяо том, что делать с активами дальше.

Что делать, если Interactive Brokers закрывает счета

Стоитсказать, что принудительное закрытие брокерского счета создает дополнительныехлопоты для клиента. Однако важно понимать, что речь не идет о заморозке иконфискации. Доступ к активам сохраняется, но брокер дает клиенту ограниченное времядля того, чтобы принять решение о дальнейшей судьбе активов. В любом случае нестоит оставлять активы в IB, так как они обязательно будут проданы по рыночным ценам, аденьги будут отправлены на счет клиенту.  

Важно: Если вы получили письмо, то стоит поторопиться, так как срок ограничен.

Вариантырешения

В целом существуетдва варианта решения:

Вариант1. Продать всеценные бумаги и перевести деньги на свой банковский счет. При поступлении денегвам придется самостоятельно подать декларацию и заплатить налог с полученнойприбыли.

Вариант 2. Перевести активы на счет другого брокера или страховой компании unit-linked. Данный вариант намного эффективнее, потому что вам не понадобится ничего продавать и платить налоги. Необходимо будет просто открыть счет в другой компании и оформить документы для перевода активов.

На текущий момент среди доступных для граждан РФ брокеров остается Exante, Saxo Bank, Freedom Finance и некоторые другие. В сети уже рассмотрены возможные варианты по выбору альтернативных брокеров, доступных для россиян. Однако в данной статье в качестве примера мы хотим рассмотреть перевод активов из Interactive Brokers на счет зарубежной страховой компании Unit-Linked. Клиентам с активами на сумму от 70-100 тыс. долларов стоит присмотреться именно к страховым счетам, так как на это есть весьма весомые аргументы.

Справка: Unit-linked – это профессиональный инвестиционный счет, который юридически оформлен в форме полиса страхования жизни. Однако его главная суть заключается в не страховании, а в предоставлении доступа к международным активам. Как правило, порог входа в такие программы составляет от 75 000 долларов.

Основныепреимущества счета UNIT-LINKED

  • Unit-linked оформлен в виде страховки, что дает инвестору конфиденциальность и защиту от судебных исков/санкций.
  • Страховые счета предполагают хранение активов на сегрегированных счетах в крупнейших американских депозитариях. Как правило, это Bank of America и Brown Brothers Harriman.
  • В отличие от брокера, страховая компания не может закрыть уже открытый и одобренный счет клиента, так как счет, оформленный в форме полиса страхования жизни, действует в течение всей жизни клиента. При этом можно указать наследников, которые получат активы в случае ухода из жизни владельца полиса.
  • Счет unit-linked благодаря «страховой обертке» предполагает освобождение от уплаты налога на прибыль на период пока активы находятся в полисе.

Какие инвестиционные возможности предоставляет брокерско-страховой счет unit-linked?

Важносказать, что счет unit-linked позволяет покупать любые мировые ценные бумаги – акции,облигации, взаимные фонды, REITs фонды, биржевые фонды ETFs, и даже некоторые эксклюзивные активы, такие какструктурные продукты и хедж-фонды. Таким образом, через такой счет можно приобрестилюбые зарубежные активы, к которым нет доступа у обычного российского брокера.

Клиент страховойполучает доступ к простой и удобной торговой онлайн-платформе, где можно совершатьлюбые операции. Как правило, функционал весьма обширен и позволяетустанавливать стоп-лоссы и лимитные ордеры на покупку/продажу.

Важно подчеркнуть, что клиент может назначить внешнего управляющего активами в рамках страховой компании. Если помощь управляющего не нужна, то существует также возможность выбрать готовые модельные портфели и управляемые стратегии от ведущих инвестиционных домов мира – The BlackRock, Fidelity и др.

Еще однаважная особенность страхового счета заключается в том, что его можно оформитькак на физическое лицо, так как и на юридическое, что весьма интересно дляоптимизации налогов.

Как было сказано выше, инвестор, владеющий активами в рамках счета unit-linked, не платит налог на прибыль. Таким образом, уплату налога можно отложить до того момента пока деньги не будут выведены со счета. Эффект отложенного налогообложения дает значительную экономию, за счет того, что часть прибыли не идет на уплату налогов, а реинвестируется в текущие активы.

[/su_box][/su_box][/su_box]

В качестве примера такой программы стоит привести Access Portfolio от международного бренда Investors Trust.

Кейс клиента: как перевести активы из IBRK в страховую компанию

Как былосказано выше, перевести активы со счета в InteractiveBrokers на счетстраховой компании можно напрямую без продажи. Важно отметить, чтопредставители страховой компании будут контролировать каждый этап и связыватьсяс брокером для решения дополнительных вопросов.

