Сколько на самом деле налоги в России?

Содержание

Какова реальная налоговая нагрузка в России? И для сравнения: налоги на Западе

Сколько на самом деле налоги в России?

Считается, что от своих доходов россияне платят всего 13% налога (НДФЛ). И то эти деньги мы платим не сами — за нас все делает работодатель. Это удобнее, чем во многих других странах, в которых отчеты в налоговую приходится подавать самим гражданам.

Однако действительно ли мы отдаем государству всего 13%? Конечно нет — на самом деле оно получает намного больше отчислений. Reconomica подсчитает, сколько именно, и за что.

Реальность: сколько денег мы тратим в виде различных налогов? (+видео)

Давайте подсчитаем, сколько налогов мы платим:

  1. НДФЛ: 13%. У нас он фиксированный, и не зависит от зарплаты, в отличие от большинства других стран (где подоходный налог зависит от размера дохода).

  2. Налог на имущество: 0.4% в месяц за квартиру, 1.4% в месяц за дачу.

  3. Транспортный налог: 0.6%.

  4. НДС: 20%. Формально — мы его не платим. Но по факту эти 20% начисляются к цене любого товара в магазине.

  5. Акцизы на бензин: 57%. То есть если вы тратите в месяц 5000 рублей на топливо — по факту 2850 из них составляют налоги.

  6. Акцизы на алкоголь и сигареты. Зависят от категории напитка и табачного изделия. Также уже выдвигались предложения ввести акцизы на колбасу, сосиски и лимонады.

Работодатели платят за каждого сотрудника еще 30% его зарплаты: 22% в Пенсионный Фонд, 5% в фонд медстрахования и 3% в фонд соцстраховаия. Официально мы их нигде не видим — наша зарплата указывается уже без них.

Сравнение: а сколько налогов платят в других странах?

Когда кто-то сравнивает Россию с другими странами (особенно по уровню доходов населения) — часто упоминается, что за рубежом граждане платят огромные налоги. Так ли это?

Рассмотрим ниже, сколько приходится отдавать гражданам Германии, Франции и США.

Германия (+видео)

С физлиц взимается:

  1. Подоходный налог. Зависит от зарплаты филзица и от того, кто платит: 1 холостой плательщик или супружеская пара. Граждане, имеющие годовой доход от 13 до 52 тысяч евро — платят 14%, от 52 до 250 тысяч евро — 24%. Дополнительно взимается 5.5% от суммы налога.

  2. НДС: базовая ставка — 19%. Продукция первой жизненной необходимости и продукты питания продаются по сниженной ставке в 7%.

  3. Церковный налог: 8-9% от подоходного налога. Например, если немец за год получает 55 тысяч евро — он платит 13200 евро подоходного налога (24%), и дополнительно 1054 евро церковного налога (8% от 13200). Не хотите платить — можно подать заявление на отказ. Но тогда вам: нельзя работать в больнице или школе, и вы не сможете проходить некоторые церковные обряды. На практике около 65% граждан не платят церковный налог.

  4. Транспортный налог. Определяется по экологическому классу, объему двигателя, типу топлива, объему выброса углекислого газа. За бензиновый двигатель взимается по 2 евро за каждые 100 см³, за дизельные — по 9 евро.

  5. Обязательная медстраховка: 7.3% с работодателя, еще 7.3% с физлица, +1.1% с физлица. Единственный плюс: если гражданин женат и имеет детей — и жена, и дети будут входить в его же страховку. То есть: если вы холостяк, и платите условные 250 евро в месяц за медстраховку, то ваш женатый коллега будет платить те же 250 евро, только в страховку будут вписаны и его жена, и его дети (сколько бы их не было). Есть максимальное ограничение: 355.95 евро в месяц.

  6. Акциз на топливо: 0.6 евро с 1 литра бензина.

  7. Налог на ТВ, радио и Интернет: около 18 евро в месяц (или 220 евро в год). Даже если у вас нет ТВ. Не платить имеют право только глухонемые и безработные.