Разберемкаждый этап процесса:

Этап 1.Открываем счет на платформе в страховой компании с американскимибанками-депозитариям. Для подачи заявки необходима копия удостоверенияличности, копия документа, подтверждающего адрес, и анкета от компании. Затем получаемномер счета.

Этап 2.Берем в IB выпискупо портфелю инвестора и состоянию счета за последние три месяца и более. Выпискаможет служить документом, подтверждающим происхождение средств в зависимости отсрока открытия счета.

Этап 3. Решаемкакие активы и в каком количестве необходимо перевести. Затем заполняемспециальную форму от страховой компании, включающую список активов на перевод.

Этап 4. Далеенеобходимо направить распоряжение в IB о переводе активов. В распоряжении указываемномера аккаунта, количество бумаг, а также номер и данные счета, куда будетсделан перевод.

Этап 5. Параллельно оповещаем страховую компании о том, что будем переводить активы.

Этап 6. Получаемактивы на страховой счет, компания выпускает полисный документ.

Стоитсказать, что весь процесс межбиржевых транзакций, как правило, занимает около2-ух недель. Если вы решили не продавать активы из IB, а перевести их,то стоит поторопиться.

Какие тарифы у страховых компаний

Один из важных вопросов – это стоимость обслуживание страхового счета. Стоит подчеркнуть, что все тарифы максимально прозрачны. Они указываются в брошюрах программы и в договоре при открытии брокерского-страхового счета.

Как правило,тарифная сетка выглядит следующим образом:

  • Административная комиссия за создание трастового счета составляет от 0,5% в год. Данный сбор инвестор платит только в первые 5 лет или 8 лет действия счета в зависимости от типа программы. После пятого и восьмого года данный сбор полностью отсутствует.
  • Комиссия за ведение полиса и трастовой структуры, как правило, обходится в примерно в 700 долларов в год. Соответственно, чем больше сумма активов на счете, тем дешевле выходит обслуживание счета.
  • Фиксированный сбор за операцию покупки/продажи независимо от объема сделки составляет 30 долларов.

Стоит сказать, что для активных трейдеров и дэйтрейдеров такие торговые тарифы являются весьма накладными, поэтому страховой счет точно не подойдет для активной и спекулятивной торговли. Однако для долгосрочного инвестора, который хочет получить максимальную защиту капитала, отсрочить налоги и разместить активы у американского депозитария, тарифы вполне оправдывают себя. Вдобавок, при инвестировании через страховой счет нет торговой наценки (mark-up) на облигации, а также нет высоких входных комиссий при инвестировании во многие взаимные фонды.

Если Вам необходима помощь в подборе страховой компании и тарифа, обращайтесь к нашим специалистам. Мы имеем в запасе множество кейсов по выводу активов со счетов различных брокеров. В нашем штате есть консультанты из США, которые имеют опыт работы с американскими налогами и институциями, что очень важно при выборе надежного и долгосрочного партнера.

По вопросам перевода активов, пожалуйста, обращайтесь по телефону +7 (495) 118 36 28 или пишите на [email protected].

Источник: https://unit-linked.ru/blog/interactive-brokers-zakryvaet-scheta

Interactive Brokers LLC НЕ рекомендуем! Отзывы о interactivebrokers.com

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

В последнее время, у начинающих и не только, инвесторов из России резко вырос интерес к Американо–швейцарскому брокеру Interactive Brokers. В данной статье будут даны ответы на самые основные вопросы по сотрудничеству с ним. И уже основываясь на этих ответах, каждый сам сможет решить для себя, насколько эффективно будет для него работа с IB, и стоит ли вообще доверять свои активы этим ребятам.

Самый популярный вопрос – порог входа

Тут сразу приятная новость, порог входа снижен с 10 000 дол до 2 000 дол.

Однако, есть нюансы с размером комиссий. Про комиссии будет рассказано чуть позже.

Какой тип счета лучше всего открывать

У IB есть несколько видов счета, но прежде всего надо отметить, что счета у него именные, т.е. лично закрепленные за инвестором, как владельцем. Таких счетов нет у подавляющего числа брокеров из РФ. И это плюс. Теперь перечислим виды счетов: индивидуальные, совместные, семейные счета. Т.е. либо счет принадлежит только вам и никому более, либо вы владеете им совместно с партнером. Для граждан, нерезидентов США, не рекомендуется заводить совместные счета, так как функция вывода средств третьему лицу, на банковский счёт одного из партнеров, была отключена для РФ. Поэтому вывод средств с совместного счёта стал намного сложнее.

Также счета делятся на денежные и маржинальные. Денежный счет позволит торговать только теми деньгами, которые есть на депозите. Маржинальный счет – позволяет использовать кредитное плечо при торговле. Обычно, это один к четырем.
При продаже различных инструментов на вашем счете, например акций, денежные средства, полученные от продажи, поступят на ваш счет не сразу, а с задержкой. Обычно это двое суток. Поэтому владельцы маржинальных счетов получают преимущество, так как могут работать деньгами брокера, и избежать денежного разрыва.