  8. Налоги на собак. Зависит от породы и от региона. К примеру, в Мюнхене — 100 евро в год за любую породу, кроме охотничьих (они обходятся в 800 евро в год). В Нижней Саксонии — небольшая собака обойдется в 70 евро в год, а бойцовская — в 613 евро. Кстати, хозяин выгонит на улицу собаку или кошку, и его найдут — придется заплатить штраф в размере до 25 тысяч евро.

За своего сотрудника работодатель заплатит еще около 19.4% (страховка по безработице, взнос в пенсионный фонд, страховка по уходу в случае недееспособности, медстраховка).

Франция (+видео)

Страна с одним из самых высоких уровней налогов. Бюджет страны более чем на 90% состоит именно из них. В общей сложности есть более 200 названий налогов.

Основные из них:

  1. НДС: стандартный — 20%. На алкоголь, табачную продукцию, автомобили — 33.3%.

  2. Подоходный налог. Прогрессирующий, зависит от уровня дохода, составляет от 0 до 45%. Если за год вы получаете от 11 897 до 26 420 евро — налог составит 14%. Если от 26 421 до 70 830 евро — 30%. Из подоходного налога можно получить вычеты на большое количество статей расходов. К примеру: на обучение, на проезд до работы и обратно, на рабочие обеды, профессиональные расходы (к примеру — покупка компьютера, спецодежды, рабочих инструментов), на покупку и постройку жилья, на страховку, содержание детей в детсадах.

  3. Пенсионные выплаты. Делятся на 2 уровня. Для наемных рабочих — 4% выплачивает работодатель, 2% выплачивает сотрудник. Для управленцев и руководящих должностей: 8% выплачивает работодатель, 4% выплачивает сотрудник.

  4. Налог на недвижимость. Эквивалент стоимости аренды за 0.5 месяцев, если это экономически развитый город, или 1.5 месяцев — если это город без крупных предприятий.

  5. Обязательная медстраховка: около 19.4% от зарплаты (однако 2/3 из них оплачивает работодатель, а сотрудник — оставшуюся 1/3). В случае проблем со здоровьем по ней компенсируется 75% медицинских расходов. Оставшиеся 25% оплачивает пациент. В эту страховку не входит стоматология и еще несколько видов услуг и товаров.

  6. Добровольная дополнительная медстраховка. По статистике около 93% населения пользуется этой страховкой. Она покрывает недостающие 25% по обязательному государственному полису, а также включает стоматологическое и офтальмологическое лечение. Примерный минимальный взнос — около 400 евро в месяц. Некоторые крупные компании оплачивают добровольные страховки своим сотрудникам (полностью или частично).

За каждого сотрудница работодатель платит 15.5%. Сюда входит медстраховка, пенсионное и социальное страхование.

США (+видео)

В США все сложно. В каждом штате свои налоги, плюс есть дифференциация по доходу. Американские бедные (богачи, зарабатывающие сотни тысяч рублей в месяц в пересчете на наши деньги) платят налоги по минимальной ставке.

Часть основных налогов, которые платят американские граждане:

  1. Федеральный подоходный налог: зависит от дохода и от наличия/отсутствия супруга. При годовой зарплате от 9 до 36.9$ взимается 15%, при годовой зарплате от 36.9 до 89.3$ взимается 25%, при зарплате от 89.3 до 186$ тысяч — взимается 28%, и так далее. Максимальная ставка — 39.6%.

  2. Подоходный налог штата: в дополнение к предыдущему. В 8 штатах отсутствует, в некоторых штатах фиксированный, в некоторых — прогрессивный (зависит от зарплаты). Может составлять от 3.07% (минимальный) до 13.3% (максимальный). В среднем — на уровне 4.5-6%.

  3. Пенсионный налог. Взимается с полной зарплаты (то есть до выплаты предыдущих налогов). 4.2% (и еще 6.2% заплатит работодатель).

  4. Medicare (федеральная программа медпомощи бедным и пожилым людям): 1.45% (и еще столько же уплатит работодатель).

  5. Обязательная медстраховка. Страховой план выбирается самостоятельно. Минимальный план на 1 человека составляет от 160$ в месяц (причем сюда не входит стоматология и офтальмология: страховки на них придется покупать отдельно). Некоторые работодатели оплачивают медстрахование своим сотрудникам (полностью или частично). Кстати, если у вас нет полиса — придется заплатить штраф: 695$ с человека, или 2.5% от семейного дохода.

  6. Налог на недвижимость. Зависит от штата, высчитывается как % от стоимости жилья. Минимальный размер — 0.14%, максимальный — 1.84%. В среднем — 0.5-0.7%. К примеру, если ваш дом стоит 280$ тысяч — в год придется платить 3-4$ тысячи.

  7. Налог на продажу. Взимается с каждого товара, который продается в стране. Отличается в разных штатах. В среднем составляет 5-6%.

  8. Акциз на бензин: 0.11$ за 1 литр.

Читайте также  Кому принадлежат нефтяные компании в России?

Источник: https://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%B0%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%B8%D1%82%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D1%80%D0%B5%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%B0%D1%8F-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%8F-%D0%BD%D0%B0%D0%B3%D1%80%D1%83%D0%B7%D0%BA%D0%B0/

Сколько на самом деле мы платим налогов

Сколько на самом деле налоги в России?
Сколько мы платим налогов

Сколько на самом деле мы платим налогов – подобный вопрос возникал хотя бы раз у 95% людей.

Он актуален, как для работающей части населения, так и для тех, кто относится к числу получателей выплат и пособий. В большинстве случаев человек вспоминает о 13% оплаты дохода, сравнивая этот показатель с налогами в Европе, достигающими в среднем 50%. Однако подоходный налог, который равен 13% от получаемой зарплаты не единственный вид взимаемых сборов.

Сколько налогов платит россиянин на самом деле

В большинстве случаев обычные граждане не задумываются, какие отчисления они осуществляют в бюджет региона или страны. Подобные знания являются необходимостью, так как именно из налогов формируются отчисления на благоустройство, улучшения качества социального обеспечения, медицины и образования.

Физические лица, к которым относятся люди, не имеющие юридического лица или ИП, платят такие виды сборов и налоговых отчислений:

  • на движимое имущество (автомобиль) при его наличии – транспортный налог;
  • на имущество – дом, квартиру, комнату, долю в недвижимости (если они имеются в его собственности);
  • на землю (если в собственности имеется дачный участок);
  • отчисления по форме 2НДФЛ – на доходы.

Как уменьшить транспортный налог?

Также в число обязательных налогов, который оплачивает каждый гражданин России в независимости работает он или находится на пенсии, входит НДС, который уже включен в цену товаров, поэтому относится к косвенным, то есть, ускользающим от внимания людей типом сбора. В этом году он составляет 10% на группу социально значимых товаров и 18% на все остальные виды продукции.

С 2019 года планируется повышение НДС до 20%, что отразиться на стоимости товаров и услуг, повлечет за собой рост цен на бензин. Также физ лицо в статусе ИП или организации отчисляют страховые взносы, оплачивают разнообразные акцизы на алкоголь, топливо или табак. Дополнительно существуют налоги на выигрыш, доход получаемый от обладания вкладами или ценными бумагами.

Сколько платим налогов с зарплаты

Сколько налогов платит россиянин, являющийся наемным работником – по закону он должен отчислять только 13% от получаемой им заработной платы (НДФЛ). В 95% случаев такой работник не знает об этом или не ощущает финансовой нагрузки, поскольку налог вычитается из оплаты его труда работодателем до момента выплат. Именно поэтому люди знают сумму «белой» зарплаты, выдаваемой через кассу или перечисляемой на зарплатную карту. Здесь важно понимать, что полная заработная плата – сумма до вычета налогов. Так, если она составляет во время выдачи 87 тысяч рублей, то в полном объеме – 100 тысяч рублей.

Наемный работник освобожден от оплаты страховых взносов в ПФ, которые составляют 22% от зарплаты до момента оплаты налога в 13%, ФОМС (медицинское страхование – 5,1%) и ФСС (социальное страхование – 2,9%), но все эти выплаты производятся из фактической суммы, формирующей зарплату. Также в том случае, когда наемный работник зарабатывает больше определенной суммы за год (определяется в регионах), то страховые взносы, отчисляемые в ПФ, снижаются до показателя в 10%, а в социальное страхование – полностью сводятся к нулю.