Вопрос пополнения счета

Счет можно пополнять в любой валюте. Можно даже перевести ценные бумаги от Российского брокера, и иметь имущество на счете, которое будет иметь ликвидационную стоимость. Только надо помнить, что такой перевод обойдется очень дорого. Поэтом лучше в каждом отдельном случае, проконсультироваться с вашим брокером.

Расходы при открытии счета и при ведении

Открытие счета бесплатно. При пополнении счета заплатите только комиссию банку за перевод. Услуги депозитария бесплатны. В торговом терминале цены будут показываться с задержкой около 15 минут, если хотите секунда в секунду, то надо будет заплатить за своевременное получение рыночных данных. Хотя если вы инвестируете на долгий срок, такая задержка не критична для вас. При переводе средств от брокера вы заплатите небольшую комиссию, она будет колебаться, в зависимости от того, с каким банком вы будете сотрудничать.

Сложности с выводом средств

В принципе, если вывод средств происходит на тот же счет, с которого пополняли, и все реквизиты заполнены корректно – проблем не возникнет.

Программа повышения доходности акций, что это такое

Это программа предоставляется строго по желанию и заключается в том, что брокер выплачивает вам вознаграждение за использование ваших акций. Допустим, вы долгосрочный инвестор, и держите акции в long, тогда брокер может временно заимствовать у вас их для предоставления в short, и заплатить вам за это комиссию.

Реинвестирование дивидендов

Это функция появилась относительно недавно. Доступна она в личном кабинете. Если выберете эту функцию, то брокер будет автоматически реинвестировать ваш доход для покупки этих же акций. Например, получили дивиденды с акций компании Х, брокер на размер вашего дохода автоматически докупит еще акции этой же компании.

Читайте также  Что делать если сам перевел деньги мошенникам?

Комиссия за пассивность (неактивность)

Касается долгосрочных и среднесрочных инвесторов. При отсутствии сделок на счете в течение месяца, с вас снимется комиссия. 10 дол, если размер депозита больше 10 000 дол, и 20 дол, если менее 10 000 дол. Если депозит больше 100 000 дол, то комиссия отсутствует.

Размер налогов, куда же без них

Благодаря наличию договора об избегании двойного налогообложения между США и РФ, надо будет заплатить разницу между тем, что уже удержал брокер и 13%. Если брокер ничего не удержал, то придется заплатить 13% в РФ. Причем все налоги надо будет оплачивать самостоятельно.

Важно, если брокер удержал больше 13%, например 30% (бывают такие финансовые инструменты), то в России уже доплачивать ничего не надо, но и разницу не сможете получить обратно. Информацию о налоговых вычетах можно посмотреть в отчете брокера за год и в форме 1042-S.

Внимание! В сети интернет имеются массовые жалобы и отрицательные отзывы. Поэтому, мы не рекомендуем к сотрудничеству данную компанию.

Источник: https://richtalk.ru/investitsii/investitsii-v-brokerov/interactive-brokers-llc/

Interactive Brokers вывод в рублях — пошаговая инструкция

Как вывести деньги из Interactive Brokers?
Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (далее IB) позволяет выводить деньги в валюте двух десятков стран. В том числе и рубли. Как это сделать? Пошаговая инструкция по выводу рублей с брокерского счета Interactive Brokers. Буду показывать на примере вывода в банк Тинькофф.

Статьи в тему:

  • Как бесплатно пополнить счет IB рублях
  • Обмен валюты в IB

IB разрешает выводить деньги с брокерского счета бесплатно 1 раз в месяц. Следующие переводы обойдутся в 330 рублей или 5 долларов. В зависимости от вида перевода.

При выводе средств, имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать.

Для перевода необходимо, чтобы на счете была сумма в нужной валюте. Проверить доступность можно по вкладе «Портфель».

При продаже активов, средства для вывода будут доступны только через 2 дня. Связано с режимом торгов на бирже Т+2.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Во избежания ошибок, первый перевод лучше протестировать малой суммой.

Для перевода нужно знать реквизиты банковского счета (куда будете выводить деньги). Взять можно в личном кабинете вашего банка. Либо обратиться в банк напрямую.

Вывод рублей в IB — алгоритм действий

Сама процедура запроса на вывод средств с брокерского счета, занимает менее минуты. Нажал две кнопки.  Написал сумму для вывода. Все.

Но перед этим нужно сделать шаблон (внести необходимые реквизиты и данные).

Делаем шаблон

Заходим в личный кабинет (ссылка) Interactive Brokers.

В меню выбираем «Переводы и платежи» —> «Перевод средств«.

В открывшемся окне выбираем вкладку «Вывод средств«.

Устанавливаем валюту вывода — Российский рубль.

Нажимаем «Присоедините ваш банк»

В следующем окне заполняем необходимые поля:

  • Краткое название — даете имя шаблону.
  • Страна банка — Россия.
  • Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — ваш ИНН.
  • Поля «Код причины (VO) и Цель платежа» — не трогаем. Заполняются автоматически.
  • Номер банковского счета — ваш расчетный счет в банке, куда вы будете выводить деньги.

После заполнения полей, нажимаем «поиск» (Банка получателя).

IB предлагает два варианта поиска банка.

По названию банка (нажимаем ДА). В полях вводим название банка и город (латиницей).

Иногда система может дать вам на выбор несколько вариантов банков в вашем городе. Какой из них выбрать? Если не знаете, то выбирайте второй вариант:  Искать по названию банка — выбираем Нет.

В этом варианте поиск банка будет произведен по Bic и Swift.

После выбора банка, вам останется заполнить последнее поле — «Банковский счет в Центральном банке России».

Что это такое? И где его искать? Это обычный корреспондентский счет. Доступен в реквизитах вашего банка.

После завершения всех действий, выходит окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод». Проверяйте все данные. И если все нормально, нажимаем «Далее»

И напоследок, система просит подтвердить вашу личность для сохранения шаблона. Для подтверждения нужно ввести логин и пароль от личного кабинета. На этом процедура создания шаблона закончена.

Вывод рублей с помощью шаблона

В меню: «Переводы и платежи» — «Перевод средств«. Вкладка «Вывод средств«.

Выбирайте ваш сохраненный шаблон. 

В открывшемся окне, вносим сумму на вывод.

При превышении месячного лимита на бесплатный вывод со счета, выходит окно предупреждения. О комиссии за вывод.

Подтверждаем запрос на вывод через логин и пароль.

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Нажимаем далее и получаем уведомление о отправке запроса на изъятие средств со счета.

Максимальный срок перевода составляет 4 рабочих дня. По факту, деньги поступают в большинстве случаев на следующий день. Иногда в тот же день. Если инициировать перевод с утра.

Запрос на вывод был сформирован 9 марта. В районе 15 часов (по Москве). На банковский счет деньги упали на следующий день (10 марта). Вывод рублей от Interactive Brokers заняло около суток.

[/su_box][/su_box][/su_box]

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/vyvod-rubley-s-ib.html

Вопросы и ответы по Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Как открыть счет в Interactive Brokers (IB)

Регистрируетесь на сайте. Заполняете анкету (занимает примерно полчаса времени). Далее, отправляете им скан паспорта + банковскую выписку о движении средств по счету или квитанцию по коммунальным платежам. В течении 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Далее, будет необходимо в течение 3-х месяцев пополнить счет и начать инвестировать.

Комиссии

Комиссии за сделки у IB — одни из самых минимальных по сравнению с американскими и европейскими брокерами. Про отечественных я молчу :))))

  • С июня 2018 года минимальный депозит (был 10,000 долл.) дял частных инвесторов был отменён.
  • На тарифном плане Fixed (не для спекулянтов) комиссия за совершение сделок:
    • акции — $1 (0,005$ за акцию, но не менее 1 доллара за ордер)
    • валюта — $2
    • трежерис — от $5
  • Минимальный размер ежемесячных комиссий не должен быть ниже — $10.  Данная комиссия начинается с 4-го месяца инвестирования и относится ко счетам до $100,000. Если счет менее $2000 — то комиссия составит $20 в месяц.

Если инвестору 25 или менее лет — комиссия составляет $3.

  • В IB высокая защита инвестора

Interactive Brokers владеет активами свыше $5 млрд., является членом FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation), предоставляющей инвесторам страховое покрытие на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.

Источник: https://moneypapa.ru/voprosy-i-otvety-po-interactive-brokers/

Вывод в рублях со счета в Interactive Brokers

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

15 апр 2019  Антон  Хмеленко  Все авторы

Interactive Brokers является крупнейшим американским брокером и отлично подходит для тех, кто интересуется портфельными инвестициями, покупкой акций, облигаций, ETF и взаимных фондов на крупнейших биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE и др.). Кроме того, брокер позволяет менять валюту по наиболее выгодным курсам на рынке FOREX. Об этом вы можете прочитать в наших обзорах и инструкциях по IB.

Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?

Внимание: Вывод средств возможен только на банковский счет, открытый на то же имя, что и брокерский счет в Interactive Brokers (IB)

Перед выводом денежных средств желательно убедиться в том, что необходимое их количество присутствует на счете. В противном случае следует продать часть активов для получения необходимой суммы.