Какой был бы доход, если не платить налогов

Мало кто из наемных работников задумывается над тем, сколько налогов платит россиянин на самом деле, но многих интересует вопрос о том, каков был бы общий доход, если бы отчисления не нужно было производить. Так при зарплате в 100 тысяч рублей до момента оплаты 13% каждый месяц, работодатель должен отчислить 1,5 млн рублей за каждого сотрудника в год.

Отсюда получается, что 1 млн рублей уходит на работника и 500 тысяч – в бюджет государства. После вычетов с зарплаты остается «белая сумма», которая будет составлять для сотрудника всего 87000 рублей каждый месяц. Если не оплачивать взносы в ПФ, страховые социальные и медицинские, то общая зарплата возрастет до привлекательной суммы в 125000 рублей.

В этом случае человеку придется самостоятельно оплачивать образование и услуги врача, откладывать на пенсию.

Важно учитывать, что психология большинства людей такова, что в случае отмены налогов и сборов, включая подоходный налог, получаемые деньги будут расходоваться на сиюминутные нужды. Подобный подход приведет к тому, что произойдет увеличение спроса на продукцию и услуги, что станет поводом для роста цен.

Как много мы работаем на государство

Вопрос о том, сколько мы платим налогов, может быть переведен в другую плоскость и заменен на то, какое количество времени прибавляется к рабочей смене, чтобы человек или работодатель смог оплатить их. По расчетам специалистов для заработных плат (белых) до 60000 рублей не применяются понижающие коэффициенты, поэтому к рабочему времени следует прибавить еще 33%.

Получается в стандартную смену (8 часов), входят 81 минута для оплаты взноса в ПФ, 48 минут, чтобы оплатить налоги в бюджет, 30 минут – «социалка» и медицина. За год получается около 3 месяцев.

 Для тех, кто получает зарплаты выше 60000 рублей, общее количество налогов снижается, вместе с ним  падает и время, затраченное на отработку выплат — 25% , если человек получает от 600 тысяч рублей в месяц.

Куда идут прямые и косвенные налоги на физлиц

Каждое юр лицо вносит за работников определенные суммы, поэтому люди вправе знать, куда идут налоги, как прямые, так и косвенные. 18% НДС – бюджет страны.  85% от полученных выплат от  НДФЛ поступают в бюджет субъекта страны. Все остальные – местный бюджет. Региональные бюджеты наполняются также за счет отчислений, поступающих от транспортного налога.

Штрафы за несвоевременную уплату страховых взносов в ПФР

Сборы акцизные поступают, как регионам, так и в федеральный бюджет. Наполнение муниципалитетов производится за счет сумм от земельного и имущественного налогов.

Различные налоги из группы социальных поступают в эти организации (ПФ, ОМС, ФСС). Из них поступают соответствующие выплаты, включая пенсии и оплаты ряда пособий, части затрат на медицинское обслуживание. Важно учитывать, что в ПФ имеется дефицит, поэтому на выплату пенсий требуются взносы работающих людей в стране, а также ряд федеральных налогов.

Насколько бюджет России зависит от налогов

Учитывая наполняемость бюджетов, зависимость ПФ (Пенсионного фонда России) от налогов, можно сделать вывод, что зависимость от них у государства высокая. Именно поэтому мы платим государству высокие отчисления.

По существующим сведениям по состоянию на 2015 год налоговая часть бюджета составила около 80%, на расходы всех уровней приходятся до 71%. Важно учитывать, что налоговая составляющая, поступающая от физических лиц, которые реально платят налогов на необходимые суммы, является небольшой. Такие отчисления равны 10%.

Читайте также  Сколько лет в России не переводят часы?

Из них отчисления НДФЛ (13%) распределяются на все сферы бюджета, включая затраты на строительство дорог, медицину, образование, военные и правоохранительные нужды.

Сколько всего мы платим налогов

Для того чтобы понять общую сумму отчислений и рассчитать сколько реально налогов мы платим, следует знать, какие сборы отчисляет человек. Учитываются прямые и косвенные оплаты.

Опасный признак больной экономики в России… Стагнация!