Проверить текущее количество наличности на счете можно в области «Cash» на странице «Portfolio» главного меню личного кабинета:

Создание шаблона для вывода рублей со счета IB

Если имеющееся количество рублей на брокерском счету меньше запланированного для вывода, можно произвести обмен валюты на рубли.

В главном меню личного кабинета выбираем «Переводы и платежи», далее «Перевод средств»:

Далее выбираем «Вывод средств»:

В области «Выберите метод нового вывода» в поле «Валюта» выбираем «Российский рубль (RUB)» и нажимаем на кнопку «ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК».

После этого появится окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод»:

Необходимо заполнить следующие поля:

  • в поле «Краткое название» указать название для шаблона
  • в поле «Страна банка» выбрать страну, в которую выводятся средства
  • в поле «Номер банковского счета» указываем номер счета в банке получателе
  • в поле «Подтвердите номер банковского счета» повторяем номер счета в банке получателе
  • в поле «Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)» указываем свой ИНН
  • поля «Код причины» и цель платежа заполняются автоматически

И нажать кнопку «ПОИСК» под надписью «Банк-получатель».

В открывшемся окне «Поиск банка» можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.

Вариант поиска банка по названию:

Вариант поиска банка по реквизитам:

В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку «ПОИСК»

По результатам поиска возможно потребуется указать номер счета банка в Центральном банке РФ:

Если информация о банке верна, нажимаем кнопку «ОТПРАВИТЬ».

Если данные для поиска банка были введены верно, то на открывшейся странице «Создать вывод средств через wire-перевод» в области «Банк-получатель» появится информация о вашем банке (адрес банка, BIK код, код SWIFT/BIK, корреспондентский счет в центральном банке России).

Если все верно, то нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ», если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку «ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ».

[/su_quote]

Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:

Проверяем все данные. Если все верно, то для подтверждения вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:

[/su_box][/su_box][/su_box]

Можно инициировать перевод сразу нажав на кнопку «СОЗДАТЬ ПЕРЕВОД», либо вернуться к списку шаблонов и убедившись в появлении созданного шаблона.

Применение созданного шаблона

Нажимаем на кнопку «ВЫБРАТЬ» напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:

Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:

Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.

Нажимаем на кнопку «ДАЛЕЕ»:

В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».

На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:

Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.

Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.

Нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ» получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:

Заключение

Рекомендуем проверять корректность работы созданного шаблона для вывода денежных средств на небольших суммах.

Денежные средства могут поступить на ваш банковский счет в срок от одного до нескольких дней. В течение одного календарного месяца можно осуществлять одну операцию вывода денежных средств бесплатно, комиссия за последующие операции изъятия равна 330 рублей для переводов в рублях и $10 для переводов в долларах.

Брокер Иностранный брокер Interactive Brokers Инструкция

Источник: https://rostsber.ru/publish/stocks/ib_withdrawals_rub.html

Interactive Brokers закрывает счета: Что делать c активами

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IB) – это самый популярный американский брокер среди отечественных инвесторов. В текущем месяце многие клиенты IB из разных стран мира начали получать сообщения о том, что Interactive Brokers закрывает счета. Не стали исключением и клиенты из РФ и СНГ. В данной статье рассмотрим какие существует причины блокировок, кто находится в зоне риска, и как можно вывести активы.

Письмо выглядит следующим образом:

Как видно, в тексте письма содержится информацию о том, что с этого момента клиент может пользоваться счетом только для совершения закрывающих позиций, то есть активы можно только продать. Пополнять счет, покупать новые активы больше нельзя. Если клиент не совершит вывод средств самостоятельно, то активы будут проданы принудительно по текущей рыночной цене, а затем будут выведены на счет клиента. В последний рабочий день сентября 2020 года счет будет закрыт.

Многие клиенты также стали получать письма с требованием предоставить документы, подтверждающие происхождение средств – налоговые декларации, выписки из банков. В противном случае они также рискуют потерять брокерский счет в IB.

Следует сказать, что новость о том, что Interactive Brokers закрывает счета стала неожиданной для многих инвесторов. Ведь IB — это один из немногих западных брокеров, который доступен для России и стран СНГ, позволяющий приобрести интересные инструменты, к которым отечественные посредники просто не предоставляют доступ.

Какая причина блокирования счетов

Наиболеевероятная причина принудительного закрытия счетов – штраф в размере 38 миллионов долларов, который IB получила за несоблюдение требованиипо противодействию отмывания денег с помощью брокерских счетов.

Стоит сказать, что за последние 5 лет IB стал один из самых востребованных брокеров на рынке, что привело к значительному росту количества клиентов и привлеченных средств. Однако бурный рост объемов отрицательно сказался на соблюдении правил финансового мониторинга с целью противодействия отмывания денег. Специалисты говорят, что отдел AML (Anti Money Laundering) просто не справлялся с текущим потоком заявок и начал пропускать потенциальные манипуляции с микрокапитальными ценными бумагами на счетах клиентов.

В результате со стороны организации FINRA на компанию были наложены штрафные санкции. Стоит сказать, что по итогам проверки были замечены различные нарушения, среди которых отсутствие необходимого мониторинга по операциям с высоким рисков, отсутствие системы контроля по раскрытию подозрительных транзакций согласно закону о банковской тайне и др.

Такимобразом, теперь Interactive Brokers усиливает и модернизирует систему AML и будет закрывать счета сподозрительными операциями.

Interactive Brokers закрывает счета: кто в зоне риска

На данныймомент Interactive Brokers не раскрывает причины блокировок. На официальномсайте можно лишь найти информацию о том, что ужесточаются требования повводу/выводу средств.

ВАЖНО: КТО НАХОДИТСЯ ПОД РИСКОМ БЛОКИРОВОК

  • Пополнение/вывод средствосуществляется из страны, где клиент не имеет действующего адреса и не являетсярезидентом
  • Счета с балансом менее 10 тыс.долларов США.
  • Отсутствие документов, подтверждающихпроисхождение денег
  • Счета, на которые был произведен входиз страны, которая не совпадает со страной резидентства клиента. Необходимо бытьосторожным тем, что использует VPN-сервер.  
  • Счета с низкой торговой активностью
  • Клиент часто заводит и выводитнебольшие суммы

Стоитсказать, что список неполный и недостоверный, так как никакой официальнойинформации на данный момент не было опубликовано. Тем не менее, письма озакрытии счетов продолжают поступать клиентам, что вынуждает многих задуматьсяо том, что делать с активами дальше.

Что делать, если Interactive Brokers закрывает счета

Стоитсказать, что принудительное закрытие брокерского счета создает дополнительныехлопоты для клиента. Однако важно понимать, что речь не идет о заморозке иконфискации. Доступ к активам сохраняется, но брокер дает клиенту ограниченное времядля того, чтобы принять решение о дальнейшей судьбе активов. В любом случае нестоит оставлять активы в IB, так как они обязательно будут проданы по рыночным ценам, аденьги будут отправлены на счет клиенту.  

Важно: Если вы получили письмо, то стоит поторопиться, так как срок ограничен.

Вариантырешения

В целом существуетдва варианта решения:

Вариант1. Продать всеценные бумаги и перевести деньги на свой банковский счет. При поступлении денегвам придется самостоятельно подать декларацию и заплатить налог с полученнойприбыли.

Вариант 2. Перевести активы на счет другого брокера или страховой компании unit-linked. Данный вариант намного эффективнее, потому что вам не понадобится ничего продавать и платить налоги. Необходимо будет просто открыть счет в другой компании и оформить документы для перевода активов.

На текущий момент среди доступных для граждан РФ брокеров остается Exante, Saxo Bank, Freedom Finance и некоторые другие. В сети уже рассмотрены возможные варианты по выбору альтернативных брокеров, доступных для россиян. Однако в данной статье в качестве примера мы хотим рассмотреть перевод активов из Interactive Brokers на счет зарубежной страховой компании Unit-Linked. Клиентам с активами на сумму от 70-100 тыс. долларов стоит присмотреться именно к страховым счетам, так как на это есть весьма весомые аргументы.

Справка: Unit-linked – это профессиональный инвестиционный счет, который юридически оформлен в форме полиса страхования жизни. Однако его главная суть заключается в не страховании, а в предоставлении доступа к международным активам. Как правило, порог входа в такие программы составляет от 75 000 долларов.

Основныепреимущества счета UNIT-LINKED

  • Unit-linked оформлен в виде страховки, что дает инвестору конфиденциальность и защиту от судебных исков/санкций.
  • Страховые счета предполагают хранение активов на сегрегированных счетах в крупнейших американских депозитариях. Как правило, это Bank of America и Brown Brothers Harriman.
  • В отличие от брокера, страховая компания не может закрыть уже открытый и одобренный счет клиента, так как счет, оформленный в форме полиса страхования жизни, действует в течение всей жизни клиента. При этом можно указать наследников, которые получат активы в случае ухода из жизни владельца полиса.
  • Счет unit-linked благодаря «страховой обертке» предполагает освобождение от уплаты налога на прибыль на период пока активы находятся в полисе.

Какие инвестиционные возможности предоставляет брокерско-страховой счет unit-linked?

Важносказать, что счет unit-linked позволяет покупать любые мировые ценные бумаги – акции,облигации, взаимные фонды, REITs фонды, биржевые фонды ETFs, и даже некоторые эксклюзивные активы, такие какструктурные продукты и хедж-фонды. Таким образом, через такой счет можно приобрестилюбые зарубежные активы, к которым нет доступа у обычного российского брокера.