Налоги с заработной платы в общем количестве составляет 43% со всеми вычетами. Также не нужно забывать про НДС, которое составляет сейчас 18%, все другие сборы достигают 15%. В целом налоговая масса для гражданина составляет от 61% до 76%.

Как платить меньше налогов

Подобные цифры заставляют людей задумываться о том, можно ли снизить налоговую нагрузку. Иногда снизить ее действительно получается. Для этого требуется изучить информацию, касающуюся налоговых вычетов. По действующим законам каждый из людей, которые вносили суммы в бюджет, имеют полное право на получение вычетов, равных 13%. Под них подпадают такие категории, как:

  • медицинское обслуживание;
  • процесс обучения;
  • приобретение недвижимости.

Также под вычеты подпадает открытие ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Если недвижимость была приобретена за 2 млн рублей, то человек может вернуть себе около 260 тысяч рублей. Ипотека учитывает, что 13% — это возврат от суммы начисленных по ней процентов.

Сколько платят налогов в развитых странах

Когда удалось вычислить, сколько платят налогов в России, интересно узнать суммы, вносимые гражданами других стран. Здесь следует учитывать, что система взимания налоговых сборов отличается от действующей в РФ. В развитых странах имеется минимальное значение (сумма), не подпадающая под обложение налогами. Например, во Франции можно получать до 7000 долларов в год, в Англии – 15000 долларов, по 9000 долларов не подпадают под налог в Америке и Германии.

Платить взносы потребуется с тех сумм, которые превысят эти значения. В этом случае ставка возрастает пропорционально заработной плате (это прогрессивный налог). При низких зарплатах налоги невысокие: в США — 10% (при доходе от 406 751 доллара США налог берут по ставке 39,6%), в Германии минимальная ставка налога — 2,5%, во Франции — 5,5% (от 5,5 до 75% по прогрессивной шкале), в Англии —  необлагаемый минимум за год составляет 2 790 фунтов стерлингов. Налоговые ставки в Англии как  в Великобритании — 20, 40 и 45%.

Максимальной ставкой облагают доход выше 150 000 фунтов стерлингов.

Сколько работодатель платит налогов за работника?

Также существуют особенности: во Франции подоходный налог в некоторых случаях взимается с домовладения, а не с определенной личности. На размер ставки в этих странах влияют число работающих в семье, наличие детей, декрет, состояние здоровья.

Источник: https://promdevelop.ru/economy/skolko-na-samom-dele-platim-nalogov/

Сколько налогов платят россияне на самом деле? Вы удивитесь!

Сколько на самом деле налоги в России?

До тех пор, пока я не стал предпринимателем, я действительно считал, что в России одни из самых низких налогов в мире. Не мудрено — по телевизору часто упоминали о том, что так называемый НДФЛ (налог на доходы физических лиц) составляет всего 13%, и это один из самых низких показателей в мире.

Я действительно считал, что все мы платим 13% налога в бюджет страны.

Но, когда я стал предпринимателем, и мне пришлось немного погрузиться в мир бухгалтерии и финансов, я был шокирован!

В чем подвох?

А подвох в том, что большинство из нас знают (или вспоминают) только об одном налоге — НДФЛ, 13%. А про различные скрытые налоги и акцизы никто никогда не помнит.

Я действительно считал, что медицина в России полностью бесплатна — полис ОМС мне всегда давали бесплатно. Врачи, назначая дорогой анализ, ухмыляясь говорили, что мол «гордись, бесплатно тебе все делают».

А оказалось, что мы каждый месяц отчисляем значительную часть денег на ОМС. Не задумывались об этом? Ну давайте посмотрим на все это подробнее.

Сколько налогов «отщипывают» от зарплаты

Давайте в первую очередь, посмотрим на самые очевидные налоги.

13% — НДФЛ. Этот налог с вас списывают в счет государства со всей заработанной суммы. Тут все в целом понятно, долго останавливаться не будем.

22% — взносы в пенсионный фонд. Вот тут уже пошли суммы посерьезнее. пятая часть всей вашей зарплаты автоматически уходит в пенсионный фонд. Вы можете засомневаться, и сказать — «ну это же на мой пенсионный счет».