Клиент страховойполучает доступ к простой и удобной торговой онлайн-платформе, где можно совершатьлюбые операции. Как правило, функционал весьма обширен и позволяетустанавливать стоп-лоссы и лимитные ордеры на покупку/продажу.

Важно подчеркнуть, что клиент может назначить внешнего управляющего активами в рамках страховой компании. Если помощь управляющего не нужна, то существует также возможность выбрать готовые модельные портфели и управляемые стратегии от ведущих инвестиционных домов мира – The BlackRock, Fidelity и др.

Еще однаважная особенность страхового счета заключается в том, что его можно оформитькак на физическое лицо, так как и на юридическое, что весьма интересно дляоптимизации налогов.

Как было сказано выше, инвестор, владеющий активами в рамках счета unit-linked, не платит налог на прибыль. Таким образом, уплату налога можно отложить до того момента пока деньги не будут выведены со счета. Эффект отложенного налогообложения дает значительную экономию, за счет того, что часть прибыли не идет на уплату налогов, а реинвестируется в текущие активы.

[/su_box][/su_box][/su_box]

В качестве примера такой программы стоит привести Access Portfolio от международного бренда Investors Trust.

Кейс клиента: как перевести активы из IBRK в страховую компанию

Как былосказано выше, перевести активы со счета в InteractiveBrokers на счетстраховой компании можно напрямую без продажи. Важно отметить, чтопредставители страховой компании будут контролировать каждый этап и связыватьсяс брокером для решения дополнительных вопросов.

Разберемкаждый этап процесса:

Этап 1.Открываем счет на платформе в страховой компании с американскимибанками-депозитариям. Для подачи заявки необходима копия удостоверенияличности, копия документа, подтверждающего адрес, и анкета от компании. Затем получаемномер счета.

Этап 2.Берем в IB выпискупо портфелю инвестора и состоянию счета за последние три месяца и более. Выпискаможет служить документом, подтверждающим происхождение средств в зависимости отсрока открытия счета.

Этап 3. Решаемкакие активы и в каком количестве необходимо перевести. Затем заполняемспециальную форму от страховой компании, включающую список активов на перевод.

Этап 4. Далеенеобходимо направить распоряжение в IB о переводе активов. В распоряжении указываемномера аккаунта, количество бумаг, а также номер и данные счета, куда будетсделан перевод.

Этап 5. Параллельно оповещаем страховую компании о том, что будем переводить активы.

Этап 6. Получаемактивы на страховой счет, компания выпускает полисный документ.

Стоитсказать, что весь процесс межбиржевых транзакций, как правило, занимает около2-ух недель. Если вы решили не продавать активы из IB, а перевести их,то стоит поторопиться.

Какие тарифы у страховых компаний

Один из важных вопросов – это стоимость обслуживание страхового счета. Стоит подчеркнуть, что все тарифы максимально прозрачны. Они указываются в брошюрах программы и в договоре при открытии брокерского-страхового счета.

Как правило,тарифная сетка выглядит следующим образом:

  • Административная комиссия за создание трастового счета составляет от 0,5% в год. Данный сбор инвестор платит только в первые 5 лет или 8 лет действия счета в зависимости от типа программы. После пятого и восьмого года данный сбор полностью отсутствует.
  • Комиссия за ведение полиса и трастовой структуры, как правило, обходится в примерно в 700 долларов в год. Соответственно, чем больше сумма активов на счете, тем дешевле выходит обслуживание счета.
  • Фиксированный сбор за операцию покупки/продажи независимо от объема сделки составляет 30 долларов.

Стоит сказать, что для активных трейдеров и дэйтрейдеров такие торговые тарифы являются весьма накладными, поэтому страховой счет точно не подойдет для активной и спекулятивной торговли. Однако для долгосрочного инвестора, который хочет получить максимальную защиту капитала, отсрочить налоги и разместить активы у американского депозитария, тарифы вполне оправдывают себя. Вдобавок, при инвестировании через страховой счет нет торговой наценки (mark-up) на облигации, а также нет высоких входных комиссий при инвестировании во многие взаимные фонды.

Если Вам необходима помощь в подборе страховой компании и тарифа, обращайтесь к нашим специалистам. Мы имеем в запасе множество кейсов по выводу активов со счетов различных брокеров. В нашем штате есть консультанты из США, которые имеют опыт работы с американскими налогами и институциями, что очень важно при выборе надежного и долгосрочного партнера.

По вопросам перевода активов, пожалуйста, обращайтесь по телефону +7 (495) 118 36 28 или пишите на [email protected].

Источник: https://unit-linked.ru/blog/interactive-brokers-zakryvaet-scheta

Interactive Brokers LLC НЕ рекомендуем! Отзывы о interactivebrokers.com

Как вывести деньги из Interactive Brokers?