А теперь задумайтесь — средняя продолжительность жизни мужчины в России — 67 лет. При этом, статистику хорошо «поддерживают» кавказские регионы, в которых действительно много долгожителей. Пенсионный возраст для мужчины теперь — 65 лет. Вы действительно считаете, что получите свои деньги обратно?

А еще посмотрите на размер пенсий в России. Подсчитано — если откладывать 22% от своей зарплаты просто на вклад в банк, за всю жизнь там собралось бы столько денег, чтобы ваша пенсия была минимум 40 тысяч в месяц. Вот такая вот арифметика.

5,1% — взнос в фонд обязательного медицинского страхования. Да да, именно об этом налоге я говорил в начале статьи. Бесплатная медицина? Ха-ха! Вы платите за «бесплатный» полис каждый месяц, всю свою жизнь.

3,1% — взнос в фонд социального страхования. Это тот самый фонд, который платит нам «больничные» и «декретные». Вы думали вам платит работодатель или государство? Не смешите — вы каждый месяц платите деньги за возможность получить 40-60% от оклада на больничном.

ИТОГО по зарплате: 43,2% налога, вы отдаете только видимых налогов, с вашей зарплаты.

Но, к сожалению, это только начало..

Скрытые налоги в продуктах и товарах

Вы наверняка слышали про то, что налог на добавленную стоимость (НДС), с 2019 года подняли до 20%. Что это значит?

Наше государство, берет налоги не только со всех наших доходов, но и с расходов.

В каждом товаре или услуге заложен налог НДС. А это еще — 20% ваших денег. Получается, покупая в магазине продукты, пятую часть их цены вы опять же отдаете в виде налога.

Далее. Различные акцизы и лицензии. Если вы периодически покупаете алкоголь, табачную продукцию, некоторые другие «регулируемые» товары — вы также, дополнительно платите в виде налога определенный процент от цены.

Прочие «скрытые» налоги

Еще момент — везде, где мы отдаем свои деньги, мы в частности отдаем их в виде налогов. Где например?

Полис ОСАГО для автомобилистов? Четверть цены полиса — это скрытые налоги.

Коммунальные платежи — все управляющие компании, заблаговременно вносят в цену услуг налоги. А плата за капитальный ремонт? Платят все, в непонятно какой фонд, а кому из вас за последние десять лет отремонтировали дом?

А транспортный налог, налог на недвижимость? Все это мы добросовестно платим платим.

Сколько налога в бензине?

Вы бы знали, сколько на самом деле налогов и акцизов в цене литра бензина! Давайте я вам расскажу.

Итак, если 1 литр бензина стоит к примеру 43 рубля, вот сколько налогов в его стоимости:

  • 22% (9,5руб) — акциз.
  • 20% (8,6руб) — НДС, повысили с 1 января 2019 года.
  • 19% (8руб) — НДПИ — налог на добычу полезных ископаемых, повысили с 1 января 2019 года.
  • 5% (2,2руб) — другие налоги. Есть еще несколько мелких налогов в цене бензина.

Итого: 66% цены бензина — это налоги. Т.е., если бы наше государство все таки придерживалось бы слов «нефть — народное достояние», то даже с учетом заработка АЗС, нефтеперерабатывающих заводов, нефтяных компаний и т.д., стоимость литра бензина составляла бы — 15 рублей.

Подведем итоги — сколько всего налогов платят россияне

Давайте считать:

  • 43,2% — с нас сразу вычитают из зарплаты;
  • 17% — НДС (дело в том, что НДС на некоторые товары или услуги чуть ниже 20%. Поэтому я взял усредненное значение);
  • 8%(примерно) — скрытые налоги, акцизы, налоги на бензин и т.д.
  • 5%(примерно) — остальные налоги (налог на недвижимость, ЖКУ, платные государственные услуги и т.д.).
Читайте также  Нужно ли уведомлять налоговую об открытии брокерского счета в России?

Итого: 73,2% — реальный налог в России!

Так или иначе, государство получает с нас около 73% от всех наших доходов.

Вы еще считаете, что в России низкие налоги?

Ставьте лайк, подписывайтесь на канал. Ранее я поставил цель на 2019 год — достигнуть заработка в 150 тысяч рублей в месяц. Присоединяйтесь к моему каналу, следите за моими успехами и неудачами!

Источник: https://zen.yandex.ru/media/predprinimatel/skolko-nalogov-platiat-rossiiane-na-samom-dele-vy-udivites-5c63b415e3c7ad00ae58873f

Сколько налогов платят россияне на самом деле?

Сколько на самом деле налоги в России?

«Большинство россиян даже не представляют себе, сколько налогов они платят каждый месяц», — предлагает вместе удивиться гость портала КузПресс петросян-месный..

Вот предложенные им расчеты и аргументы:

Большинство россиян даже не представляют себе, сколько налогов они платят каждый месяц. Ведь с телевизоров нам постоянно говорят, что в России самые низкие налоги, говорят про 13%, что это один из самых низких показателей в мире!

И многие действительно считают, что платят около 13% налогов. К сожалению это далеко не так. Давайте разберемся.

Как устроена система налогообложения?

Каждый, среднестатистический россиянин облагается несколькими типами налогов:

налоги, о которых мы знаем и видим (13% — налог на доход физических лиц);

скрытые налоги (которые вычитаются из нашей зарплаты еще до того, как мы их увидим);

налоги и акцизы, которые мы отдаем при покупке товаров или услуг.

В России система налогообложения сделана очень хитро.

Нас убеждают, что налоги у нас минимальные, всего-то 13%. Но при этом еще до того, как мы получаем деньги на руки, наш работодатель вынужден платить за нас в Пенсионный фонд , в фонд социального страхования, в фонд обязательного медицинского страхования.

Всех этих сумм мы обычно не замечаем, т.к. обязанность по их уплате лежит на работодателе, и не указывается в трудовом договоре.

В странах Запада к примеру, уплатой всех без исключения налогов занимаются сами люди. Это совершенно не сложно, но при этом люди там реально понимают сколько отдают государству.

У нас — все наоборот.

Давайте разберемся, какие налоги мы платим, а в конце статьи подведем итог.

Ндфл — налог на доходы физических лиц (13%)

Итак, это самый «раскрученный» по телевизору налог. Он действительно не кажется большим, и действительно меньше, чем в большинстве других стран.

Это греет душу россиян, которые не стали разбираться дальше.

НДФЛ платится со всех доходов, получаемых человеком. Обычно этот налог указывают в «расчетках», все его видят.

Еще одним приятным бонусом этого налога, является то, что его можно возвращать, если вы в прошлом году тратили деньги на медицинские услуги, образование или покупку жилья.

Взносы в пенсионный фонд (22%)

Это тот самый «скрытый» налог. Он обычно не учитывается в трудовом договоре, и работодатель вынужден рассчитывать вам зарплату уже с учетом расходом на этот взнос.

Т.е. если работодатель готов платить за вашу работу 10 000 рублей, он не может предложить именно ту сумму вам, т.к. помимо всего прочего, работодателю придется заплатить различные взносы (около 30%).

Т.е. при возможностях вашего начальника платить вам 10 тысяч, он предложит зарплату только 7 тысяч.

Взнос, размером 22% идет на ваш пенсионный счет. И мы, конечно же, «уверены в своем будущем, в большой пенсии и счастливой жизни в старости».

Взнос в фонд обязательного медицинского страхования (5,1%)

Да да, вы все еще считаете, что в России бесплатная медицина? Просто эти скрытые налоги никто не замечает.Нам «бесплатно» выдают полисы медицинского страхования, государство постоянно отчитывается о том как им не хватает бюджетных денег на новые больницы и нормальных врачей.

А вы попробуйте прикиньте — какая сумма получится, если у всех граждан России ежемесячно отнимать от зарплаты 5,1%? Это колоссальные деньги, которые не понятно как расходуются.

Взнос в фонд социального страхования (3,1%)

Еще один скрытый взнос, который мы обычно не видим.

Что такое ФСС? Это фонд, который в случае нашей болезни, платит нам «больничный». Также, из этого фонда выплачиваются «декретные».

А мы то думали, что это работодатель платит нам во время болезни!