В последнее время, у начинающих и не только, инвесторов из России резко вырос интерес к Американо–швейцарскому брокеру Interactive Brokers. В данной статье будут даны ответы на самые основные вопросы по сотрудничеству с ним. И уже основываясь на этих ответах, каждый сам сможет решить для себя, насколько эффективно будет для него работа с IB, и стоит ли вообще доверять свои активы этим ребятам.

Самый популярный вопрос – порог входа

Тут сразу приятная новость, порог входа снижен с 10 000 дол до 2 000 дол.

Однако, есть нюансы с размером комиссий. Про комиссии будет рассказано чуть позже.

Какой тип счета лучше всего открывать

У IB есть несколько видов счета, но прежде всего надо отметить, что счета у него именные, т.е. лично закрепленные за инвестором, как владельцем. Таких счетов нет у подавляющего числа брокеров из РФ. И это плюс. Теперь перечислим виды счетов: индивидуальные, совместные, семейные счета. Т.е. либо счет принадлежит только вам и никому более, либо вы владеете им совместно с партнером. Для граждан, нерезидентов США, не рекомендуется заводить совместные счета, так как функция вывода средств третьему лицу, на банковский счёт одного из партнеров, была отключена для РФ. Поэтому вывод средств с совместного счёта стал намного сложнее.

Также счета делятся на денежные и маржинальные. Денежный счет позволит торговать только теми деньгами, которые есть на депозите. Маржинальный счет – позволяет использовать кредитное плечо при торговле. Обычно, это один к четырем.
При продаже различных инструментов на вашем счете, например акций, денежные средства, полученные от продажи, поступят на ваш счет не сразу, а с задержкой. Обычно это двое суток. Поэтому владельцы маржинальных счетов получают преимущество, так как могут работать деньгами брокера, и избежать денежного разрыва.

Вопрос пополнения счета

Счет можно пополнять в любой валюте. Можно даже перевести ценные бумаги от Российского брокера, и иметь имущество на счете, которое будет иметь ликвидационную стоимость. Только надо помнить, что такой перевод обойдется очень дорого. Поэтом лучше в каждом отдельном случае, проконсультироваться с вашим брокером.

Расходы при открытии счета и при ведении

Открытие счета бесплатно. При пополнении счета заплатите только комиссию банку за перевод. Услуги депозитария бесплатны. В торговом терминале цены будут показываться с задержкой около 15 минут, если хотите секунда в секунду, то надо будет заплатить за своевременное получение рыночных данных. Хотя если вы инвестируете на долгий срок, такая задержка не критична для вас. При переводе средств от брокера вы заплатите небольшую комиссию, она будет колебаться, в зависимости от того, с каким банком вы будете сотрудничать.

Сложности с выводом средств

В принципе, если вывод средств происходит на тот же счет, с которого пополняли, и все реквизиты заполнены корректно – проблем не возникнет.

Программа повышения доходности акций, что это такое

Это программа предоставляется строго по желанию и заключается в том, что брокер выплачивает вам вознаграждение за использование ваших акций. Допустим, вы долгосрочный инвестор, и держите акции в long, тогда брокер может временно заимствовать у вас их для предоставления в short, и заплатить вам за это комиссию.

Реинвестирование дивидендов

Это функция появилась относительно недавно. Доступна она в личном кабинете. Если выберете эту функцию, то брокер будет автоматически реинвестировать ваш доход для покупки этих же акций. Например, получили дивиденды с акций компании Х, брокер на размер вашего дохода автоматически докупит еще акции этой же компании.

Комиссия за пассивность (неактивность)

Касается долгосрочных и среднесрочных инвесторов. При отсутствии сделок на счете в течение месяца, с вас снимется комиссия. 10 дол, если размер депозита больше 10 000 дол, и 20 дол, если менее 10 000 дол. Если депозит больше 100 000 дол, то комиссия отсутствует.

Размер налогов, куда же без них

Благодаря наличию договора об избегании двойного налогообложения между США и РФ, надо будет заплатить разницу между тем, что уже удержал брокер и 13%. Если брокер ничего не удержал, то придется заплатить 13% в РФ. Причем все налоги надо будет оплачивать самостоятельно.

Важно, если брокер удержал больше 13%, например 30% (бывают такие финансовые инструменты), то в России уже доплачивать ничего не надо, но и разницу не сможете получить обратно. Информацию о налоговых вычетах можно посмотреть в отчете брокера за год и в форме 1042-S.

Внимание! В сети интернет имеются массовые жалобы и отрицательные отзывы. Поэтому, мы не рекомендуем к сотрудничеству данную компанию.

Источник: https://richtalk.ru/investitsii/investitsii-v-brokerov/interactive-brokers-llc/

Источник: https://brokertribunal.com/brokers/interactive-brokers