Нет, просто мы сами, каждый месяц делаем взносы в фонд, который в случае болезни будет платить нам 40% от голого оклада.

Переходим к явным налогам

НДС — это налог на добавленную стоимость. Т.е. каждый раз, когда мы покупаем в магазине какой-то товар, мы автоматически платим этот налог.

Точнее — мы его не платим, его платит продавец, владелец магазина. Но этот налог учитывается в цене товара, т.е. фактически оплачиваем его все таки мы. Обратите внимание на чеки из магазинов — в большинстве случаев, так указано сколько налогов в цене товара.

До 2019 года, НДС в России составлял 18%. Но, с 1 января 2019 года,  20%.

Стоп. Не все так плохо.

Мы все таки не популисты, и не будем утверждать, что каждый россиянин платит 20% косвенного налога НДС. Везде об этом забывают, но на ряд товаров НДС в России меньше.

К примеру, на некоторые самые важные продовольственные товары (хлеб, молоко и т.д.), НДС составляет 10%.

Поэтому, давайте возьмем для расчетов, что среднестатистический россиянин платит около 15% НДС от своих трат.

Акцизы, лицензии, специальные налоги

Еще один скрытый налог, который в конечном счете платим мы с вами. На бумаге все гладко:

К примеру, нас ведь не задевает, что государство подняло ставку акциза на бензин для нефтяных компаний? Мы думаем — по делом им, итак наживаются на природных богатствах.. Ну да, ну да.. Вот только после любого поднятия ставки акциза, все без исключения АЗС понимают стоимость бензина ровно на этот процент.

Где мы платим такие скрытые налоги?

Бензин, дизельное топливо — в цену бензина уже включены такие дополнительные налоги как: акцизы (22%), НДПИ (17%), прочие мелкие налоги (5%). Т.е.  фактический налог, который мы отдаем за бензин (вместе с НДС) — 62%.

Идем дальше: алкоголь.  В одной бутылке водки, объемом 0,5 литров, около 300 рублей акцизов. Это еще один «индикатор», хорошая ли водка на прилавке. Если бутылка стоит дешевле 300 рублей — стоит задуматься, где и как она производится.

Другие акцизы. Это табачные изделия, природный газ и т.д. Тут больше половины цены — это акцизы и дополнительные налоги.

Итог — мы понимаем, что в этом разделе товары, которые обычно не покупают каждый день. Кто-то вовсе не курит и не пьет алкоголь, кто-то каждый день выкуривает по пачке сигарет и т.д. При этом, большинство из нас имеют автомобили и заправляют их топливом хотя бы раз в неделю.

Поэтому давайте возьмем усредненное значение —  около 8% от доходов идет на оплату акцизов . У кого-то этот процент больше, у кого-то меньше.

ЖКХ, ОСАГО, налоги на недвижимость и т.д.

Безусловно, платежи в счет управляющей компании нужны, они в том числе идут на оплату воды, отопления, уборки двора и т.д.

Но.. В большинстве квитанций за ЖКУ у нас есть скрытые налоги в виде капитального ремонта ( новые дома платят, но им не надо, старые дома платят, но их не ремонтируют ), завышенных цен за воду и т.д.Та же ситуация с ОСАГО — по расчетам экспертов, около 25% стоимости полиса — это скрытые налоги.А еще есть налоги на имущество, недвижимость, транспортные налоги, различные госпошлины ( к примеру на замену водительского удостоверения ), и т.д.

Давайте усредненно предположим, что  около 5% ежемесячно россияне отдают на все эти скрытые микро-налоги.

Итог, сколько мы всего отдаем налогов чиновникам?

13% — НДФЛ;22% — Пенсионный фонд;5,1% — Внос на ОМС;3,1% — Взнос в ФСС;15% ( усредненно ) — косвенный налог НДС;8% ( усредненно ) — акцизы и доп. налоги на топливо, алкоголь и т.д.

5% (в среднем) — на прочие, мелкие налоги и госпошлины.

Итого: 71,2% — реальные налоги россиян!

И, как вы могли видеть, мы ни капельки не преувеличиваем, а в некоторых местах даже приуменьшаем.

Источник: Кузпресс

Источник: https://nk-tv.com/230244.html